Lista 3 najlepszych karier o stałym dochodzie
Poniżej wymieniono niektóre z ról zawodowych o stałym dochodzie, które dana osoba może osiągnąć w swojej karierze.
- Analityk ds. Stałych dochodów
- Trader o stałym dochodzie
- Strateg ds. Stałych dochodów
Przegląd karier o stałym dochodzie
Praca o stałym dochodzie to jeden z najgłębszych i największych rynków w przestrzeni finansowej, który pomaga firmom i państwom rozwijać się, pomagając im zadłużać się. Kariera w zakresie stałego dochodu może zaprowadzić kogoś do najgłębszych sfer świata ilościowego i badawczego, dając im prawdziwy wgląd w serce światowej gospodarki. Rola o stałym dochodzie zapewnia młodym aspirantom doskonałą ekspozycję i tętniące życiem otoczenie, wprowadzając ich w świat różnorodnych produktów o stałym dochodzie i ich złożonego mechanizmu. Co najważniejsze, praca o stałym dochodzie jest jedną z najbardziej niezawodnych i bezpiecznych karier w świecie finansów, ponieważ wiąże się z mniejszym ryzykiem i oferuje zróżnicowaną gamę opcji inwestycyjnych dla wszystkich.
Kariera nr 1 - Analityk ds. Stałych dochodów
Analitycy ds. Instrumentów o stałym dochodzie przeprowadzają szereg zaawansowanych analiz w celu obliczenia ryzyka związanego z dłużnymi papierami wartościowymi. Te prognozy wynikające z szeregu ocen mających na celu ocenę sytuacji rynkowej pomagają utrzymać przepływ wypłat do inwestorów. Przede wszystkim pomagają inwestorom w zrozumieniu ryzyka kredytowego i innych ryzyk rynkowych.
Odpowiedzialność zawodowa
Niektóre z najważniejszych wykonywanych przez nich obowiązków to;
- Współpraca z innymi zespołami ds. Instrumentów o stałym dochodzie w celu opracowania jednogłośnie zintegrowanego raportu na temat ryzyka związanego ze stałymi dochodami, który odzwierciedla zagregowane ryzyko całej struktury zadłużenia organizacji.
- Pozyskujemy odpowiednie dane z różnych źródeł do przeprowadzenia odpowiedniego śledztwa w celu podjęcia świadomych decyzji.
- Aby zachować przejrzystość i spójność oraz zapewnić skuteczność analityki danych i zrozumieć związane z nią ryzyko.
- Sprawdzanie obecnych procedur i tworzenie nowych sposobów ulepszenia wykorzystania pochodnych analiz.
- Pracować w ścisłej koordynacji z innymi członkami zespołu i mądrze wykorzystywać dostępne zasoby i narzędzia, które pomogą w rzetelnej analizie ekspozycji na ryzyko.
- Oferowanie rozwiązań i proponowanie nowych sposobów zmniejszania strat i generowania lepszych zwrotów.
- Zalecają organizacji, czy kupować, sprzedawać lub utrzymywać określone zabezpieczenia.
- Efektywne utrzymanie produktów, analiza strategii inwestycyjnych o stałym dochodzie.
- Wykonywanie testów warunków skrajnych i symulacji na bieżących portfelach.
- Studiowanie sprawozdań finansowych i odkrywanie nowych strategii inwestycyjnych w razie potrzeby.
Statystyki pracy i perspektywy
- Według statystyk BLS zawód ten ma wzrosnąć o około 11% w okresie od 2016 do 2026 roku, a wraz z dalszym ożywieniem aktywności gospodarczej będzie się on stale rozwijał. Oczekuje się również, że popyt na analityków o stałym dochodzie (analityków finansowych) wzrośnie dzięki wprowadzeniu analityki danych i innych postępów technologicznych, które zapewniły młodszym pracownikom lepszy wgląd w zarządzanie danymi i przeprowadzą znaczącą analizę przy minimalnych błędach, dzięki czemu, dając firmom nowe możliwości rozwoju i działania z większą bazą zysków.
- Według statystyk BLS na rynku jest około 296 100 miejsc pracy dla analityków finansowych, 11% wzrost oznacza wzrost o 32 200 stanowisk, szybciej niż średnia dla wszystkich zawodów.
- W Stanach Zjednoczonych największą liczbę analityków finansowych mają następujące stany - Nowy Jork, Kalifornia, Teksas, Illinois i Floryda. Jednak zawód jest głównie skoncentrowany w Delaware w stanie Nowy Jork.
Najlepsi pracodawcy (tacy sami dla poniżej dwóch zawodów)
- Wielka czwórka firm, tj. Deloitte, PWC, KPMG, EY
- Wszystkie banki inwestycyjne i agencje ratingowe
- Firmy badawcze sprzedające
- Butikowe banki inwestycyjne i menedżerowie inwestycyjni zainteresowani rynkiem dłużnym OTC
- Wszyscy pozostali gracze na rynku handlujący papierami wartościowymi o stałym dochodzie, takimi jak plany emerytalne, plany ubezpieczeniowe, firmy niebankowe, inwestorzy indywidualni.
Wynagrodzenie
- Wynagrodzenie oferowane analitykom o stałym dochodzie zwykle waha się od 51 000 do 55 000 USD na poziomie początkującym w Stanach Zjednoczonych. Specjaliści średniego / wyższego szczebla mogą zabezpieczyć od 100 000 do 120 000 USD. Inne czynniki, takie jak zestaw umiejętności i wiedza wraz z poziomem obowiązków, również odgrywają ważną rolę w zapewnieniu dobrego wynagrodzenia.
Żądanie
- W erze zaciekłej konkurencji, w której firmy planują przerastać siebie nawzajem, wiarygodne i dobrze wykwalifikowane osoby odgrywają kluczową rolę w osiągnięciu przez firmy celów związanych z osiąganiem większego bogactwa. W miarę powstawania nowych firm coraz więcej analityków finansowych będzie potrzebnych do oszacowania pojawiających się możliwości inwestycyjnych.
- Dodatkowo, w miarę nabierania tempa aktywności gospodarczej na rynkach wschodzących, nowe możliwości inwestowania oraz dostępność złożonych produktów spowodują wzrost popytu na takiego analityka. Ponadto, wraz z pojawieniem się „dużych zbiorów danych” i ulepszeniami technologicznymi w świecie finansów, firmy będą potrzebować coraz większej liczby dobrze wykwalifikowanych osób, aby oferować lepsze wyniki.
Wymagania edukacyjne i niezbędne umiejętności na stanowisku pracy
- Udokumentowane sukcesy w nauce, najlepiej ze szczególnym uwzględnieniem finansów, statystyki lub matematyki.
- Licencjat z finansów, ekonomii, matematyki lub odpowiedniej dziedziny
- Chęć zdobycia certyfikatu CFA / FRM
- Możesz również wziąć udział w tym kursie o stałym dochodzie.
- Szybkie umiejętności komunikacji pisemnej i werbalnej.
- Wykazane umiejętności rozwiązywania problemów i umiejętności analityczne, dbałość o szczegóły i chęć odniesienia sukcesu są najważniejsze.
Ponadto oczekuje się, że operator zasiedziały będzie posiadał dogłębną wiedzę na temat papierów wartościowych o stałym dochodzie i musi być gotowy do pracy pod ogromną presją z ciekawością samodzielnego startu. Powinni posiadać umiejętności zarządzania i wykazać się cnotliwymi zdolnościami organizacyjnymi.
Zalety
- Analitycy, z racji swojej roli, wnoszą istotny wkład w ogólny proces decyzyjny firmy. Testy warunków skrajnych i ograniczanie ryzyka to jedne z głównych czynników budowania zysków firmy, co sprawia, że praca jest bardziej krytyczna i niepewna. Poziom złożoności i wyzwań, z którymi się borykasz, jest większy niż w przypadku jakiejkolwiek innej klasy produktów, wyłącznie ze względu na charakter produktu OTC i fakt, że są one dostosowane.
- Dodatkowo kariera analityka jest bardzo lukratywna. Młodzi aspiranci muszą śledzić potrzeby branży i upewnić się, że są gotowi stać się integralną częścią procesu podejmowania decyzji i otwarci na nowe strategiczne inicjatywy w celu ograniczenia strat.
Kariera nr 2 - Trader o stałym dochodzie
Obowiązki
- Inwestor o stałym dochodzie to profesjonalista inwestycyjny, który zajmuje się obrotem papierami wartościowymi o stałym dochodzie. Badają różne trendy rynkowe i oceniają obecne warunki, aby podjąć decyzję portfelową o maksymalnym potencjale zysku. Kupują i sprzedają papiery wartościowe dla swoich klientów i instytucji.
- Ich głównym zadaniem jest monitorowanie i gromadzenie danych na temat określonych rynków oraz odpowiednie budowanie właściwych strategii handlowych, które są zgodne z ogólną prognozą rynkową i prognozą wzrostu. Ich badania są bardzo krytyczne, ponieważ wpływają na ważne decyzje inwestycyjne.
Ważne role i oczekiwania tradera o stałym dochodzie
- Wykonywanie badań rynkowych i analizowanie warunków ekonomicznych dłużnych papierów wartościowych.
- Ciągłe komunikowanie i rozumienie potrzeb inwestycyjnych klientów i instytucji, poznanie ich celów finansowych i pomoc w ich realizacji poprzez precyzyjne rozpoznawanie i kupowanie najbardziej odpowiedniego dla nich instrumentu o stałym dochodzie.
- Zapewnienie i utrzymanie terminowej realizacji transakcji i wszystkie są zgodne z wymogami regulacyjnymi.
- Skontaktuj się z zespołem zaplecza, aby upewnić się, że zamówienia zostały przetworzone, a my potwierdzimy.
- Utrzymuj zapisy kupna i sprzedaży dla każdej transakcji w systemie wewnętrznym i upewnij się, że wszystkie dokumenty i konta są aktualne. To samo dotyczy zapisów inwentaryzacyjnych.
- Oczekiwano, że nawiąże kontakt z klientami i pokieruje ich w zakresie transakcji, które podejmują, biorąc pod uwagę ryzyko, któremu muszą sprostać.
- Korzystam ze wszystkich zapisów, aby określić możliwości dźwigni finansowej i pracuję nad tworzeniem nowych pomysłów, aby odkrywać nowe możliwości inwestycyjne i rynki.
Kwalifikacje i zestaw umiejętności wymagane, aby zostać traderem o stałym dochodzie
- Dyplom ukończenia studiów ze szczególnym uwzględnieniem finansów biznesowych, matematyki, statystyki lub rachunkowości jest minimalnym wymaganiem. Mając na uwadze, że wysoce pożądany jest stopień zaawansowany, taki jak magister lub MBA w dziedzinie analizy finansowej, ilościowej i analitycznej. Ponadto od osoby urzędującej oczekuje się podstawowych cech, takich jak szybkie myślenie, umiejętności interpersonalne, skuteczna komunikacja.
- Oczekuje się, że inne certyfikaty, takie jak FIC (certyfikat o stałym dochodzie), CFITS (handel i sprzedaż o stałym dochodzie), zostaną przeprowadzone tak szybko, jak to możliwe, aby pogłębić wiedzę i umiejętności wymagane, aby stać się inteligentnym i wydajnym inwestorem o stałym dochodzie.
- W Stanach Zjednoczonych, zanim operator zasiedziały zacznie handlować, powinien uzyskać licencję od Krajowego Stowarzyszenia Dealerów Papierów Wartościowych, z pominięciem kilku odpowiednich egzaminów.
Kilka faktów i liczb
- Handel stałymi dochodami to bardzo lukratywny zawód. Intensywność pracy potrafi być bardzo elektryzująca. Faktem jest również, że poziom wytrwałości wymagany do pracy jest bardzo wysoki, a długie godziny pracy w trudnych sytuacjach nie są dla wszystkich.
- Jednak zwyczajowo wysokie wynagrodzenie sprawia, że jest to bardzo pożądany zawód. Często liczba kandydatów zadziwiająco przewyższa liczbę stanowisk; jako taka konkurencja jest bardzo intensywna. Według Bureau of Labor Statistics w Stanach Zjednoczonych, od czasu kryzysu Lehmanna, przemysł o stałym dochodzie wznowił wzrost i oczekuje się, że w latach 2010-2020 wzrośnie o 14%.
Odszkodowanie
- Wynagrodzenie traderów o stałym dochodzie może się znacznie różnić, biorąc pod uwagę położenie geograficzne i firmę zatrudniającą; niektórzy badacze szacują średnią pensję na 85 000 USD rocznie przy niskiej pensji 65 000 USD i wysokiej pensji 200 000 USD. Wiele firm oferuje zachęty.
Niepowodzenia
- Dla młodych ludzi, którzy chcą zrobić karierę w handlu instrumentami o stałym dochodzie, ważne jest, aby pamiętać, że dynamika branży zmienia się, a banki są skłonne do podejmowania mniejszego ryzyka. Z perspektywy regulacyjnej rynek wymagał reform, ponieważ stary model był nie do utrzymania.
- Ponieważ rynek uległ zmianom i niepewności, naturalne jest, że przemysł przynajmniej czasowo się kurczy. Oznacza to mniej miejsc pracy oraz ograniczenie badań i innowacji w zakresie produktów w połączeniu z okresami braku płynności.
Kariera # 3 - Strateg ds. Stałych dochodów
Strateg ds. Stałych dochodów jest częścią zespołu zajmującego się analizą ilościową i karierą badawczą. Celem tej roli jest skupienie się na rozwoju narzędzi analitycznych do określania transakcji o wysokiej wartości, aby pomóc menedżerom i handlowcom w efektywnym zarządzaniu portfelami obligacji.
Obowiązki
- Twórz i wdrażaj globalną platformę analityczną i danych dla zespołów zajmujących się badaniami FI i zarządzaniem portfelem.
- Twórz strategie FI dla klientów i klientów oraz przedstawiaj je elokwentnie w sposób przejrzysty i zrozumiały dla początkujących odbiorców.
- Zinterpretuj poglądy ekonomiczne firmy i skonstruuj strategie minimalnej wariancji, które są zgodne z ogólnymi perspektywami firmy.
- Współpracuj z innymi zespołami badawczymi i inwestycyjnymi, aby rozwiązywać problemy związane z analizami i danymi.
- Badanie rynków wschodzących i współpraca z ekonomistami i innymi wyższymi rangą kadrami w celu opracowania strategii zgodnych z ogólnymi celami rozwoju firmy.
- Pomagaj handlowcom wewnętrznym i zespołom sprzedaży oraz współpracuj z klientami instytucjonalnymi w celu dostosowania ich do indywidualnych potrzeb handlowych.
- Regularnie publikujemy raporty badawcze z adnotacjami handlowymi dotyczącymi produktów o stałym dochodzie i innych produktów OTC.
Wymagane kwalifikacje i umiejętności
- Operator zasiedziały powinien mieć co najmniej tytuł licencjata ze szczególnym uwzględnieniem statystyki, ekonomii i finansów. Bardzo pożądany jest tytuł magistra z przedmiotów ilościowych.
- Zademonstruj zaawansowaną wiedzę o wszystkich papierach wartościowych o stałym dochodzie, rynkach, strategiach handlowych, makroekonomii i umiejętnościach sprzedaży produktów.
- Dobre rozumienie pojęciowe wymogów regulacyjnych rynku długu.
- Umiejętność budowania dobrych relacji i wywierania wpływu.
- Dobre umiejętności komunikacyjne i doskonała przenikliwość prezentacji.
- Powinien być posiadaczem czarteru CFA.
Odszkodowanie
- Struktura wynagrodzeń stratega o stałym dochodzie w Stanach Zjednoczonych waha się od 240 000 do 300 000 USD.
Zalety
- Ten profil oferuje prawdziwy wgląd w świat ilościowy. Oprócz tego, że jest to bardzo wymagająca praca, jest również bardzo krytyczna; w pewnym sensie wpływa na decyzje inwestycyjne i pomaga kierownictwu osiągać cele inwestycyjne. Jest to jeden z najlepiej rozwijających się zawodów w branży i równie satysfakcjonujący pod względem pieniędzy i statusu.
Wniosek
Kariera w stałym dochodzie wymaga dużo przygotowań i ciężkiej pracy. Rola o stałym dochodzie może zapewnić nie tylko korzyści finansowe, ale także naturalne zadowolenie wynikające z bycia integralną częścią modelu biznesowego. Rola pracy o stałym dochodzie ma również duży wpływ na decyzje polityczne i inwestycyjne, co sprawia, że jest bardzo krytyczna i nastawiona na zysk.
Dlatego młodzież aspirująca do zawodu FI musi upewnić się, że ich wiedza i umiejętności badawcze w zakresie FI nie mają sobie równych.
