Co to jest horyzont inwestycyjny?
Horyzont inwestycyjny opisuje limit czasowy portfela inwestycyjnego lub papieru wartościowego, które inwestor może posiadać przed ich sprzedażą. Inwestor może inwestować w papiery wartościowe od kilku dni lub godzin do kilku lat do kilkudziesięciu, w zależności od zapotrzebowania na fundusze i zdolności inwestora do podejmowania ryzyka.
Wyjaśnienie
Inwestycje są również oparte na analizach i badaniach papierów wartościowych. Prawdopodobne jest również, że inwestor chce inwestować na dłuższy czas, ale termin portfela jest krótszy. Inwestorzy mogą również zlikwidować inwestycję w środku z powodu ciągłej utraty portfela. Nazywa się to przerwą w horyzoncie inwestycyjnym. Plan emerytalny, fundusze emerytalne i inne podobne inwestycje to przykłady planów inwestycyjnych. Im dłuższy czas inwestycji tym większe ryzyko i zwrot, a krótszy czas inwestycji determinuje mniejsze ryzyko i zwroty z inwestycji, co widać i można zrozumieć z poniższego wykresu i przykładu.
Rodzaje
Istnieją trzy rodzaje Horyzontu Inwestycyjnego o nazwie Krótkoterminowa, średnioterminowa i długoterminowa:
# 1 - Krótkoterminowe
W tym horyzoncie czas wstrzymania inwestycji jest krótszy; może wynosić od kilku godzin do kilku miesięcy. Okres jest krótszy niż trzy lata. Ryzyko związane z tym horyzontem jest generalnie niskie. W tym papiery wartościowe inwestycji obejmują świadectwo depozytowe, depozyt bankowy, papiery wartościowe o stałym dochodzie i inne bezpieczne papiery wartościowe.
# 2 - średnioterminowe
Limit czasowy w średniookresowym horyzoncie inwestycyjnym wynosi od trzech do dziesięciu lat, a ryzyko ma charakter umiarkowany; czasami czynnik ryzyka jest również wysoki. Inwestycja obejmuje inwestycje w akcje, instrumenty pochodne, rynek towarowy, średnioterminowe depozyty bankowe, fundusze inwestycyjne itp. Papiery wartościowe charakteryzują się umiarkowanym ryzykiem i umiarkowanymi zwrotami.
# 3 - Długoterminowe
W tym horyzoncie ryzyko jest bardzo wysokie, a zwroty również są bardzo wysokie. Termin inwestycji wynosi od 10 lat lub więcej. Charakter papierów wartościowych obejmuje inwestycje w sektory nieruchomości, papiery wartościowe wysokiego ryzyka, fundusze emerytalne, fundusze emerytalne itp. Osoby, które są skłonne podjąć większe ryzyko, zazwyczaj inwestują w długoterminowym horyzoncie inwestycyjnym.
Przykład Horyzontu Inwestycyjnego
Pan M., emeryt, dostaje wysoką kwotę na emeryturze, a całą kwotę inwestuje w długoterminowe papiery wartościowe o stałym dochodzie i na zakup nowego domu. Stąd limit czasowy jest wysoki, tj. Ponad 20 lat, a zwroty są również wysokie, ponieważ branża nieruchomości stale rośnie, a zwrot z długoterminowych papierów wartościowych o stałym dochodzie jest również bardzo wysoki. Uważa się więc, że jest to długoterminowy horyzont inwestycyjny.
Pan A, pracownik rządu stanowego, zaczął inwestować w 457 planów oferowanych przez rządy stanowe, więc ten rodzaj inwestycji jest uważany za inwestycję średnioterminową, a zwrot jest również umiarkowany. Tak więc plan jest uważany za plan średniookresowy.
Pan Y, inwestor, ma nadwyżki środków przez kilka lat, więc zainwestował w stałą lokatę przez dwa lata. Plan jest uważany za krótkoterminowy plan inwestycyjny, ponieważ ryzyko, zwrot i okres inwestycji są niskie.
Pan A, pracownik rządowy, inwestuje w fundusz emerytalny, aby oszczędzać na emeryturę. Ten rodzaj inwestycji jest uważany za długoterminowy horyzont inwestycyjny, ponieważ ryzyko jest umiarkowane, a okres inwestycji jest długi, więc istnieją szanse na wyższe zwroty.
Jak to wpływa na fundusze powiernicze?
Okres i czynnik ryzyka wpływają na inwestycję funduszu inwestycyjnego. Generalnie inwestuje w fundusze inwestycyjne zgodnie z potrzebami klientów; inwestują w plany krótkoterminowe, plany średnioterminowe i plany długoterminowe. Podobnie jak plany inwestycyjne, fundusz inwestycyjny jest również klasyfikowany jako plany krótko- i długoterminowe. Osoby, które chcą inwestować w fundusze inwestycyjne, mogą również inwestować w horyzoncie inwestycyjnym, ponieważ są uważane za zabezpieczone inwestycyjnie.
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych również zwracają się do menedżerów tego horyzontu o inwestycje w fundusze. Daje biznes towarzystwom funduszy inwestycyjnych.
Wniosek
Horyzont Inwestycyjny to termin używany do określenia limitu czasowego inwestycji. Nazywa się to również horyzontem czasowym. W tym horyzoncie, jeśli czas depozytu jest krótki, środki lokowane są w bezpieczne papiery wartościowe, a zwroty również są mniejsze. Jeśli czas depozytu jest średni, środki są inwestowane w fundusze inwestycyjne, akcje, instrumenty pochodne itp. Zwroty również są umiarkowane. Jeśli okres utrzymywania inwestycji jest dłuższy, fundusze są inwestowane w papiery wartościowe oparte na ryzyku, takie jak waluty, fundusze hedgingowe, sektor nieruchomości itp., Zwroty są również wyższe w długoterminowym horyzoncie inwestycyjnym.
