Co to są fundusze o stałym dochodzie?
Fundusze o stałym dochodzie to te fundusze, które inwestują w wysokiej jakości papiery wartościowe o stałym dochodzie, takie jak dług rządowy, bony skarbowe, rynek pieniężny itp. I płacą inwestorom stałą stopę zwrotu zgodnie z warunkami i okresem płatności (może to być miesięczne, kwartalne lub roczna),
Rodzaje funduszy o stałym dochodzie
# 1 - Fundusz zadłużenia
Fundusz dłużny to fundusz, który inwestuje kwotę Inwestorów w różne instrumenty finansowe, co daje stały zwrot. Mogą to być obligacje korporacyjne, skrypty dłużne, rządowe papiery wartościowe. W tym funduszu istnieje bardzo małe ryzyko ryzyka, ponieważ pieniądze nie są inwestowane na giełdzie, a inwestorzy będą otrzymywać odsetki w regularnych odstępach czasu.
Typowe rodzaje funduszy dłużnych obejmują:
- Miesięczny plan dochodów: w tym przypadku pewna część kwoty jest inwestowana w instrument dłużny, a część w kapitał własny. Tak więc, dzięki połączeniu inwestycji w oba instrumenty, zapewnia dobre zwroty w ujęciu miesięcznym, kwartalnym, półrocznym lub rocznym.
- Ogólne fundusze dłużne: Ogólne fundusze dłużne inwestują kwotę Inwestora w różne rodzaje instrumentów dłużnych. Może inwestować w instrumenty dłużne zarówno rządowe, jak i prywatne.
# 2 - Fundusze giełdowe
Fundusze notowane na giełdzie to fundusze indeksowe i odnoszą się do indeksów giełdy. Ten fundusz jest połączeniem różnych akcji, które są przedmiotem obrotu na giełdzie. Ten fundusz nazywa się funduszem Exchange Traded, ponieważ jest przedmiotem obrotu na giełdzie, podobnie jak poszczególne papiery wartościowe będące przedmiotem obrotu. W przypadku tego funduszu ryzyko istnieje, ale jest nieco niższe niż ryzyko w przypadku inwestycji w konkretną akcję, ponieważ fundusz inwestuje w koszyk Papierów Wartościowych.
# 3 - Fundusz rynku pieniężnego
Fundusze rynku pieniężnego to fundusze inwestujące wyłącznie na rynku pieniężnym, takie jak papiery komercyjne, bony skarbowe i instrumenty. Jest to rodzaj funduszu inwestycyjnego, który inwestuje w wysokiej jakości fundusze krótkoterminowe. Ryzyko inwestycyjne w Funduszu Rynku Pieniężnego jest wyjątkowo niskie, a inwestorzy uzyskają dobre zwroty.
funkcje
Poniżej przedstawiono funkcje, które są następujące:
- Zapewnij stały dochód w regularnych odstępach czasu : Fundusze te zapewniają stały dochód w regularnych odstępach czasu, takich jak miesięczne, kwartalne, roczne po dywersyfikacji funduszu inwestorów i zapewniają regularne źródło dochodu inwestorom.
- Wyższy zwrot niż rachunek oszczędnościowy: fundusze te zapewniają średnio wyższą stopę zwrotu w porównaniu do stopy procentowej banku oszczędnościowego, która wynosi ok. 3,5% do 4%. Chociaż istnieje pewne ryzyko związane z inwestowaniem w fundusze o stałym dochodzie, wiąże się to z większym zwrotem pod uwagę.
- Implikacje podatkowe: Jeśli inwestorzy inwestują w te fundusze, jak każdy fundusz inwestycyjny, a taki fundusz zapewnia jakiekolwiek dochody z dywidend, wówczas taki dochód jest zwolniony w rękach Inwestora do określonej kwoty w roku obrotowym, mimo że firma płaci podatek od dywidendy od wypłata dywidendy Inwestorom.
Fundusz o stałym dochodzie dostępny na rynku (Indie)
Na rynku dostępny jest najlepszy fundusz. Lubić:
- Fundusz Ostrożnościowy ICICI
- Aditya Birla Sun life Fundusz możliwości krótkoterminowych
- Aditya Birla Sun Life Plan średnioterminowy
- Fundusz Reliance Credit Risk
- Fundusz o niskim okresie trwania L & T
- ICICI Prudential Constant Maturity Gilt
- Fundusz krótkoterminowych możliwości HDFC
- Fundusz UTI Treasury Advantage
Zalety
- Dywersyfikacja funduszu: - Jeżeli inwestor inwestuje w fundusz o stałym dochodzie, wówczas dywersyfikuje fundusz inwestorów w różnych portfelach i zapewnia stały dochód w regularnych odstępach czasu.
- Inwestycje po zbadaniu różnych funduszy: - W tych funduszach kwota jest inwestowana po zbadaniu innego funduszu, w którą kwotę portfela należy zainwestować, aby było niskie ryzyko i większe zwroty
- Zmiana w portfelu, jeśli jest wymagana: - Inwestor może zmienić portfel zgodnie z własnym wyborem. Inwestor może sprzedawać fundusze o dłuższym czasie trwania i kupować fundusze o niższym czasie trwania.
Niedogodności
- Zapewnia niski zwrot w porównaniu z inwestycjami kapitałowymi. Inwestycje kapitałowe są obarczone dużym ryzykiem, dają bardzo wysoki zwrot, ale w funduszach o stałym dochodzie istnieje bardzo niskie ryzyko w porównaniu z instrumentami kapitałowymi, więc zapewnia on krótki zwrot.
- Niektóre fundusze to te, które stawiają tylko na wzrost i nie płacą często Inwestorom; zamiast tego inwestują swoje zyski w fundusz, aby wartość NAV funduszu wzrosła i przekaże większą kwotę Inwestorowi w terminie zapadalności. Inwestor ten nie zainteresuje się ani nie wypłaci dywidendy w okresach miesięcznych, kwartalnych, półrocznych czy rocznych, ale osiągnie termin zapadalności z większym zyskiem w terminie zapadalności. Mechanizm ten nazywany jest również tworzeniem majątku funduszu.
Wniosek
Fundusz o stałym dochodzie zawsze dba o to, aby Inwestorzy byli przekonani, że Inwestorzy nadal chcą dobrych zwrotów przy niskim ryzyku. Ten fundusz gromadzi kwoty inwestorów i inwestuje w różnego rodzaju papiery wartościowe, takie jak instrumenty dłużne, instrumenty dłużne i kapitałowe, tj. Dywersyfikuje fundusz Inwestora w różne papiery wartościowe, tak aby zminimalizować ryzyko i zapewnić inwestorowi odpowiedni zwrot. Fundusze te pozwalają również inwestorom na tasowanie funduszy według własnego wyboru. Jednak mieszanie funduszy wiąże się z pewnymi kosztami, ale mimo to inwestor ma dobre prawo do wyboru odpowiednich papierów wartościowych i uzyskania większego zwrotu po rozważeniu.
