Lista 4 najlepszych karier w bankowości prywatnej
Poniżej znajdują się niektóre z najważniejszych stanowisk, które możesz wybrać w karierze w bankowości prywatnej.
- Osobisty doradca finansowy
- Elite Relationship Manager - Private Banker
- Kierownik ds. Obsługi klienta
- Analityk ds. Przetwarzania gotówki i handlu
Przegląd kariery w bankowości prywatnej
Private Banking Job jest również znany jako spersonalizowane usługi bankowe, ponieważ jest dostosowany do zamożnych rodzin w celu zarządzania swoimi pieniędzmi. Jest to kompleksowe rozwiązanie dla zamożnych klientów, ponieważ wszystkie ich sprawy finansowe są załatwiane przez zespół bankowości prywatnej, dzięki czemu klient nie udaje się do żadnego innego dostawcy usług finansowych w celu wykonania transakcji.
- Private Banking oferuje klientom badania informacyjne i doradcze w celu wybrania odpowiedniej strategii i asortymentu produktów, aby wzmocnić siłę ich aktywów. W ostatnim czasie kariera w bankowości prywatnej nabrała rozpędu, ponieważ klasa zamożna woli przechowywać swoje dokumenty finansowe tylko dla wybranych osób.
- Ze względu na element prywatności w bankowości prywatnej banki często obciążają klientów Ultra HNI wyższymi opłatami za udostępnienie klientom dedykowanego personelu, a także za utrzymywanie rachunków i transakcji finansowych w tajemnicy przed resztą personelu banku.
- Private Banking jest częścią zespołu zarządzającego majątkiem w banku, ponieważ oba zespoły ściśle ze sobą współpracują. Każdy klient pozyskany przez zespół zarządzający majątkiem do inwestycji w akcje może zawsze polecić klienta zespołowi bankowości prywatnej, aby uzyskać kontrolę nad całym kontem bankowym i zwiększyć przychody firmy.
- Jedyną kwestią w profilu bankowości prywatnej jest generowanie leadów, ponieważ wszyscy klienci Ultra HNI mają swoich dotychczasowych doradców i nie chcą ich zmieniać ze względu na zapewnianą im tajemnicę i wygodę. Zmiana nastąpi tylko wtedy, gdy ich potrzeby finansowe nie zostaną spełnione zgodnie z ich oczekiwaniami.
- Bankowość prywatna odnosi się do bankowości kompleksowej polegającej na zdeponowaniu przez klienta czeku, dokonaniu przelewu środków oraz rozwiązywaniu wszystkich problemów związanych z systemem i kontem z zespołem operacyjnym banku bez interwencji klienta.
Omówmy teraz 4 najważniejsze opcje kariery w bankowości prywatnej -
Kariera nr 1 - osobisty doradca finansowy
Kim jest osobisty doradca finansowy?
Osobisty Doradca Finansowy spotyka się z klientami za rekomendowanie im najlepszej możliwej opcji w zakresie produktów Private Banking.
| Osobisty doradca finansowy - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Odpowiada za pozyskiwanie z rynku nowych klientów dla firmy, którymi są Ultra HNI oraz zamożne rodziny. |
| Przeznaczenie | Osobisty doradca finansowy |
| Rzeczywista rola | Codziennie spotykaj ludzi zamożnych, klientów Ultra HNI i staraj się ich przekonać, polecając różne produkty finansowe dostosowane do ich potrzeb bankowych. |
| Statystyki pracy | Według naszego biura statystyki pracy (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) liczba miejsc pracy w tej kategorii wynosiła 2,71,900 na dzień 2016 i oczekuje się, że wzrośnie o 15% od 2016 do 2026. |
| Najlepsze firmy | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO to jedne z czołowych firm w obszarze bankowości prywatnej. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznego wynagrodzenia osobistego doradcy finansowego w 2016 r. Wynosiła 88 890 USD. |
| Zapotrzebowanie dostaw | Istnieje bardzo duże zapotrzebowanie na takie role, ponieważ wszyscy klienci Ultra HNI wymagają dedykowanej profesjonalnej osoby do okresowej realizacji ich potrzeb finansowych, przez co podaż zaczęła nabierać tempa w stosunku do popytu. |
| Wymagania edukacyjne | CPA / MBA z uniwersytetów poziomu -1 z co najmniej 5-10-letnim doświadczeniem. |
| Polecane kursy | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Zalety | Rola stojąca przed klientem, ponieważ osoba rozmawia bezpośrednio z Ultra HNI, aby skorzystać z usług banku, rozszerzając w ten sposób sieć. |
| Negatywy | Wiele osób woli dokonywać inwestycji bezpośrednich niż korzystać z osobistego doradcy finansowego, ponieważ wiąże się to z kosztami, a jeśli chodzi o bankowość prywatną, opłaty są bardzo wysokie. |
Kariera # 2 - Elite Relationship Manager - Private Banker
Kim jest Elite Relationship Manager?
Elite Relationship Manager jest odpowiedzialny za sprowadzanie biznesu do banku poprzez kontaktowanie się z klientami Ultra HNI.
| Elite Relationship Manager - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Odpowiedzialny za tworzenie niestandardowych, dostosowanych do potrzeb produktów finansowych dla Ultra HNI zgodnie z ich strategią. |
| Przeznaczenie | Elite Relationship Manager |
| Rzeczywista rola | Zrozum wymagania klienta i zaprojektuj produkt, który będzie im odpowiadał, wykorzystując jego umiejętności zawodowe. |
| Najlepsze firmy | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO to jedne z czołowych firm w obszarze bankowości prywatnej. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznej pensji elitarnego menedżera ds. Relacji może wynosić od 1,00 000 do 3,00 000 USD, ponieważ jest to rola profesjonalna. |
| Zapotrzebowanie dostaw | Na tę rolę zawsze będzie spore zapotrzebowanie, ponieważ jest wysoce profesjonalne podejście do obsługi klientów banku Ultra HNI. |
| Wymagania edukacyjne | CFA / CPA / MBA z uniwersytetów Tier -1 z co najmniej 5-10 lat Exp |
| Polecane kursy | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Zalety | Rozległa wiedza na temat operacji bankowości prywatnej w całej branży. |
| Negatywy | Trudno jest pozyskać klientów Ultra HNI, ponieważ każdy z nich ma swojego istniejącego dedykowanego bankiera przydzielonego przez odpowiednie banki. |
Kariera # 3 - Dyrektor ds. Obsługi klienta
Kim jest dyrektor ds. Obsługi klienta?
Customer Care Executive zarządza telefonicznymi transakcjami bankowymi klientów banku.
| Kierownik ds. Obsługi klienta - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Odpowiada za obsługę połączeń telefonicznych i spełnianie wymagań klienta. |
| Przeznaczenie | Kierownik ds. Obsługi klienta |
| Rzeczywista rola | Współpracuj z opiekunem klienta, aby rozwiązać wszelkie problemy klientów Ultra HNI na ich koncie. |
| Najlepsze firmy | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO to jedne z czołowych firm w obszarze bankowości prywatnej. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznego wynagrodzenia dyrektora ds. Obsługi klienta może wynosić od 20 000 do 30 000 USD |
| Zapotrzebowanie dostaw | Ze względu na niski profil istnieje bardzo duże zapotrzebowanie ze strony grup o niskich dochodach, które nie mają żadnych kwalifikacji zawodowych i rozpaczliwie poszukują pracy w dobrej firmie. |
| Wymagania edukacyjne | Ukończyć |
| Polecane kursy | Wszelkie kursy finansowe. |
| Zalety | Do CV dołącza się dobra marka, która może im pomóc w dłuższej perspektywie. |
| Negatywy | Ciągłe rozmowy telefoniczne mogą być nudą. |
Kariera # 4 - Analityk przetwarzania gotówki i handlu
Kim jest analityk Cash & Trade Processing?
Analityk Cash and Trade Processing oblicza opłaty, którymi obciążymy rachunki zarówno dla nowych, jak i zamkniętych rachunków?
| Analityk Cash & Trade Processing - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Ustalenie struktury opłat uzgodnionej w ramach całej sprzedaży krzyżowej produktów finansowych do Ultra HNI w systemie i comiesięczne obciążanie rachunków klientów kwotą opłaty. |
| Przeznaczenie | Analityk ds. Przetwarzania gotówki i handlu |
| Rzeczywista rola | Jest to rola operacyjna odpowiedzialna za cały proces administracyjny klienta Ultra HNI i terminowe pobieranie opłat dla banku z rachunku. |
| Najlepsze firmy | UBS, JP Morgan, Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs, ABN AMRO to jedne z czołowych firm w obszarze bankowości prywatnej. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznego wynagrodzenia za to samo może wynosić od 50 000 do 1,00 000 USD |
| Zapotrzebowanie dostaw | Wysoce poszukiwani ludzie o niższym profilu są skłonni do pełnienia roli operacyjnej w banku, ponieważ jest to praca rutynowa. |
| Wymagania edukacyjne | CFP / CPA / MBA z uniwersytetów Tier -1 z co najmniej 8-10 lat Exp |
| Polecane kursy | CPA / MBA |
| Zalety | Pełny dostęp do rachunku klienta i upoważnienie do jego zamknięcia w przypadku oszukańczych transakcji. |
| Negatywy | Praca przy biurku, która może być nudą dla osoby, która lubi poznawać nowych ludzi. |
Podsumowanie - Kariera w bankowości prywatnej
Praca w bankowości prywatnej jest jedną z najbardziej ekscytujących karier w dziedzinie finansów, ponieważ jest to dynamiczny profil z szeroką ekspozycją na zamożne biura rodzinne, klientów Ultra HNI i bogatą klasę, którzy są skłonni skorzystać z tej usługi za wyższą opłatą z powodu braku czasu na zarządzanie transakcjami finansowymi ich i ich rodzin. Prywatny bankier może stworzyć dużą sieć ludzi Ultra HNI w branży, co z pewnością będzie plusem w tej przyszłej karierze, ponieważ ma powiązania z najbogatszymi ludźmi w społeczeństwie.
Będąc niszowym profilem, praca w bankowości prywatnej wymaga wysoce profesjonalnego podejścia, doskonałych umiejętności komunikacyjnych i etyki w obsłudze klienta Ultra HNI, tak aby mógł on kontynuować współpracę z Bankiem w przyszłości.
