Co to jest modelowanie finansowe dla startupów?
Modelowanie finansowe dla start-upów to proces prognozowania i prognozowania przychodów, klientów, pracowników, kosztów itp. W celu zrozumienia i oceny rentowności i rentowności biznesu w przyszłości. Biorąc pod uwagę, że startup wciąż się kształtuje, modelowanie to pomoże w przygotowaniu dla niego budżetu i biznesplanu oraz pomoże zaprezentować go potencjalnym inwestorom.
Dwa podejścia do modelowania finansowego start-upów
# 1 - Podejście odgórne
W podejściu odgórnym przedsiębiorca zaczyna od czynników makro, a następnie analizuje czynniki mikro. Punktem wyjścia są standardy branżowe, a następnie zawęża się do celów, do których firmy mogą się dopasować. Takie podejście pomaga w zdefiniowaniu prognozy na podstawie udziału w rynku, który chcesz zdobyć.
Modele TAM (Total Available Market), SAM (Serviceable Available Market) i SOM (Serviceable Obtainable Market) pomagają w tego rodzaju podejściu. W tym modelu na początku szacowany jest TAM dla produktu. Następnie musimy zdecydować, którą część rynku chcemy zdobyć, czyli SAM. Od tego SAM rzeczywista baza usługowa firmy jest znana jako SOM w oparciu o istniejącą konkurencję. W tym modelu zaczynamy od wielkości branży do udziału w rynku, który możemy zdobyć.
# 2 - Podejście od dołu
Głównym problemem w podejściu odgórnym jest to, że może być ono zbyt optymistyczne. Zwykle przyjmujemy SOM jako procent całego rynku, co jest bardzo trudne do osiągnięcia. W podejściu oddolnym przedsiębiorca bierze niewielką część rynku na swoją sprzedaż, a następnie ocenia sprzedaż z wewnętrznego punktu widzenia swojej firmy, aby oszacować prognozy i procedury modelowania.
Kroki tworzenia modelu finansowego dla początkujących
Tutaj używamy podejścia odgórnego, aby stworzyć model finansowy w programie Excel
- Przychody : pierwszą rzeczą jest określenie i prognozowanie przychodów z produktu, który wprowadzasz na rynek. Może to być trochę trudne, ponieważ jesteś nowym uczestnikiem rynku. W celu określenia sprzedaży można skorzystać z modelu Całkowity dostępny rynek (TAM), dostępny rynek serwisowalny (SAM) i dostępny rynek serwisowalny (SOM). W tym celu należy najpierw określić całkowity dostępny rynek, a na podstawie szacunkowych przychodów tej firmy należy ustalić.
- Koszty : może to być łatwiejsza część, ponieważ firma ma kontrolę nad swoimi zasobami i kosztami ogólnymi. Koszty będą obejmować koszty bezpośrednie, koszty ogólne itp.
- Dochód - aby osiągnąć i obliczyć dochód operacyjny i dochód netto, używamy dwóch powyższych parametrów. Dochód operacyjny można obliczyć, odejmując koszty operacyjne od przychodów.
- Tempo wzrostu - należy również określić przyszłą stopę wzrostu przychodów i kosztów, co może być dość trudne, biorąc pod uwagę niepewność co do przyszłości. Aby przewidzieć przyszłe przychody, należy wziąć pod uwagę perspektywy branży oraz dostępne środki pieniężne firmy i przyszłe inwestycje. Projekcja kosztów może być funkcją przychodów.
Poniżej znajduje się format Excela dla modelu finansowego Startup:
Założenia użyte w modelu
- Podstawowy dochód lub udział w rynku to jedno z głównych założeń startupów. Zwykle przedsiębiorcy próbują przebić go przez standardy branżowe i swoje pozycjonowanie.
- Stopa wzrostu: jest to jedno z głównych założeń, które kierują całym modelem finansowym. Biorąc pod uwagę stopę wzrostu przychodów i kosztów, przedsiębiorca musi zrozumieć czynniki makroekonomiczne, takie jak branża czy stan kraju, a następnie przyjrzeć się sytuacji gotówkowej swoich startupów.
- Przyszłe inwestycje: dla rozwoju startupy potrzebują ciągłych inwestycji ze źródeł zewnętrznych i będą musiały przyjąć takie założenie również podczas tworzenia modelu finansowego.
Dlaczego przedsiębiorca powinien skupić się na modelu finansowym?
Tworząc model finansowy przedsiębiorca może zrozumieć pewne aspekty swojej działalności, których inaczej nie byłby w stanie zrozumieć. Chociaż w Internecie dostępnych jest wiele szablonów do modelowania finansowego, przedsiębiorcy powinni zawsze tworzyć model, mając na uwadze charakter i założenia swojej działalności.
Pracując również nad każdym wierszem i kolumną modelu finansowego, przedsiębiorca może zrozumieć brakujące aspekty działalności; lub jakie elementy są zbędne i usuń je z modelu finansowego. Wzmacnia również ich zaufanie podczas prezentacji dla inwestorów.
Po co budować model finansowy dla startupów?
- Pomaga w zrozumieniu prognozy przychodów i przepływów pieniężnych dla firmy.
- Pomaga w zrozumieniu założeń, jakie przyjęła firma tworząc biznes.
- Inwestorzy dokładnie przyglądają się modelowi finansowemu przed zainwestowaniem w biznes.
- Pomaga w zrozumieniu rentowności i rentowności firmy.
- Pomaga w przedstawieniu rzeczywistego obrazu biznesu inwestorowi zewnętrznemu i omówieniu warunków inwestycji.
- Pomaga w kwantyfikacji założeń dla startupów.
