Różnica między PFS i CFP
PFS to skrót używany od Personal Financial Specialist, a ten kurs jest prowadzony przez AICPA, a osoby z tym stopniem mogą pracować jako planista podatkowy, planista emerytury itp., Podczas gdy CFP jest skrótem używanym dla certyfikowanego planisty finansowego, a ten kurs jest prowadzony przez Radę CFP a osoby z tym stopniem mogą pracować jako planista majątku, kierownik finansowy, planista emerytalny itp.
Nie musisz się mylić co do CFP i PFS. Ponieważ gdybyś mógł przystąpić do egzaminu CFP i CPA, spełniłbyś już wymagania PFS, to nie musisz podchodzić do egzaminu PFS.
W tym artykule zajmiemy się szczegółami i zobaczymy, co musisz zrobić, aby uzyskać oznaczenia CFP i PFS. Ale jeśli kiedykolwiek poczujesz, że nie potrzebujesz CFP, po prostu zapisz się na CPA i ciężko się ucz. Ponieważ nie możesz usiąść na PFS bez wcześniejszego zakwalifikowania się do CPA, mądrzej jest dobrze się uczyć.
Przyjrzyjmy się więc szczegółowo obu tym certyfikatom, a następnie podejmijmy świadomą decyzję na końcu tego artykułu.
Co to jest Certified Financial Planner (CFP)?
CFP to oznaczenie, które jest jedyne w swoim rodzaju, ponieważ bardzo niewiele oznaczeń tworzy tak dużą wartość w dziedzinie finansów. Po uzyskaniu certyfikatu CFP będziesz traktowany jako ekspert w zakresie budżetowania, planowania emerytalnego, planowania zakresu ubezpieczenia i opodatkowania. Wiele organizacji wszędzie szuka ekspertów takich jak CFP. Wystarczy, że zdasz egzamin.
- CFP to nie tylko uznawany na całym świecie, cieszący się renomą certyfikat, ale także ludzie będą traktować CFP jako zaufanych doradców, ponieważ CFP może im pomóc nie tylko w finansach osobistych, ale także w podatkach i oszczędnościach osobistych.
- Najważniejszą częścią CFP są standardy etyczne, które ta certyfikacja ustanawia dla innych. Na rynku jest wielu planistów finansowych, ale bardzo niewielu zajmuje się kwestiami czasu i zwraca uwagę na etyczne podstawy transakcji. W przypadku CFP standardy etyczne mają ogromne znaczenie, a Rada CFP zwraca szczególną uwagę na szkolenie i kształcenie swoich studentów w zakresie rygorystycznych i surowych norm etycznych, tak aby nigdy nie stracili zaufania swoich klientów.
- Nawet jeśli wydaje się, że CFP jest trudna, wyniki tego nie potwierdzają. Prawie średnio 65-70% zdało ten egzamin w 2015 roku. Nie ma więc powodu, dla którego nie możesz go zdać, jeśli dobrze się uczysz i dobrze przygotowujesz do egzaminu.
Kim jest osobisty specjalista ds. Finansów (PFS)?
PFS to kompletny kurs planowania finansowego. Jeśli nie zrobiłeś CFP, nie możesz tego przegapić. A ponieważ głównym warunkiem wstępnym jest certyfikacja CPA, jeśli wykonujesz PFS, będziesz mieć podwójne kwalifikacje do planowania finansowego.
- Certyfikacja PFS to coś, co powinieneś zrobić, jeśli interesuje Cię planowanie finansowe. Czemu? Ponieważ PFS to kompleksowy egzamin z planowania finansowego, który obejmuje planowanie podatkowe, spadkowe, emerytalne, inwestycyjne i ubezpieczeniowe, a także świadczenia pracownicze, planowanie dotyczące osób starszych i planowanie edukacji. Jest w sumie 11 przedmiotów, które musisz omówić, aby zdać egzamin PFS. Dlatego nie możesz tego lekceważyć.
- PFS nie jest oznaczeniem, które kończy się po zdaniu egzaminu i uzyskaniu certyfikatu. Co trzy lata musisz ukończyć 60 godzin ustawicznego kształcenia zawodowego (CPE) i zapłacić ryczałtową kwotę, aby móc utrzymać wyznaczenie.
Infografiki CFP vs PFS
Kluczowe różnice
- Format egzaminu: CFP i PFS to egzaminy kompleksowe. Ale oba mają inny charakter. CFP to 10-godzinny egzamin mamuta, natomiast w przypadku PFS trzeba siedzieć 5 godzin. W obu egzaminach należy odpowiedzieć odpowiednio na 170 (CFP) i 160 (PFS) pytań.
- Okno egzaminacyjne: W przypadku CFP istnieją trzy okna egzaminacyjne - w marcu, lipcu i listopadzie. Natomiast w przypadku PFS są dwa okna egzaminacyjne - lipiec-sierpień i grudzień-styczeń.
- Kwalifikowalność: Istnieją głównie dwa wymagania edukacyjne dotyczące certyfikacji CFP. Pierwszym wymaganiem jest ukończenie zajęć na poziomie college'u lub uniwersytetu w ramach programu zarejestrowanego w Radzie CFP, obejmującego główne obszary planowania finansów osobistych. Drugim jest sprawdzenie, czy posiadasz akredytowane w regionie studia licencjackie lub wyższe. Zajęcia powinny zostać zakończone, zanim jeszcze przystąpisz do egzaminu certyfikacyjnego CFP. W przypadku PFS musisz wypełnić CPA.
- Oferty pracy: jeśli zdobędziesz jeden z tych certyfikatów, nie musisz się martwić o oferty pracy. Co więcej, jeśli najpierw ukończysz CFP, nie musisz w ogóle siedzieć na PFS, ponieważ spełniasz wymóg PFS. W przypadku ofert pracy masz do wyboru wiele profili - planowanie emerytalne, osobiste planowanie finansowe, planowanie majątkowe, planowanie podatkowe itp.
- Opłaty: w przypadku CFP należy uiścić maksymalnie 795 USD (opłaty za późną rejestrację). Ale jeśli chodzi o PFS, to nie tylko jednorazowa płatność w wysokości 300-500 USD, ponieważ musisz ukończyć 60 godzin CPE co 3 lata i musisz zapłacić za to ogromną kwotę.
Źródło: AICPA
Tabela porównawcza PFS vs CFP
| Sekcja | PFS | CFP | |
| Organizowanie ciała | Amerykański Instytut Certyfikowanych Księgowych (AICPA) w USA jest organem organizującym egzaminy PFS. | Organem organizującym egzaminy CFP jest Certified Financial Planner Board (CFP Board) firmy Standards Inc., USA. | |
| Wzór | Kandydaci muszą zdać egzamin Comprehensive PFS lub spełniać wymagania pięciu certyfikatów Personal Financial Planner (PFP) oferowanych przez AICPA. | Kandydaci muszą przejść tylko jeden poziom. | |
| Czas trwania kursu | Kandydaci muszą ukończyć kurs certyfikacyjny w ciągu 5 lat. | Ukończenie kursu zajmuje średnio ~ 3 lata. | |
| Konspekt | Kurs koncentruje się na następujących tematach
| Program kursu obejmuje następujące zagadnienia
|
|
| Opłaty egzaminacyjne | Opłata za egzamin wynosi 300 USD dla członków Sekcji PFP, 400 USD dla członków AICPA i 500 USD dla osób niebędących członkami. Koszt ponownych egzaminu wynosi 100 USD. | Opłata za egzamin różni się w zależności od czasu rejestracji. Koszt wczesnej rejestracji wynosi 825 USD, a standardowej i późnej rejestracji odpowiednio 925 USD i 1025 USD. | |
| Oferty pracy | Niektóre z typowych profili obejmują
| Niektóre z typowych profili obejmują
|
|
| Trudność | Jest to kwalifikacja średniozaawansowana i stąd prawdopodobne jest, że poziom trudności jest umiarkowany. Jednak nie ma dostępnych danych, które uzasadniałyby to samo statystykami. | Egzaminy są średnio trudne, co odzwierciedla historyczny wskaźnik zdawalności wynoszący 60% +. Zdawalności egzaminów przeprowadzonych w 2019 roku wyniosły
|
|
| Data egzaminu | Egzaminy z programu kompleksowego PFS można zdawać w dowolnym momencie w ciągu roku, online lub w centrach egzaminacyjnych. | Najbliższe egzaminy na rok 2021 odbędą się w dniach 9-16 marca, 6-13 lipca i 02-09 listopada. |
Dlaczego warto skorzystać z CFP?
Jeśli nadal zastanawiasz się, dlaczego powinieneś realizować CFP, zapytamy, dlaczego nie? Otrzymujesz światowej klasy kurs poniżej 600 USD, a jeśli ukończysz ten kurs, nie będziesz musiał martwić się o oferty pracy. Kto by nie zrobił tego kursu? Tylko ci, którzy nie pasjonują się planowaniem finansowym. Jeśli uważasz, że masz najmniejszą skłonność do planowania finansowego, CFP jest właściwą opcją dla Ciebie.
- CFP to kurs, który jest bardzo dobrze zaplanowany. Nic nie zostało dodane do kursu, aby się pochwalić. Zamiast projektowania kursu CFP rada CFP zajęła się czterema filarami, z których każdy zaczynał się od e-edukacji, egzaminów, doświadczenia i etyki.
- CFP to zawód, który z każdym rokiem rośnie wielokrotnie. Oczekuje się, że ścieżka kariery w planowaniu finansowym wzrośnie o 41% w 2016 r. Jeśli dołączysz teraz, zastanów się, co się stanie. Twoje szanse na sukces drastycznie wzrosną.
- CFP to wspaniały zawód. Jeśli kiedykolwiek doświadczyłeś trudności finansowych, wiedziałbyś, jakie to uczucie. To straszne uczucie. Po ukończeniu CFP będziesz w stanie uchronić ludzi przed trudnościami finansowymi. Mogą nie całkowicie uniknąć nieszczęśliwych wypadków, ale mogą się na nie przygotować, korzystając z Twoich wskazówek i prognoz.
Dlaczego warto skorzystać z PFS?
Najwyraźniej PFS może wydawać się mało wartościowy, ale najważniejszym powodem, dla którego warto się nim zająć, są nie tylko oferty pracy czy świetne referencje. Ale powinieneś robić PFS ze względu na ciągłe możliwości edukacyjne. Oczywiście będzie cię to kosztować, jakakolwiek edukacja. Ale da ci to możliwość aktualizowania cię co trzy lata i wyprzedzania konkurencji.
- Połączenie CPA i PFS jest śmiertelne. Gdy wykonasz PFS po CPA, twoja wiedza na temat tych przedmiotów będzie niezrównana. Większość firm chciałaby, abyś zasiadał w ich zarządach, aby zasięgnąć opinii eksperta i otrzymać wskazówki. Większość klientów będzie też wolała Ciebie od każdego, kto właśnie wykonał CPA.
- Jeśli chcesz obsługiwać wielu klientów i chcesz zdobyć wiedzę z wielu dziedzin, z pewnością powinieneś wybrać PFS. PFS nie jest łatwe, ale po co iść łatwo, skoro można oddzielić się od tłumu?
Wniosek
Są dwie rzeczy. Jeśli chcesz zostać planistą finansowym, wybierz CFP. Ale jeśli chcesz uzyskać niezrównaną wiedzę, zrób CPA i zdobądź kwalifikację jako PFS bez dodatkowego wysiłku. Zaletą wykonywania PFS jest możliwość kontynuowania nauki. Oczywiście, że to twoja decyzja.
Musisz zdecydować, co działa w Twoim przypadku, a co nie. Ale uważamy, że po przeczytaniu tego dokładnego artykułu będziesz w stanie zdecydować, którą ścieżkę wybrać. Czy to nie to?
Polecane artykuły
To był przewodnik po PFS vs. CFP. Tutaj omawiamy najważniejsze różnice między PFA i CFP wraz z infografiką i tabelą porównawczą. Możesz również zapoznać się z następującymi artykułami -
- CFP vs MBA - różnice
- CFP vs CFA - Porównaj
- Claritas kontra CFP - co jest lepsze?
- CFP vs. CPA
- Pełna forma CIMA
