Definicja zdywersyfikowanych inwestycji
Zdywersyfikowany portfel inwestycji odnosi się do planu inwestycyjnego niskiego ryzyka, który działa jako najlepszy mechanizm obronny przed kryzysem finansowym, ponieważ pozwala inwestorowi uzyskać najwyższe możliwe zwroty poprzez dokonywanie inwestycji w kombinację różnych aktywów, takich jak akcje, towary, stały dochód itp.
Rodzaje zdywersyfikowanych inwestycji
Istnieją różne sposoby dywersyfikacji inwestycji, z których niektóre są następujące:
# 1 - Różne klasy aktywów
Różne rodzaje aktywów mają różne wyniki podczas tego samego zdarzenia gospodarczego. Tak więc różne klasy aktywów, takie jak akcje, inwestycje o stałym dochodzie, towary, nieruchomości, środki pieniężne itp. Mogą być włączone do portfela w celu zdywersyfikowanych inwestycji, co obniża ogólne ryzyko.
# 2 - Różne indywidualne firmy
Poszczególne firmy różnie radzą sobie na rynku w zależności od różnych czynników. Dlatego powinno istnieć połączenie takich spółek, aby zmniejszyć ogólne ryzyko portfela.
# 3 - Inny przemysł
Portfel powinien mieć równowagę między wieloma branżami w gospodarce, ponieważ istnieją pewne zdarzenia, które są specyficzne dla branży, a jeśli to zdarzenie nastąpi, jedyna wartość inwestycji w te instrumenty branżowe tylko spadnie. Dlatego należy mieć inwestycje w różnych branżach, aby ogólne ryzyko w portfelu było niskie.
# 4 - Różne wymiary geograficzne
Większość inwestorów ma uprzedzenia wobec instrumentów emitowanych w ich kraju. Jednak międzynarodowa dywersyfikacja portfela zawsze jest korzystna, ponieważ zdarzenie, które jest negatywne dla jednego kraju, może nie mieć wpływu na inne kraje lub może mieć pozytywny wpływ na inne kraje. Jeśli więc inwestycja jest zdywersyfikowana geograficznie, wówczas stratę na inwestycji w jednym kraju można zrekompensować inwestycjami międzynarodowymi.
Przykład zdywersyfikowanych inwestycji
Nagle zmienność na rynku akcji rośnie, a wtedy w takim przypadku są szanse, że ludzie, którzy zainwestowali w akcje, poniosą ogromne straty. W takich przypadkach, jeśli dana osoba posiada inwestycje w innej kategorii aktywów, jak również inwestycje o stałym oprocentowaniu lub nieruchomości bezpośrednie, które nie mają wpływu tego samego zdarzenia w tym samym okresie, wówczas pomoże zwrot wygenerowany z tych inwestycji. w zmniejszaniu ogólnego ryzyka portfela i wygładzaniu ogólnych zwrotów.
Zalety zdywersyfikowanych inwestycji
Poniżej przedstawiamy kilka zalet zdywersyfikowanych inwestycji.
- Zdywersyfikowane inwestycje pomagają zminimalizować ryzyko straty, ponieważ jeśli jedna inwestycja nie osiąga dobrych wyników w danym okresie, wówczas inne inwestycje w portfelu mogą przynosić lepsze wyniki w tym samym okresie, pomagając w zmniejszeniu potencjalnych strat związanych z portfelem inwestycyjnym, jeśli wszystkie kapitał jest inwestowany w ramach podobnego rodzaju inwestycji.
- Czasami inwestycje mogą nie przynosić oczekiwanych zwrotów, więc w takim przypadku zdywersyfikowana inwestycja pomaga, ponieważ poprzez dywersyfikację nie polega się jedynie na jednym źródle generowania dochodu, ale inwestuje się w zdywersyfikowane inwestycje.
- Gdy inwestycje są dobrze zdywersyfikowane, wymagana będzie mniejsza konserwacja, ponieważ wymagana jest troska i uwaga, aby inwestycje działały dobrze, a jeśli jest to ryzykowne przedsięwzięcie, obserwowanie rynków będzie wymagało ogromnej ilości czasu. Dobrze zdywersyfikowany portfel jest generalnie bardziej stabilny i mniej ekscytujący, więc gdy zostaną osadzeni w różnych klasach, mogą pozostawać w nim przez dłuższy czas i nie wymagają dużej konserwacji.
Wady zdywersyfikowanych inwestycji
Poniżej przedstawiono wady zdywersyfikowanych inwestycji.
- Jeśli inwestycje są zdywersyfikowane, to to samo może generować tylko średnie zwroty. Natomiast w przypadku posiadania jednego zabezpieczenia, które nagle gwałtownie rośnie, wówczas może zarobić sporo zysków, których nie ma w przypadku zdywersyfikowanych inwestycji. Zmniejsza to zyski i sprawia, że portfel wygląda mniej niż świetnie.
- Ze zdywersyfikowanymi portfelami wiążą się również dodatkowe koszty transakcyjne, ponieważ trzeba zapłacić więcej, aby zrównoważyć portfel w celu utrzymania dywersyfikacji.
- Kiedy w portfelu znajdują się różne aktywa, zarządzenie nim jest na ogół trudniejsze, ponieważ portfel zawiera zbyt wiele inwestycji. Natomiast w przypadku, gdy jest tylko jeden papier wartościowy, w który jest inwestowana, łatwiej byłoby nim zarządzać.
- Czasami jest to spowodowane wzrostem ogólnego ryzyka dywersyfikacji portfela, ponieważ w celu dokonania zdywersyfikowanej inwestycji osoba może zainwestować w papier wartościowy, o którym ma niewielką wiedzę lub nie ma żadnej wiedzy. Przed zainwestowaniem należy zawsze przeprowadzić należytą staranność.
Ważne punkty zdywersyfikowanych inwestycji
- Strategia dywersyfikacji w zakresie inwestowania w zdywersyfikowane aktywa obejmuje różne rodzaje inwestycji w celu zbudowania portfela.
- Udziały w portfelu można zdywersyfikować na kilka sposobów, podobnie jak na podstawie klas aktywów, branżowych, spółek, a także geograficznie.
- Dywersyfikacja ogranicza ogólne ryzyko ryzyka portfela, ale jednocześnie ogranicza wyniki portfela, przynajmniej jeśli jest inwestowany w krótkim okresie.
Wniosek
Zdywersyfikowana inwestycja to mieszanka różnych aktywów, takich jak akcje, papiery wartościowe o stałym dochodzie, towary, których celem jest osiągnięcie najwyższego zwrotu przy minimalnym poziomie ryzyka. Koncepcja dywersyfikacji działa, ponieważ różne rodzaje aktywów reagują inaczej w odniesieniu do tego samego zdarzenia zachodzącego w gospodarce. Wszystkie aktywa w zdywersyfikowanych inwestycjach nie mają ze sobą korelacji i generalnie, gdy wartość pewnego rodzaju inwestycji spada, to jednocześnie może wzrosnąć wartość innego rodzaju aktywów.
W związku z tym ogólne ryzyko całkowitych inwestycji staje się niskie, jak w każdym przypadku; istnieje kilka grup aktywów, które przyniosą korzyści i kompensują stratę poniesioną w innych aktywach, ponieważ rzadko zdarza się, aby wszystkie te kategorie aktywów miały negatywny wpływ na jedno zdarzenie.
Zdywersyfikowane inwestycje pomagają inwestorom w osiągnięciu płynniejszego i bardziej spójnego zwrotu z inwestycji w długim i średnim okresie. Kiedy zasoby osoby są szeroko zdywersyfikowane pod względem rozbieżnych rodzajów aktywów, takich jak akcje, obligacje, towary, nieruchomości i gotówka, pomaga to zmniejszyć ogólne ryzyko portfela, ponieważ każda klasa aktywów wykazuje różne typy mocnych stron i słabości w zakresie ryzyka i rentowności.
Tak więc utrzymanie udziałów osoby w większości tych klas aktywów pomaga jej w tworzeniu stabilnego portfela, który następnie pomaga w zwiększaniu wartości w okresie.
