Różnice między funduszami akcyjnymi a funduszami powierniczymi
Kluczowa różnica między funduszami akcyjnymi a funduszami powierniczymi polega na tym, że akcje są terminem używanym do reprezentowania udziałów posiadanych przez osobę w jednej lub więcej niż jednej spółce na rynku, wskazując na własność osoby w tych spółkach, podczas gdy fundusze wspólnego inwestowania to koncepcja, w której spółka zarządzająca aktywami gromadzi fundusze od różnych inwestorów i inwestuje je w portfel różnych aktywów, przy czym inwestorzy mają udziały w funduszu za zainwestowane pieniądze.
Ten temat koncentruje się na ubijaniu pieniędzy w krótkim okresie. Inwestorzy mogą skorzystać z tych możliwości, aby uzyskać szybki zwrot z inwestycji lub zatrzymać go przez dłuższy czas.
- Akcja oznacza posiadanie udziału w korporacji, reprezentującego część aktywów lub zysków Firmy. Każda osoba, która chce wnieść wkład w kapitał spółki, może mieć udział, jeżeli jest on publicznie dostępny.
- Z drugiej strony fundusz inwestycyjny obejmuje gromadzenie niewielkich oszczędności różnych inwestorów i odpowiednio inwestowanie na giełdzie w celu uzyskania zwrotu z inwestycji początkowej. Inwestycje te mogą być dokonywane w akcje, obligacje lub kombinację wielu papierów wartościowych, zgodnie z ich Prospektem. Przyjrzyjmy się ich różnicom, głębiej poznając te kierunki inwestowania.
Infografiki akcji a fundusze powiernicze
Kluczowe różnice
- Akcja to zbiór akcji posiadanych przez indywidualnego inwestora, wskazujący ich udział w aktywach i dochodach przedsiębiorstwa. Z drugiej strony fundusze inwestycyjne to pula pieniędzy od kilku drobnych inwestorów, dalej inwestowanych w portfel aktywów. Należą do nich instrumenty kapitałowe, dłużne lub inne instrumenty rynku pieniężnego.
- Wyniki akcji zależą od ogólnych wyników firmy, w której dokonywana jest inwestycja, oraz od sektora. Bezpośredni wpływ mogą mieć różne czynniki makroekonomiczne. Wyniki funduszy powierniczych zależą od czynników makroekonomicznych, ale umiejętności zarządzających funduszami i puli papierów wartościowych mogą pomóc w utrzymaniu stabilnych i regularnych zwrotów.
- Rada dyrektorów określa strategie akcji. Może się zmieniać w zależności od panujących warunków i umiejętności dyrektorów. Natomiast w przypadku funduszy powierniczych zasady i przepisy zostały określone zgodnie z Prospektem Czerwonego Śledzia. Konieczne jest przestrzeganie zasad zawartych w Prospekcie, ponieważ celem jest pokonanie zwrotów oferowanych przez rynek bez wpływu na zainwestowany kapitał.
- Akcje stanowią udział we własności dla inwestorów, podczas gdy fundusze wspólnego inwestowania oferują częściową własność całego koszyka papierów wartościowych.
- Inwestor jest indywidualnie odpowiedzialny za zarządzanie akcjami i administrowanie nimi lub może to zrobić poprzez wyznaczenie maklera giełdowego. Z kolei fundusze inwestycyjne są zarządzane przez profesjonalnego zarządzającego funduszem w imieniu inwestorów.
- Składnik ryzyka w przypadku akcji jest większy, ponieważ kierunek inwestycji jest w jednym przedsiębiorstwie. W przeciwieństwie do tego fundusze inwestycyjne oferują korzyści w postaci dywersyfikacji, oferując tym samym solidne możliwości zarobku w przypadku upadku pojedynczej firmy lub sektora.
- Obrót akcjami może odbywać się w dowolnym momencie dnia, w tym handel w ciągu dnia po dotychczasowej cenie, podczas gdy fundusze inwestycyjne są przedmiotem obrotu tylko raz dziennie, prawdopodobnie na koniec dnia, w którym ustalana jest wartość NAV.
- Indywidualną cenę akcji akcji mnoży się przez liczbę akcji określającą wartość akcji posiadanych przez inwestora. Z drugiej strony, wartość funduszy inwestycyjnych można obliczyć, dochodząc do NAV, która jest całkowitą wartością aktywów pomniejszoną o wydatki.
- Akcje uzyskują regularne zwroty w postaci dywidendy i mogą się różnić w zależności od wyników firmy i decyzji podjętych przez kierownictwo. Fundusze inwestycyjne mają na celu oferowanie inwestorom regularnych dywidend i więcej niż oferowane na rynku. Dostarczają również terminowe oświadczenie o wynikach całego funduszu, co pomaga inwestorom w podejmowaniu decyzji.
- Akcjonariusz jest bezpośrednio odpowiedzialny za zwroty na giełdzie, ponieważ inwestor bezpośrednio nimi zarządza, podczas gdy zarządzający funduszem nie jest bezpośrednio odpowiedzialny za wyniki. Jednak ich osobisty przyrost i prowizja zależą od funduszy, którymi zarządzają.
Tabela porównawcza
| Podstawa do porównania | Dyby | Fundusze inwestycyjne | ||
| Znaczenie | Pakiet akcji posiadany przez inwestora wskazujący na własność korporacji | Fundusz zarządzany przez AMC (Asset Management Company) gromadzący fundusze od inwestorów i inwestujący w portfel aktywów. | ||
| Własność | Akcje Spółki | Tytuły uczestnictwa funduszu | ||
| Ostateczna inwestycja | Bezpośrednio na giełdzie | W funduszu, przez który kierowana jest inwestycja. | ||
| Zarządzanie | Inwestor | Zarządzający funduszem | ||
| Ryzyko | Wysoki | Stosunkowo niski dzięki profesjonalnemu zarządzaniu | ||
| Określenie wartości | Cena akcji na giełdzie | NAV (wartość aktywów netto) | ||
| Handlowy | Przez cały dzień w obowiązującej cenie | Zwykle tylko raz na koniec dnia | ||
| Komisja | Wypłacane, gdy akcje są przedmiotem obrotu | Mogą to być obciążenia lub bez obciążenia. Prowizję można zapłacić przy wejściu lub wyjściu lub w obu tych godzinach. |
Wniosek
Niezależnie od tego, czy inwestowanie w akcje, czy w fundusz inwestycyjny jest całkowicie osobistą decyzją, należy zrozumieć zalety i wady związane z każdą z tych możliwości. Obie te opcje są odpowiednie dla drobnych inwestorów z ograniczonymi inwestycjami. Chociaż akcje dają możliwość bezpośredniego inwestowania na giełdzie, należy regularnie śledzić wyniki, aby zdecydować o przyszłym kierunku działań. Inwestor całkowicie ponosi ryzyko i korzyści.
Z drugiej strony fundusze inwestycyjne zapewniają poduszkę dywersyfikacji w koszyku. Jest to pomocne, ponieważ ryzyko się rozkłada i w przypadku, gdy jeden sektor przechodzi trudną fazę. Poza tym fundusze te są zarządzane przez profesjonalistów w ramach przyjętych strategii. Dzięki temu inwestorzy mogą być zwolnieni z ciągłego monitorowania inwestycji.
Zatem, w zależności od zdolności do podejmowania ryzyka i terminu inwestycji, inwestorzy rozważają jedną lub obie możliwości. Należy również wziąć pod uwagę aspekt czasu trwania, ponieważ zarówno akcje, jak i fundusze wspólnego inwestowania mogą być utrzymywane na krótki, średni lub długi okres.
