Opis stanowiska analityka i współpracowników w bankowości inwestycyjnej
Poniższy opis stanowiska w bankowości inwestycyjnej zawiera pełne i kompletne informacje o rolach i obowiązkach bankiera inwestycyjnego, najważniejsze umiejętności potrzebne do pełnienia takich funkcji oraz podstawowe kwalifikacje wymagane do zostania bankierem inwestycyjnym.
Kluczowe Obowiązki
Poniżej znajduje się opis stanowiska w bankowości inwestycyjnej i rola zaczerpnięta z faktycznego otwarcia.
źródło: efinancialcareers.com
Poniżej przedstawiono kilka niezbędnych wymagań w tym zakresie
- Analizowanie sprawozdań finansowych firm z jednoczesną oceną firm rówieśniczych
- Powinieneś być dobrze zorientowany w modelowaniu finansowym i umieć tworzyć modele finansowe firm
- Powinieneś być w stanie przeprowadzić wyceny dla złożonych transakcji, a rola może nie być specyficzna dla sektora
- Poprzez zrozumienie konwencji rachunkowości, aby być kompetentnym w analizowaniu firm działających w różnych częściach świata
- Buduj i zarządzaj modelami wykupów lewarowanych, modelami konsekwencji fuzji i przejęć dla transakcji na żywo
- Są również zobowiązani do doradzania swoim klientom w zakresie lokalnych i globalnych warunków rynkowych oraz przewidywania przyszłych oczekiwań dotyczących wyników.
- Jego obowiązkiem jest również przedstawianie klientom opcji inwestycyjnych o zdrowej stopie zwrotu.
Wymagane umiejętności
Aby zostać bankierem inwestycyjnym, wymagane są następujące umiejętności:
- Doskonała znajomość MS Excel
- Opracowywanie modeli finansowych w celu prognozowania zmiennych, takich jak wzrost akcji kredytowej, wskaźniki niewypłacalności
- Niezbędna jest solidna znajomość pojęć takich jak instrumenty pochodne, papiery wartościowe o stałym dochodzie, finanse przedsiębiorstw.
- Wymagane są wyceny spółek pod kątem możliwości fuzji i przejęć. W związku z tym potrzebna jest biegłość w wykonywaniu wycen zdyskontowanych przepływów pieniężnych wraz z innymi metodami wyceny.
Bankowość inwestycyjna zajmuje się nie tylko prostymi instrumentami inwestycyjnymi, takimi jak akcje i obligacje, ale także „instrumentami pochodnymi”. Instrumenty pochodne to produkty finansowe, których wartość (wartość rynkowa) pochodzi od aktywów bazowych.
Na przykład kapitałowy instrument pochodny, w którym o wartości rynkowej decyduje to, jak te akcje radzą sobie na giełdzie. Aby móc wykonywać takie zadania, zazwyczaj potrzebne są następujące kwalifikacje:
Analityk i współpracownicy - kluczowe kwalifikacje
źródło: efinancialcareers.com
Poniżej znajdują się niektóre kwalifikacje do zostania bankierem inwestycyjnym
- Kwalifikacje magisterskie lub zaawansowane w dziedzinie finansów i statystyki
- Kandydaci z tytułem MBA, szczególnie w dziedzinie finansów, finansów ilościowych, mają przewagę w dostaniu się do branży
- Wymagane jest silne trzymanie się ekonometrii ze znajomością modelowania ekonometrycznego
- Kandydaci, którzy ukończyli studia licencjackie na kursach STEM w swoim programie nauczania lub inżynierii, mają przewagę w opracowywaniu i obsłudze ilościowo ciężkich modeli i analiz wyceny
Jak widać, kariera w bankowości inwestycyjnej wymaga radzenia sobie z danymi i liczbami, a do wykonywania takich obliczeń potrzebne jest oprogramowanie komputerowe. W rezultacie posiadanie odpowiednich umiejętności technicznych jest wymogiem równie istotnym, jak każdy z wyżej wymienionych punktów.
Umiejętności techniczne
Ta lista umiejętności technicznych jako część opisu stanowiska IB została opracowana na podstawie analizy różnych ofert pracy w największych bankach inwestycyjnych, takich jak JPMorgan, UBS, Gold Sachs, Morgan Stanley i inne.
- MS Excel - do obsługi tego narzędzia niezbędny jest poziom biegłości eksperckiej. Można to potraktować jako pierwszy krok, jeśli trzeba było rozwijać karierę w branży bankowości inwestycyjnej. W branży używanie myszy podczas wykonywania pracy w programie Excel jest grzechem. Takiej wydajności wymaga!
- Makra VBA: do automatyzacji zadań, takich jak generowanie raportów itp. Podczas gdy Excel jest pierwszym krokiem, należy umieć analizować dane za pomocą różnych języków programowania, takich jak Python, R i SAS
- MATLAB: to kolejne ważne narzędzie używane głównie w przemyśle. Chociaż Python i R są darmowe (dostępne do bezpłatnego użytku), MATLAB wymaga zakupu i licencji, aby z nich korzystać. Dobrym wyborem na początek dla początkujących może być Python lub R.
Ponieważ bankowość inwestycyjna przeprowadza wiele fuzji i przejęć, niezwykle ważne staje się oszacowanie poziomu „ryzyka” związanego z fuzjami lub wykupami. Ryzyko w finansach jest definiowane w bardzo wszechstronny matematyczny sposób. Istnieją teorie i modele służące do obliczania ryzyka i sposobów uwzględniania ich w procesie podejmowania decyzji.
- Korzystanie z modeli ryzyka do identyfikacji czynników ryzyka, takich jak współczynniki niewypłacalności, akcje NPA
- Preferowani są kandydaci z międzynarodowymi certyfikatami, takimi jak CFA i FRM, ponieważ uczą się ilościowego aspektu obliczania ryzyka
- Narzędzia takie jak testy warunków skrajnych, testy A / B, symulacje Monte Carlo to tylko niektóre z metod stosowanych w branży w obliczeniach
Jako analityk IB jednym z zadań jest spełnianie wymagań klientów. Jednym z najważniejszych wymagań klientów jest szybka i dokładna dostępność informacji.
Najważniejsze rzeczy, które warto wiedzieć
Wymagałoby to odnotowania następujących rzeczy:
- Aktualne informacje i raporty na koniec miesiąca oraz inne projekty i obowiązki finansowe
- Nienaganna znajomość języka angielskiego i dobre umiejętności komunikacyjne
- Proaktywne podejście do koordynacji między różnymi działami i zespołami w celu zapewnienia bezbłędnego i terminowego raportowania raportów do szefów działów i wyższej kadry kierowniczej
- Miękkie umiejętności radzenia sobie z trudnymi sytuacjami klientów, takimi jak spowolnienie na rynku lub nieprzewidziane zdarzenia przed zamknięciem transakcji
Kariera w bankowości inwestycyjnej wymaga czegoś więcej niż tylko dobrego połączenia różnych umiejętności. Ma wysokie wymagania dotyczące pracy i oczekuje, że bankierzy inwestycyjni będą cały czas na palcach, dosłownie.
Jak można się spodziewać, wypłaty i nagrody są proporcjonalnie wysokie i lukratywne.
