Kim są aniołowie inwestorzy?
Inwestorzy aniołowie to forma nieformalnych inwestorów posiadających wysoką wartość netto, zwykle zwykle wśród przyjaciół i rodziny przedsiębiorcy, którzy inwestują własne pieniądze w przedsiębiorców rozpoczynających działalność w formie jednorazowej inwestycji lub ciągłej podaży pieniędzy, aby pomóc na wczesnym etapie z bardzo korzystnymi warunkami dla startupów. Ponieważ poziom ryzyka związanego z tego typu inwestycjami jest bardzo wysoki, zazwyczaj inwestują oni kapitał początkowy w zamian za wymienny dług lub kapitał własny, tj. Uzyskują kontrolę nad własnością kapitałową przedsiębiorstwa.
Innymi słowy, Anioł Inwestor to ktoś, kto lokuje własne fundusze na wczesnym etapie działalności firmy, a także wnosi wkład poprzez swoje doświadczenie biznesowe. Są to zazwyczaj zamożne osoby, które albo inwestują we własne możliwości, albo za pośrednictwem platform finansowania społecznościowego online, albo budują sieć aniołów biznesu, aby gromadzić kapitał, a następnie inwestować w startupy na wczesnym etapie, w których osobiście lubią produkt lub znajdują pomysł na biznes wystarczająco przekonujące, aby odnieść duży sukces.
Jak działają Angel Investors?
- Rozpoczęcie działalności gospodarczej wymaga między innymi dobrego pomysłu i umiejętności wykonawczych ze strony przedsiębiorcy. Jednak wraz z tym wszystkim startup wymaga wstępnego finansowania, które stanowi podstawę do przekształcenia tego pomysłu w dochodowy biznes.
- Zwykle początkowe finansowanie jest dokonywane przez samego przedsiębiorcę poprzez bootstrap (Bootstrap to sytuacja, w której przedsiębiorca zakłada firmę przy pomocy środków osobistych). Jednak nie wszyscy przedsiębiorcy mają fundusze na efekt bootstrap i urzeczywistnianie swoich pomysłów i jako takie wymagają finansowania ze źródeł zewnętrznych.
- Zadaniem Angel Investor nie jest budowanie firmy, w którą planują zainwestować, ale dokonanie inwestycji lub zbudowanie sieci aniołów biznesu, która może być albo małą inwestycją, aby pomysł się zaczął, albo może być dużą kwotą, a także zapewnić wgląd w biznes i opieka mentorska. Początkowa inwestycja przez nich zwana Seed Funding i zwykle jest różna, ale w większości przypadków nie przekracza miliona funtów (w zależności od kraju).
- Sieć inwestorów aniołów reprezentuje osoby fizyczne, ale inwestycje są dokonywane za pośrednictwem różnych form biznesowych, takich jak spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC), trust lub fundusz inwestycyjny lub inne rodzaje instrumentów inwestycyjnych.
- Jest to bardzo zróżnicowane, ale wspólnym podobieństwem jest ich apetyt na ryzyko oraz minimalny popyt i minimalna kontrola, jaką chcą mieć. Przejmują tylko udział w kapitale przedsiębiorstwa, które nie ma wartości w momencie inwestycji i któregoś dnia może stać się bezcenne.
Znaczenie aniołów biznesu
Sieć Angel Investors specjalizuje się w biznesie na wczesnym etapie. Skupiają się na pomocy startupom w zrobieniu pierwszego kroku w testowaniu wykonalności pomysłu na biznes. Zwykle inwestują w przedsiębiorcę rozpoczynającego działalność, a nie w rentowność firmy, ponieważ inwestycja jest dokonywana jeszcze przed przetestowaniem rentowności firmy. Dostarczony przez nich kapitał może przybrać formę jednorazowej inwestycji lub może stanowić stałe wsparcie kapitałowe, które pomoże firmie przejść przez trudne wczesne etapy i osiągnąć poziom, na którym jej produkt / usługa została przetestowana, a kapitał wysokiego ryzyka może wystąpić o inwestycje.
Podejmują wysokie ryzyko, gdyż większość inicjowanych przez nich startupów nie udaje się na początkowych etapach i powoduje utratę inwestycji dla Inwestorów. W związku z tym zazwyczaj zajmują one znaczną część udziałów kapitałowych i mają jasno określoną strategię wyjścia z działalności, w której inwestują swój fundusz. Finansują obiecujące startupy w nadziei, że gdy firma odniesie sukces, zwrócą kilka razy więcej niż początkowe wydatki.
Rodzaje aniołów biznesu
Omówmy następujące typy.
# 1 - Zrzeszony
Obejmuje inwestorów, którzy osobiście znają biznes, w który inwestują, bezpośrednio lub za pośrednictwem sieci aniołów biznesu
# 2 - Niezrzeszony
Obejmuje inwestorów, którzy nie znają bezpośrednio przedsiębiorcy i nie są w ogóle związani z linią biznesową.
Kto może zostać aniołem-inwestorem
Kryteria różnią się w zależności od kraju w zależności od jurysdykcji prawnej, ale zazwyczaj obejmują:
- Minimalna wartość netto (co najmniej 1 milion USD wartości netto z wyłączeniem głównych domów zgodnie z wymogami SEC)
- Minimalny roczny dochód (co najmniej 200000 USD rocznie zgodnie z wymogami SEC)
Poza tym Inwestor Anioł musi mieć solidną wiedzę i dobrze zorientować się w poziomie ryzyka związanego z dokonywaniem takich inwestycji.
Różnice między aniołami a inwestorami wysokiego ryzyka
Różnice między aniołami a inwestorami wysokiego ryzyka są następujące:
| Podstawa do porównania | Anioł Biznesu | Inwestorzy wysokiego ryzyka | ||
| Znaczenie | Obejmuje zamożne osoby, które samodzielnie inwestują we wczesne, obiecujące startupy. | Obejmuje profesjonalnie zarządzane firmy, które inwestują w biznes o dużym potencjale wzrostu po wykonaniu podstawowych prac przygotowawczych przez samą firmę. | ||
| Kto pierwszy inwestuje | Angel Investment poprzedza inwestycję Venture Capital i jest bardziej ryzykowna w porównaniu z Venture Capital. | Inwestycje Venture Capital następują po Angel Investment i są stosunkowo mniej ryzykowne, ponieważ rentowność jest już osiągnięta. | ||
| Zainwestowana kwota | Zwykle finansowanie zalążkowe, które może być kwotą małą lub dużą, ale nie większą niż milion funtów. (różni się w zależności od kraju) | Jest większy w porównaniu do Angel Investment. | ||
| Zaangażowanie w biznes | Angel Investor służy radą i wskazówkami, ale nie jest zaangażowany w codzienne funkcjonowanie firmy. | Venture capital Inwestycja wiąże się z bezpośrednim zaangażowaniem w biznes. | ||
| Czas zaangażowany | Zwykle zajmuje mniej czasu i formalności. | Zajmuje dużo czasu i wymaga dokładnej analizy i badań. |
Końcowe przemyślenia
Angel Investors Network odgrywa bardzo ważną i nieodzowną rolę w krajobrazie startupów. Nie tylko zapewniają początkowy kapitał zalążkowy, ale także pielęgnują początkujących przedsiębiorców swoimi specjalistycznymi poradami i mentoringiem. Przeważnie okazało się, że odnoszący sukcesy inwestorzy aniołów to ci, którzy pracowali w tej samej branży, co firma, którą wspierają, zapewniając początkowy kapitał podwyższonego ryzyka.
Angel Investors Network podejmuje wysokie ryzyko, ponieważ firmy, w które inwestują, nie mają zbyt wielu publicznie dostępnych informacji. Inwestorzy ci muszą mieć wysokie umiejętności oceny przedsiębiorców, w których obiecujący biznes planują zainwestować swoje pieniądze.
