Co robi analityk finansowy?
Analityk finansowy analizuje firmę lub firmę projektową, aby ostatecznie zasugerować kierownictwu / klientom możliwe decyzje inwestycyjne. Dokonują dokładnej analizy finansowej i sporządzają odpowiednie obiektywne prognozy, aby dojść do swoich wniosków.
Omówimy wspólny zestaw obowiązków analityka finansowego -
# 1 - Zbieranie informacji i danych
Analityk finansowy zbiera informacje i dane istotne do analizy. Informacje takie jak historyczne sprawozdania finansowe, raporty transakcyjne z oprogramowania księgowego, informacje o zmianach cen akcji, informacje z badań branżowych, informacje statystyczne o produktach lub usługach, którymi zajmuje się firma, informacje makroekonomiczne istotne dla analizowanej firmy. Teraz pojawia się podstawowe pytanie, kto udzieli mu takich informacji? Są zobowiązani do zbierania informacji od samej firmy i Bloomberga lub innych rządowych witryn internetowych, na których takie informacje są dostępne dla ogółu społeczeństwa. Historyczne sprawozdania finansowe można pobrać bezpłatnie ze strony internetowej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).
# 2 - Uporządkuj informacje w zorganizowany sposób
Strukturalna organizacja odpowiednich danych z różnych źródeł wymaga lepszego podejmowania decyzji i lepszej użyteczności. Dlatego analityk finansowy musi sortować informacje według otrzymanych danych lub według kategorii. Doskonałe umiejętności analityka finansowego pomagają mu organizować lepiej w jak najkrótszym czasie.
# 3 - Prognozy i prognozy
Nikt nie zna przyszłości, ale wciąż przewidujemy i planujemy przyszłość. Firmy też robią to samo. Przyjmują założenie bazowe i użytkowe, aby otrzymać pewien zestaw prognoz. W niektórych przypadkach klient-firma sama dostarcza prognozy i prognozy, a analityk musi to samo sprawdzić pod kątem zasadności prognoz. Analitykowi łatwo jest przewidzieć przyszłość perspektyw firmy. Obejmuje to sztukę i naukę o prawdopodobieństwie. Sztuka i nauka to w zasadzie pewne założenia i praca nad tymi założeniami.
# 4 - Budowanie modeli finansowych
Model finansowy w programie Excel to podstawa dla analityka finansowego. Jest to naturalnie ważny obszar pracy dla osoby pracującej w sektorze bankowości inwestycyjnej, corporate finance i equity research. Najbardziej znane modele finansowe to analiza zdyskontowanych przepływów pieniężnych (znana również jako model DCF), model wykupu lewarowanego (LBO), model fuzji i przejęć (M&A).
# 5 - Analiza wyników finansowych
Po uporządkowaniu danych w wymaganym formacie następnym zadaniem jest analiza informacji, różnych narzędzi, takich jak wskaźniki i metryki. Do kluczowych wskaźników wykorzystanych w analizie należą marża zysku brutto, marża zysku operacyjnego, marża zysku netto, wskaźnik kosztów zmiennych do sprzedaży, wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego, zwrot z zaangażowanego kapitału, zwrot z kapitału własnego, wskaźnik bieżącej płynności, kapitał obrotowy netto, termin spłaty wierzycieli i okres windykacji. Oczywiście istnieje o wiele więcej wskaźników i mierników, których analityk może użyć dla większego komfortu w podejmowaniu decyzji. To jest główny obszar pracy. Dlatego należy przeznaczyć na to dużo czasu.
# 6 - Przekaż zalecenia
Na podstawie przeprowadzonej analizy jego zadaniem jest przedstawienie rekomendacji. Analiza nie jest zbyt pomocna, jeśli nie może dostarczyć żadnych zaleceń. Rekomendacja może dotyczyć perspektywy inwestora lub biznesowego. Perspektywa inwestora oznacza, czy kupić, zatrzymać czy sprzedać akcje. Z drugiej strony perspektywa biznesowa to obszary doskonalenia działalności podmiotu takie jak techniki redukcji kosztów, eksploracja nowych rynków, pomysły stania się firmą wolną od długów, efektywność operacyjna itp. Zwykły analityk z łatwością udziela rekomendacji z perspektywy inwestora, ale tylko część ekspertyzy może dostarczyć rekomendacji z perspektywy biznesowej.
# 7 - Przedstawianie rekomendacji
Po przygotowaniu szkicu rekomendacji ostatecznie opracowują w programie Microsoft PowerPoint, aby przedstawić ustrukturyzowaną rekomendację. Prezentacja to umiejętność sprzedaży analityka finansowego. Sposób, w jaki prezentują zalecenia informacyjne, określa ich podejście do wykonywania pracy.
# 8 - Tworzenie wykresów i wykresów
To integralna część prezentacji. Każda analiza finansowa jest niekompletna bez wykresów i wykresów wyjaśniających różne zestawy informacji. Wykresy i wykresy wizualnie pomagają czytelnikowi uchwycić informacje w określonych liniach lub słupkach.
