Różnice między hipoteką a hipoteką
Hipoteka to pożyczkodawca lub dawca zabezpieczonej pożyczki, który spłaca całą kwotę pożyczki pożyczkobiorcy w zamian za zabezpieczenie lub hipotekę, który otrzymuje raty w określonych przedziałach okresu pożyczki, podczas gdy Mortgagor to osoba fizyczna lub organizacja, która nabywa pieniądze pożyczki pod zastaw majątku osobistego i oprocentowanie oraz rata stała, która decyduje o wysokości i czasie trwania pożyczki, przy czym należy tu zaznaczyć, że własność majątku pozostaje u kredytobiorcy do czasu spłaty całej kwoty.
Infografiki Mortgagee vs Mortgagor
Kluczowe różnice między kredytodawcą hipotecznym a kredytem hipotecznym
Oto kluczowe różnice między Mortgagee a Mortgagor -
- Mortgagee i Mortgagor są związane z terminem „hipoteka”. Hipoteka oznacza „zabezpieczenie” lub „nieruchomość” stanowiącą zastaw w celu uzyskania „zabezpieczonej pożyczki”. Termin „Mortgagor” oznacza pożyczkodawcę lub instytucję zaangażowaną w działalność polegającą na udzielaniu pożyczek zabezpieczonych pod zastaw majątku pożyczkobiorcy (działa jako gwarancja) w miejsce określonych odsetek za ustalony czas trwania kadencji. Z drugiej strony `` hipoteka '' oznacza pożyczkobiorcę (zarówno osobę fizyczną, jak i instytucję), który potrzebuje zabezpieczonej pożyczki i zastawia własny majątek Mortgagor do momentu całkowitej spłaty pożyczki wraz ze stałym oprocentowaniem w określonych ramach czasowych
- Mortgagee odnosi się do „dawcy” lub „pożyczkodawcy” w umowie pożyczki, podczas gdy odbiorca jest określany jako Mortgagor.
- Kwota główna jest podzielona na stałe równe raty (zgodnie z ustaleniami „Mortgage” i „Mortgagor”) wraz z odsetkami. Mortgagor spłaca kwotę pożyczki w równej liczbie rat, a wierzycielem zostaje Hipoteka.
- Przed zawarciem umowy Mortgagor ma prawo dowiedzieć się o kosztach odsetek, opłatach ugodowych, dzierżawie itp. Z drugiej strony Kredytobiorca musi ujawnić wszystkie fakty Mortgagorowi i odpowiada na wszystkie pytania.
- Mortgagor zobowiązany jest do przedstawienia odpowiedniej dokumentacji własności aktywów przed „zawarciem umowy”. Własność zabezpieczenia zmienia się z Mortgager na Mortgagee do momentu pełnej spłaty kwoty kredytu wraz z odsetkami.
- Kredytobiorca spłaca całą kwotę pożyczki Mortgagorowi. Z drugiej strony Mortgagor zastawia hipotekę jako zabezpieczenie do momentu całkowitej spłaty pożyczki, w tym kwoty odsetek.
- Kredytobiorca ma prawo sprzedać zabezpieczenie w przypadku, gdy Kredytobiorca nie spłaci rat, podczas gdy Mortgagor musi przestrzegać wytycznych sformułowanych przez Kredytobiorcę.
- Kwota zabezpieczenia jest generalnie wyższa niż kwota kredytu, w związku z czym kredytobiorca hipoteczny posiada większą kwotę aktywów w przeliczeniu na walutę, podczas gdy kredytobiorca hipoteczny posiada kwotę główną kredytu, która jest niższa niż wartość zabezpieczenia.
Mortgagee vs Mortgagor - różnice Head to Head
Oto główne różnice między Mortgagee a Mortgagor -
| Podstawa do porównania Mortgagee vs Mortgagor | Mortgagee | Mortgagor |
| „Hipoteka” oznacza osobę fizyczną lub instytucję zaangażowaną w działalność polegającą na udzielaniu pożyczek pod zastaw papieru wartościowego lub zabezpieczenia | „Mortgagor” to instytucja lub osoba, która żąda pożyczki, zastawia swój majątek i płaci odsetki wraz ze stałymi ratami za uzgodniony okres. |
| Otrzymuj równą kwotę raty przede wszystkim co miesiąc lub co kwartał. | Płaci równą kwotę miesięcznie lub kwartalnie |
| Warunki płatności, wysokość odsetek ustala Kredytobiorca. | O wysokości kredytu i okresie jego trwania decyduje Mortgagor. |
| Własność majątku pozostaje u Kredytobiorcy do czasu spłaty całej kwoty. | Pożyczona kwota pozostaje w Mortgagor. |
| Dokumenty związane z własnością zabezpieczenia powinny być złożone przez Mortgagor do Mortgagee. | Kwota kredytu otrzymana od Kredytobiorcy powinna być dobrze udokumentowana w formie paragonu przez Kredytobiorcę |
| Warunki miesięczne lub kwartalne są ogólnie akceptowane przez hipotekę. |
Mortgagor płaci równą ratę w uzgodnionych terminach (miesięcznie lub kwartalnie). |
| Kredytobiorca ma prawo licytować / sprzedawać swoje aktywa, jeśli nie otrzyma pełnej kwoty od Mortgagor. | W przypadku niewywiązania się z zobowiązań Mortgagor musi zaakceptować decyzje podjęte przez hipotecznego. |
Mortgagee vs Mortgagor - Wniosek
Hipoteka i Mortgagor są integralną częścią Biznesu Pożyczkowego, która obejmuje przekazanie środków wymaganej osobie / instytucji, zastaw aktywów (koszt aktywów stanowiących przedmiot zastawu jest wyższy niż kwota pożyczki) pożyczkodawcy przez odbiorcę, koszty takie jak koszty rozliczenia, koszty odsetek itp. Umowa jest zawarta na czas określony, który jest ustalany zarówno przez kredytobiorcę, jak i kredytodawcę. Cała kwota kredytu spłacana jest w ramach ustalonej liczby rat wraz z określoną kwotą odsetek naliczanych przez Hipotekę. Obliczone odsetki mogą być dwojakiego rodzaju, a mianowicie. stała stopa procentowa i zmienna stopa procentowa.
Jeżeli Mortgagor nie spłaci pożyczki w ustalonym z góry terminie, Kredytobiorca może naliczyć karę lub licytować swoje aktywa na sprzedaż w celu odzyskania należnej kwoty. Teraz może powstać pytanie, czy licytowanie aktywów jest uzasadnione? Jedna ze szkół myśli uważa, że skoro kredytobiorca hipoteczny pożycza całą kwotę z góry i podejmuje ryzyko Mortgagor, więc odzyskanie należnej kwoty w przypadku niewywiązania się z płatności ma sens. Ponieważ kredytobiorca hipoteczny prowadzi działalność gospodarczą i zgodnie z prawem obowiązującym w państwach biznesowych, firma nie może ponosić strat, zapewniając kredytobiorcy hipotecznego nienależną przewagę.
