Definicja broker-dealer
Brokera-dealera można uznać za pojedynczą osobę, firmę lub jakąkolwiek inną organizację biznesową, która zasadniczo zajmuje się działalnością handlową i wykonywaniem finansowych papierów wartościowych, akcji, towarów lub instrumentów pochodnych w imieniu własnym lub klientów, dla których pobiera prowizję, która jest głównym źródłem dochodu.
Wyjaśnienie
Broker-dealer dla laika to po prostu osoba lub firma biznesowa, która pomaga inwestorom kupować papiery wartościowe, oferuje im inteligentne informacje dotyczące handlu i pomaga im księgować zyski, jednocześnie pobierając w zamian określoną kwotę opłat, takich jak prowizje, które są ich głównym źródłem przychodów. W dzisiejszych czasach, wraz z nadejściem technologii, brokerzy-dealerzy również przeszli do trybu online, gdzie inwestor bez nawet rozmowy z nimi może kupować, sprzedawać papiery wartościowe i księgować zyski, i tak samo jak tutaj brokerzy offline, od zysk, jaki osiąga inwestor. Istnieje jednak cienka linia różnicy między brokerem a sprzedawcą; broker obsługuje obrót papierami wartościowymi w imieniu inwestora, natomiast pośrednik prowadzi działalność handlową w jego imieniu.
Rodzaje pośredników-dealerów
- Wirehouse : ten typ pośrednika-dealera zazwyczaj działa na dużą skalę i ma szeroką i rozszerzoną usługę. Zazwyczaj mają własny zestaw produktów, które następnie sprzedają swoim klientom i na tym zarabiają.
- Niezależni : pełnią raczej rolę agencji lub relacji agenta. Są niezależnymi kontrahentami klientów i zazwyczaj sprzedają produkty, które nie są jej własnością, ale są nabywane z zewnątrz. Pomagają klientowi połączyć się z takimi zewnętrznymi produktami, kupić je i sprzedać oraz zaksięgować zyski. W zamian pobierają od klienta pewną marżę lub prowizję na podstawie całego handlu.
Funkcje
- Broker inicjuje transakcję w imieniu swoich klientów i bierze udział w cyklu handlowym.
- Z drugiej strony dealer jest reprezentantem firmy maklerskiej i będzie inicjował transakcję w imieniu rachunku, którego sama firma posiada.
- Broker musi zapewnić wystarczającą płynność na rynku, a także spełnić wymagania klienta.
- Broker musi upewnić się, że udziela skutecznych porad dotyczących dywersyfikacji portfela klienta, a także zasugerować klientowi różne sposoby zaparkowania pieniędzy.
- Broker-dealer musi zachować poufność każdego klienta i zapewnić, że żadne dane bankowe lub dane osobowe nie zostaną niewłaściwie wykorzystane.
- Brokerzy-dealerzy pomagają również w publikowaniu materiałów badawczych dotyczących inwestycji, specyficznych dla akcji lub związanych z obrotem, które pomagają ich klientom uzyskać krótkie wyobrażenie o ich portfelu.
- Brokerzy odgrywają również kluczową rolę w pozyskiwaniu kapitału dla firm poprzez wejście na wolny rynek i poszukiwanie inwestorów do zainwestowania w daną spółkę.
- Broker działa jako agent swojego klienta, a dealerzy działają jako zleceniodawca na jego koncie.
Role dealera maklerskiego
- Pełnią rolę pośrednika między inwestorami a firmą, w której chce się zainwestować.
- Odgrywają również kluczową rolę, pomagając firmie w pozyskiwaniu finansowania w postaci wymogów kapitałowych.
- Dealerzy to ci, którzy sami działają na stanowisko biura maklerskiego i inicjują transakcję na rachunek firmy.
- Odgrywają kluczową rolę w zapewnianiu płynności papierom wartościowym, wspierając obrót papierami wartościowymi na wolnym rynku, a czasami dokonują transakcji, tj. Kupują lub sprzedają papiery wartościowe ze swoich rachunków, aby zapewnić zbywalność papieru wartościowego.
- Angażują się również w proces gwarantowania emisji danych papierów wartościowych.
Jak zostać brokerem-sprzedawcą?
Istnieje pięć kroków, aby zostać niezależnym brokerem-sprzedawcą, które są następujące:
- Pierwszym i najważniejszym krokiem w tym przypadku jest uzyskanie niezbędnych certyfikatów i licencji od władz federalnych i stanowych, które pozwolą osobie lub firmie zajmować się produktami inwestycyjnymi. Na ogół różnią się one w zależności od rodzaju produktu, z którym się korzysta. Oprócz tego pośrednik-dealer musi zdać określony poziom egzaminu, który jest obowiązkowy przy sprzedaży jakiegokolwiek rodzaju papieru wartościowego bezpośrednio klientowi lub klientowi.
- Następny krok wymaga, abyś został zarejestrowanym członkiem FINRA, tj. Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego, który działa jako regulator lub inna organizacja samoregulująca.
- Trzeci proces polega na tym, że musisz zostać członkiem SIPC lub Securities Investor Protection Corporation. SIPC pomaga inwestorom uzyskać rekompensatę w przypadku bankructwa lub wypłacalności firmy inwestycyjnej.
- Czwartym krokiem jest dostarczenie formularza wniosku, zwanego również formularzem BD, dla każdego stanu, w którym broker opracował strategię sprzedaży swoich produktów. Formularz ten jest dostarczany do SEC, który pomaga zidentyfikować dane osobowe brokera, takie jak kontakt i jeśli istnieje jakikolwiek konflikt interesów.
- Ostatnim krokiem jest dopełnienie wszelkich oczekujących formalności w każdym stanie, w którym broker planuje sprzedać swój produkt, a tym samym należycie wypełnić certyfikaty, jeśli jest to wymagane. SEC posiada pełny zestaw wytycznych dotyczących wszystkich formalności, które mogą różnić się w zależności od stanu, a pośrednik-dealer musi należycie ich przestrzegać.
Wynagrodzenie
Według danych z 2019 roku średnia pensja niezależnego pośrednika-dealera pracującego dla firmy może wynosić około 90 000 USD rocznie. Może również sięgać nawet 180 000 dolarów w oparciu o posiadane doświadczenie i wiedzę. Głównym sposobem zarabiania pieniędzy są również opłaty maklerskie. Jest to opłata pobierana za wykonanie transakcji. Pełnoetatowy, sprawny broker może pobierać opłatę w wysokości blisko 2% całkowitej kwoty transakcji. Z drugiej strony, broker online pobiera stosunkowo niższe opłaty, co może wynosić od 5 do 20 USD na podstawie transakcji.
Wniosek
Broker-dealer to kluczowi ludzie, z którymi będziesz się kontaktować, jeśli chodzi o nasze potrzeby inwestycyjne. Są odpłatne, ale należycie pomagają klientom w wykonywaniu transakcji, a także w zarabianiu pieniędzy. Oferują również inteligentne porady oparte na swoim doświadczeniu, aby klienci nie stracili pieniędzy. Dbają o to, aby portfel klienta był budowany w najbardziej efektywny sposób, także tam, gdzie jest duży zakres dywersyfikacji.
