Przewodnik dla początkujących do egzaminu certyfikacyjnego CPWA

Certyfikat CPWA

Certyfikacja CPWA może nie być dla każdego. Rzućmy okiem na kilka faktów na temat egzaminu CPWA, a następnie przejdziemy do szczegółów -

• Czy wiesz, że certyfikacja CPWA jest skonstruowana w taki sposób, że może dotyczyć zarządzania majątkiem osób o wysokiej wartości netto w wysokości 5 milionów USD lub więcej!
• Czy wiesz, że aby uzyskać ostateczną certyfikację CPWA lub Certified Private Wealth Advisor®, musisz spędzić tydzień w University of Chicago Booth School of Business!
• Oprogramowanie kursu CPWA jest dość dynamiczne. Składa się z czterech części - Human Dynamics, Wealth Management Strategies, Client Specialization, and Legacy Planning.
• Certyfikat Certified Private Wealth Advisor nie jest dla każdego. Musisz mieć doświadczenie w obsłudze klientów o wysokiej wartości netto (omówimy to szczegółowo później).
• CPWA jest oferowany przez Stowarzyszenie Konsultantów ds. Zarządzania Inwestycjami (IMCA).
• Opłaty za CPWA są znacznie wyższe niż jakikolwiek inny kurs w dziedzinie finansów. To więcej niż 7000 USD, z pewnymi wyjątkami.

Wolontariusze IMCA projektują CPWA w taki sposób, aby sprostać wyzwaniom stojącym przed profesjonalistami w zarządzaniu bogactwem zamożnych osób. W tym artykule omówimy wszystko, co musisz wiedzieć o CPWA. Jeśli masz kilka minut do stracenia, rozważ przeczytanie tego artykułu w całości i nie musisz nigdzie iść, aby dowiedzieć się o CPWA.

Zacznijmy.

• O CPWA
• Dlaczego warto ubiegać się o certyfikat CPWA?
• Co najlepsze firmy mają do powiedzenia na temat certyfikacji CPWA?
• Format egzaminu CPWA i wagi egzaminacyjne / podział
  • Dynamika człowieka (15%)
  • Strategie zarządzania majątkiem (33%)
  • Specjalizacja klienta (30%)
  • Planowanie starszego typu (22%)
• Opłaty za egzamin CPWA
• Wskaźnik zdawalności CPWA
• Materiał do badań CPWA
• Strategie zdania egzaminu CPWA

O CPWA

Bardzo niewiele kursów z dziedziny finansów dotyczy celów życiowych osób zamożnych. Ostateczną dewizą wszystkich kursów finansowych jest nauczenie studentów przedmiotów. Ale projektując CPWA, wolontariusze zrozumieli, że tylko przedmioty i koncepcje nie będą wymagały menedżerów dających się dokonać. Dlatego Certified Private Wealth Advisor® jest wyjątkowy na swój sposób. CFA i CFP to również bardzo uznane certyfikaty finansowe, które dotyczą zarządzania majątkiem. Ale CPWA jest najlepszy w tworzeniu menedżerów majątku osób o wysokich dochodach.

• Role: CPWA jest przeznaczony dla osób, które są już zaawansowanymi profesjonalistami. CPWA zapewni im umiejętności i wiedzę, aby pomóc im radzić sobie z wyzwaniami, przed którymi stają podczas obsługi osób o wysokiej wartości netto. Dlatego nie jest to rozwiązanie dla każdego specjalisty ds. Finansów.
• Egzamin: Aby zostać CPWA, musisz wykonać następujące czynności -
• Spełnij wszystkie kryteria kwalifikacyjne, aby zostać przyjętym do programu
• Ukończ 6-miesięczne badanie wstępne online
• Ukończ program edukacyjny
• Zdaj egzamin certyfikacyjny
• Podpisz umowę licencyjną i
• Spełnij bieżące wymagania dotyczące odnowienia

Kandydaci mogą przystąpić do egzaminu na koniec każdego zajęcia za pomocą ołówka i papieru lub dostarczonego przez komputer w ponad 190 centrach oceny AMP zlokalizowanych w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie. Nie ma terminów, ale kandydaci powinni spełniać warunki wstępne. W przypadku lokalizacji międzynarodowych kandydaci są planowani na zasadzie kto pierwszy, ten lepszy.

Egzamin certyfikacyjny CPWA obejmuje czterogodzinny egzamin. Musisz odpowiedzieć na 125 pytań wielokrotnego wyboru i 10 pytań bez punktacji przed testem.

• Daty egzaminów CPWA: Daty egzaminów na Certified Private Wealth Advisor® muszą zostać ustalone przez kandydatów. Gdy IMCA potwierdzi kwalifikowalność kandydatów, AMP wyśle ​​kartkę pocztową i wiadomość e-mail ze szczegółami dotyczącymi strony internetowej i numeru telefonu, aby umówić się na egzamin. Kandydaci mogą wejść na goAMP.com i kliknąć „Zaplanuj / Złóż wniosek o egzamin”. Kandydaci mogą również zadzwonić do AMP pod numer 888-519-9901, aby umówić się na egzamin.

• Podstawy: Musisz ciężko się uczyć, aby zdać egzamin CPWA. Musisz omówić dużo - konkretnie 4 artykuły podstawowe i łącznie 11 przedmiotów (szczegóły podano w następnej sekcji).

• Kwalifikowalność: Wszyscy kandydaci muszą wykonać następujące czynności, aby kwalifikować się do certyfikacji CPWA -
• Wypełnij i złóż wniosek zawierający dane kontaktowe, doświadczenie zawodowe (w tym 5-letnie doświadczenie w usługach finansowych) oraz ujawnianie skarg i działań regulacyjnych. Po złożeniu wniosku weryfikacja zostanie przeprowadzona przez dział prawny IMCA.
• Z wnioskiem należy uiścić odpowiednią opłatę. Wniosek jest ważny przez 2 lata. Aplikacja jest sprawdzana w celu sprawdzenia, czy spełnia wymagania wstępne i wymagania programu. Kandydaci są powiadamiani o przyjęciu lub odrzuceniu wniosku. Jeśli wniosek zostanie odrzucony, wnioskodawcy mogą odwołać się w ciągu 60 dni od nieprzyjęcia wniosku (nazywa się to odwołaniem). W ciągu 30 dni od odwołania, wnioskodawcy muszą wyjaśnić, dlaczego ich wnioski powinny zostać przyjęte.
• Po przyjęciu wniosku kandydaci muszą ukończyć program nauczania w klasie.
• Następnie nastąpi drugie sprawdzenie przeszłości. Następnie kandydaci muszą podpisać i przedłożyć umowę licencyjną oraz wyrazić zgodę na przestrzeganie Kodeksu odpowiedzialności zawodowej IMCA oraz zasad i wytycznych dotyczących używania znaków.

Dlaczego warto ubiegać się o certyfikat CPWA?

Istnieją bardzo konkretne powody, dla których powinieneś zdecydować się na CPWA. Jak wspomniano wcześniej, nie każdy specjalista ds. Finansów powinien dążyć do CPWA. To jest dla kilku wybranych i zrozumiesz to podczas składania wniosku i rygorystycznych wymagań wstępnych, których musisz przestrzegać. Wyobraź sobie, że aby ubiegać się o tytuł Certified Private Wealth Advisor®, musisz mieć co najmniej 5-letnie doświadczenie w usługach finansowych.

Oto powody, dla których powinieneś dążyć do CPWA. Jeśli powody wymienione poniżej nie pasują do twoich powodów do kontynuowania CPWA, powinieneś ponownie rozważyć swoją decyzję.

Jeśli miałeś do czynienia z osobami o wysokiej wartości netto powyżej 5 milionów dolarów, potrzebujesz konkretnych strategii zarządzania i zwiększania ich majątku. CPWA jest dostosowany tak, abyś stał się głównym strategiem w zarządzaniu pieniędzmi osób o wysokiej wartości netto.

• Po ukończeniu CPWA będziesz w stanie pomóc swoim klientom radzić sobie z minimalizacją kosztów, monetyzacją i ochroną aktywów, maksymalizacją wzrostu, transferem bogactwa, rozwojem i ochroną kapitału ludzkiego, planowaniem spuścizny i zrozumieniem dynamiki rodziny, w tym konfliktów i kwestii uprawnień.

• Zdobędziesz specjalistyczną wiedzę po przejściu przez materiały szkoleniowe do certyfikacji CPWA. Wielu kandydatów zauważyło, że ich umiejętność obsługi klientów drastycznie się poprawiła po rozpoczęciu studiów w ramach CPWA. Rynek zarządzania majątkiem jest bardzo dynamiczny i ciągle się zmienia. CPWA przygotuje Cię do radzenia sobie z tym dynamicznym, złożonym i wymagającym środowiskiem.

• Jak wspomniano powyżej, CPWA nie jest filiżanką herbaty dla każdego. Musisz być wiarygodny, aby móc zostać przyjęty do tego certyfikatu, a także do jego ukończenia. Co więcej, jest to najlepszy sposób na zarządzanie majątkiem na świecie. Osoby, które go zdały, są jednymi z najważniejszych twórców różnic na rynku finansowym.

• Aby ukończyć certyfikat CPWA, musisz spędzić co najmniej tydzień w University Of Chicago Booth School Of Business. Zdaniem kandydatów uznali to za jedną z najlepszych części certyfikacji CPWA.

• Będziesz autorytetem w utrzymywaniu etyki, a także zrozumiesz wartość etyki zawodowej, aby móc uzyskać certyfikat CPWA, musisz przestrzegać Kodeksu odpowiedzialności zawodowej IMCA.

Co najlepsze firmy mają do powiedzenia na temat certyfikacji CPWA?

• Mike Johnson, który jest partnerem w Plante Moran Financial Advisors , doradza specjalistom finansowym, aby uzyskali certyfikat Certified Private Wealth Advisor®. Wspomniał również, że jeśli masz klientów o wysokiej wartości netto, którzy potrzebują holistycznego podejścia do radzenia sobie ze swoim majątkiem, możesz pomóc im osiągnąć to samo, wykonując certyfikację CPWA. Zauważył również, że certyfikacja CPWA pomaga doradcom finansowym przyjąć mentalność dyrektora finansowego przy rozwiązywaniu różnych problemów klientów zamożnych. Możesz zapytać, dlaczego powinieneś słuchać Mike'a! Dlatego. Mike jest wspólnikiem Plante Moran Financial Advisors, zarządza firmą, która obsługuje gamę aktywów o wartości 9 miliardów USD. Plante Moran Financial Advisors ma 16 partnerów, 7 doradców, a łącznie 112 pracowników świadczy usługi finansowe dla zamożnych klientów.

• Kevin M. Sanchez, starszy konsultant instytucjonalny w UBS Institutional Consulting, mówi, że certyfikacja CPWA zapewnia dogłębną edukację w kwestiach, z którymi borykają się osoby o wysokich dochodach, a także w zarządzaniu ich portfelem inwestycyjnym. Certified Private Wealth Advisor® pomaga rozwiązywać dynamikę rodziny, przenoszenie firmy, wyjątkowe sytuacje podatkowe i złożone planowanie nieruchomości. Wspomina również, że certyfikacja CPWA dostosowuje wiedzę każdego doradcy finansowego, tak aby mógł on świetnie radzić sobie z klientami.

• Helen Moody, wiceprezes wykonawcza Focus Wealth Management, Ltd. Virginia mówi, że certyfikacja CPWA wiele ją nauczyła, gdy zdecydowała się dołączyć. Zdała CPWA w 2011 roku. Zaznacza, że ​​certyfikacja CPWA nauczyła ją „radzenia sobie z wieloma bardzo dużymi ruchomymi elementami dla zamożnych klientów w skomplikowanych sytuacjach”. Jej firma Focus Wealth Management, Ltd. obsługuje ponad 115 rodzin. Średnia wartość netto tych rodzin wynosi od 5 do 10 mln USD, a ich inwestycje wahają się od 1 mln USD do 3 mln USD. Możesz więc zrozumieć, dlaczego ważne jest, aby słuchać jej w sprawie certyfikacji CPWA!

Format egzaminu CPWA i wagi egzaminacyjne / podział

Format egzaminu CPWA jest wyjątkowy i jedyny w swoim rodzaju. Musisz usiąść na cztery godziny egzaminu i odpowiedzieć na 125 pytań wielokrotnego wyboru oraz 10 pytań wstępnych bez punktacji. Każde pytanie jest związane z obszarem pracy wykonywanej przez prywatnego doradcę majątkowego. Aby stworzyć te pytania, wolontariusze przeprowadzają analizę zadań prywatnych doradców majątkowych. Każde pytanie ma cztery opcje do wyboru. Musisz znaleźć właściwy z czterech. Istnieje wiele rodzajów pytań, które można zadać na egzaminie -

• Jedna najlepsza odpowiedź
• Bezpośrednie pytanie
• Niekompletne oświadczenie
• Złożony wielokrotny wybór
• Zestaw sytuacyjny

Celem zadawania tych pytań jest upewnienie się, że kandydaci posiadają wszystkie umiejętności, wiedzę, umiejętność obliczania złożonych problemów i zdolność przypominania sobie. Kandydaci, którzy potrafią z powodzeniem odpowiedzieć na te pytania, to ci, którym należy zaufać w radzeniu sobie ze złożonymi, dynamicznymi zagadnieniami.

Przyjrzyjmy się teraz podstawowym artykułom i odpowiadającym im tematom. Te artykuły i tematy są wynikiem analizy zawodowej zadań prywatnych doradców majątkowych. Programy i lektury online przed rozpoczęciem nauki powinny obejmować te przedmioty i tematy.

Wspomnimy również o procentowym pokryciu tematów w każdym artykule i powiązanych tematach.

Zacznijmy.

Dynamika człowieka (15%)

1. Etyka (5%)

W Etyce nauczysz się -

• Znajomość działania i opracowywania rekomendacji, wiedza umożliwiająca ujawnianie wszelkich informacji, wiedza umożliwiająca przekazywanie klientom niezbędnych informacji materialnych, znajomość działań niezbędnych do ochrony poufności, znajomość pełnej zgodności, wiedza pozwalająca na zachowanie wysokiego poziomu profesjonalnego, etycznego postępowania, znajomość zasad postępowania w przypadku naruszenia kodeksu odpowiedzialności zawodowej oraz umiejętność stosowania kodeksu odpowiedzialności zawodowej w konkretnych sytuacjach klienta.

2. Stosowane finanse behawioralne (5%)

W tym dowiesz się -

• Znajomość historii i ewolucji finansów behawioralnych i badań neurologicznych oraz ich znaczenia dla podejmowania decyzji finansowych
• Znajomość uprzedzeń behawioralnych i ich wpływu na podejmowanie decyzji przez klienta
• Znajomość typów osobowości inwestorów i ich wpływu na podejmowanie decyzji przez klienta

3. Dynamika rodziny (5%)

W tym dowiesz się -

• Znajomość zasobów i umiejętności potrzebnych do identyfikacji problemów i możliwości związanych z dynamiką rodziny, umiejętność identyfikowania i oceny zbiorowych i indywidualnych wartości, celów i zadań członków rodziny; znajomość kluczowych ról i stanowisk rodzinnych, umiejętność rozpoznawania problemów lub wyjątkowych sytuacji, umiejętność rozpoznawania konfliktów i dynamiki rodzinnej, umiejętność opracowania planu edukacji rodzinnej, znajomość elementów niezbędnych do przeprowadzenia udanego spotkania rodzinnego, umiejętność pomocy klientom w rozwoju rodziny misja i wiedza o tym, kiedy i jak wdrożyć odpowiednią infrastrukturę biura rodzinnego.

Strategie zarządzania majątkiem (33%)

1. Strategie i planowanie podatkowe (14%)

W tym dowiesz się -

• Znajomość struktur stawek podatkowych, obliczeń podatku dochodowego dla osób fizycznych, szacowanych wymogów podatkowych, implikacji podatkowych, kwestii podatkowych, alternatywnego podatku minimalnego (AMT), implikacji planistycznych, ulg podatkowych i ograniczeń specyficznych dla darowizn na cele charytatywne itp.
• Umiejętność przeglądania i interpretowania formularzy podatkowych, obliczania odliczeń na cele charytatywne w świetle ograniczeń, identyfikowania możliwości planowania związanych z maksymalizacją odliczeń odsetek, umiejętności obliczania zobowiązania podatkowego z tytułu wykonania opcji itp.

2. Zarządzanie portfelem (12%)

W tym dowiesz się -

• Znajomość świadomych podatkowo strategii inwestycyjnych, znajomość wpływu opodatkowania inwestycji na długoterminową akumulację majątku, znajomość strategii uzyskiwania strat lub zysków podatkowych, znajomość procesu wyliczania założeń zwrotu po opodatkowaniu do celów modelowania portfela itp.
• Umiejętność obliczania miar efektywności podatkowej i deklaracji po opodatkowaniu, umiejętność wdrażania strategii uzyskiwania strat podatkowych, umiejętność obliczania oczekiwanych zwrotów po opodatkowaniu dla różnych klas lub kategorii aktywów, umiejętność oceny wyników kapitału własnego i stałych dochodów po opodatkowaniu menedżerowie itp.

3. Zarządzanie ryzykiem i ochrona aktywów

W tym dowiesz się -

• Znajomość rodzajów ochrony ubezpieczeniowej dla specyficznych działań i aktywów zamożnych klientów, znajomość strategii samoubezpieczenia, znajomość strategii ochrony wierzycieli itp.
• Umiejętność identyfikowania typowych luk w ubezpieczeniach klientów o dużej wartości netto, porównywanie cen i struktur polis ubezpieczeniowych, umiejętność wyjaśniania i porównywania różnych podmiotów w celu ochrony aktywów itp.

Specjalizacja klienta (30%)

1. Orientacja na klienta: kadra kierownicza (10%)

W tym dowiesz się -

• Znajomość implikacji planistycznych programów przyznawania opcji na akcje, wiedza na temat skutków podatkowych realizacji opcji motywacyjnych i niekwalifikowanych, w tym podstawy, okresów posiadania i AMT, wiedza na temat obliczania i wykonywania ćwiczeń bezgotówkowych.
• Umiejętność opracowania strategii wykonania opcji zarówno dla premii motywacyjnych, jak i niekwalifikowanych, odpowiednich do celów klienta, umiejętność opracowania odpowiedniej strategii obejmującej analizę ryzyka i zysku itp.

2. Koncentracja na kliencie: bliscy właściciele firm (10%)

W tym dowiesz się -

• Znajomość zagadnień finansowych związanych z blisko utrzymywanymi biznesami na różnych etapach cyklu biznesowego, znajomość ściśle utrzymywanej sukcesji biznesowej i strategii wyjścia, znajomość różnych metod wyceny sprzedaży przedsiębiorstwa itp.
• Umiejętność inicjowania rozmów na temat dynamiki rodziny w odniesieniu do ściśle utrzymywanego planowania sukcesji biznesowej, umiejętność określenia, które umowy kupna-sprzedaży są odpowiednie w oparciu o strukturę podmiotu i planowaną strategię wyjścia.

3. Orientacja na klienta: emerytura (10%)

W tym dowiesz się -

• Znajomość strategii planowania akumulacji aktywów, znajomość opodatkowania wypłat z różnych planów emerytalnych, znajomość zasad niezrealizowanego wzrostu wartości netto (NUA) i zastosowań itp.
• Umiejętność przeprowadzania analizy potrzeb kapitałowych na emeryturę, obliczania wymaganego minimalnego podziału (RMD), umiejętność określania rozmieszczenia aktywów na różnych kontach odroczonych i po opodatkowaniu itp.

Planowanie starszego typu (22%)

1. Datki i darowizny na cele charytatywne (7%)

W tym dowiesz się -

• Znajomość zasad i opodatkowania funduszy doradzanych przez darczyńców, znajomość zasad i opodatkowania wpłat i wypłat z funduszy powierniczych na cele charytatywne, znajomość niepowiązanych dochodów z działalności gospodarczej podlegających opodatkowaniu (UBTI) w zakresie opodatkowania operacji lub inwestycji fundacja prywatna itp.
• Umiejętność określenia, czy dana organizacja charytatywna jest publiczna czy prywatna, umiejętność określenia charakteru podatkowego darowizny, umiejętność planowania datków na cele charytatywne w celu maksymalizacji odliczeń w oparciu o cele klienta itp.

2. Planowanie nieruchomości i transfer majątku (15%)

W tym dowiesz się -

• Znajomość strategii planowania niezdolności do pracy, znajomość pojęcia pełnomocnictw, znajomość różnych aspektów planowania sekcji zwłok itp.
• Umiejętność oceny aktualnego planu majątkowego klienta, umiejętność oceny najlepszego sposobu postępowania w przypadku prezentów dożywotnich vs. przeniesień na wypadek śmierci, umiejętność rozumienia i interpretowania dokumentów dotyczących planowania spadku itp.

Opłaty za egzamin CPWA

Zgodnie z opłatami, aby móc zarejestrować się w programie CPWA, należy zapłacić za:

• Najpierw musisz zapłacić za aplikację.
• Musisz również opłacić czesne za sześciomiesięczne studia wstępne, w tym podręczniki i wszystkie materiały online w e-Campusie.
• Musisz również zapłacić za pięciodniowe czesne i program w klasie w The University of Chicago Booth School of Business.
• Jeśli chodzi o programy w klasie, musisz zapłacić za wyżywienie i pokój.
• Musisz również zapłacić za egzamin - pierwsze podejście.
• Należy również uiścić opłatę certyfikacyjną (opłata certyfikacyjna jest ważna przez dwa lata). W celu ponownej certyfikacji należy ponownie uiścić opłatę.

Jeśli jesteś członkiem IMCA, Twoje opłaty wyniosą 7 475 USD. Jeśli jesteś nowym członkiem, musisz zapłacić 7 870 USD (7 475 USD za program certyfikacji i 395 USD za roczne członkostwo). Jeśli nie jesteś członkiem, musisz zapłacić 7975 USD.

Wskaźnik zdawalności CPWA

Ponieważ co roku zmienia się wynik zaliczenia, nie ma dostępnych informacji o tym, ile procent zdało, a ile nie. Wynik zaliczający jest określany przy użyciu zmodyfikowanej metody Angoffa. Jest stosowany podczas przeprowadzania badania punktowego przez panel ekspertów. Eksperci oceniają każde pytanie, aby określić, ile poprawnych odpowiedzi jest niezbędnych do wykazania wiedzy i umiejętności wymaganych do zdania tej części egzaminacyjnej.

Materiał do badań CPWA

Przez sześć miesięcy wstępnej nauki wszystkie podręczniki i materiały online są dostarczane przez instytut.

Strategie zdania egzaminu CPWA

Ponieważ nie przypomina innych kursów finansowych, musisz już być ekspertem w tej dziedzinie. Zadaniem CPWA jest usuwanie rdzy i kurzu z twoich już ustalonych umiejętności i doświadczenia. Możesz sobie wyobrazić, dlaczego certyfikacja CPWA wymaga 5 lat doświadczenia w usługach finansowych! Wszystko, co musisz zrobić, to mieć mocne powody do zdania CPWA i dobrze przygotować się do zdania egzaminu za jednym razem.