Czym jest większa teoria głupców?
Teoria większego głupca głosi, że zawsze znajdzie się większy głupiec, który będzie skłonny zapłacić wyższą cenę za już zawyżone papiery wartościowe, które mogą wynikać z jego potrzeby lub w czasie inflacji. Oznacza to, że cena dowolnego przedmiotu jest określana przez lokalny i względny popyt konkretnego konsumenta, a nie przez jego wewnętrzną wartość, a nawet zakup przeszacowanego papieru wartościowego przyniesie w przyszłości zyski ze sprzedaży innej osobie (większy głupiec).
Przykłady większej teorii głupców
Przykład 1
Bańki spekulacyjne, jeśli powstają przy użyciu irracjonalnych wycen zamiast patrzenia na wewnętrzną wartość inwestycji, z pewnością pękną i doprowadzą do kryzysu. Na przykład kryzys finansowy z 2008 r., Kiedy ludzie zaciągali kredyty w bankach na zakup domów w nadziei, że w przyszłości sprzedadzą je po wyższej cenie i przyniosą znaczne zyski. Działało latami, aż do przybycia głupców. To w końcu któregoś dnia zaczęło wysychać. W miarę jak coraz więcej osób zaczęło dostrzegać rzeczywistą wartość aktywów i nagle kredytobiorcy nie mogli znaleźć nabywców, co doprowadziło do tego, że banki wypisały z bilansu ogromną kwotę kredytu udzielonego tym nabywcom. To wydarzenie prowadzi do sytuacji kryzysowej w sektorze bankowym i ostatecznie do kryzysu finansowego.
Przykład nr 2
Na giełdzie ta teoria ma również zastosowanie, gdy wielu inwestorów inwestuje w niezbyt dochodową firmę z założeniem, że zostanie ona później sprzedana z większym zyskiem większemu głupcowi. Inwestycji w jakiekolwiek akcje nie dokonuje się, patrząc na ich wewnętrzną wartość i potencjał do zapewnienia wyższych zwrotów; opiera się raczej na założeniu, że ktoś inny może go kupić za wyższą cenę. Nazywa się to inwestowaniem ocalałym.
Bitcoin i większa teoria głupców
Bitcoin był większą głupią inwestycją. Jest to czysty przykład inwestycji o większej głupiej teorii, w której nic nie produkujesz, a jedynie oczekujesz, że wzrośnie w zależności od inwestycji dokonanej przez innych. Bitcoin działa na tej samej zasadzie, co teoria większej głupoty, która sugeruje, że cykl będzie kontynuowany z nadzieją na uzyskanie wyższej ceny kupna. Bitcoin można skrócić, korzystając z kontraktów terminowych na wiodącym światowym rynku instrumentów pochodnych. Bitcoin działa na systemie blockchain Ethereum. Są to kryptowaluty, które są złotym standardem. Ludzie, którzy kupują bitcoiny, oczekują, że inni ludzie kupią je od nich po stosunkowo wyższej cenie, ale rzeczywistość jest taka, że bitcoiny to deflacyjne monety lub waluty, które ludzie trzymają przez dłuższy czas. Bitcoin nie powinien być traktowany jako narzędzie finansowe, ponieważ jest to technologia blockchain.Krótko mówiąc, bitcoiny to aktywa nieprodukcyjne, które działają całkowicie na łasce innych, aby kupić i podnieść cenę.
Większa głupia teoria inwestowania
Większa głupia teoria służy do projektowania strategii inwestycyjnej opartej na przekonaniu, że dana osoba zawsze będzie w stanie sprzedać składnik aktywów lub papier wartościowy po wyższej cenie w porównaniu z ceną zakupu, większemu głupcowi, który jest skłonny zapłacić wyższą cenę oparte na nieuzasadnionych wielokrotnościach zabezpieczeń, zamiast patrzeć na ich wewnętrzną wartość. Cała idea polega na tym, że pieniądze można zarabiać, spekulując wzrost przyszłej ceny niezależnie od warunków rynkowych. Ta teoria działa w oparciu o założenie, że na rynku nie ma jednego głupca, ale wielu. Takie podejście do inwestowania określa prawdopodobieństwo, że inwestycja jednej osoby może zostać sprzedana innym po cenie wyższej niż ta, którą zapłacono. Ten mechanizm inwestowania koncentruje się na tworzeniu się baniek spekulacyjnych, które mogą kiedyś pęknąć i doprowadzić do kryzysu.Nie zawsze obiecuje on przynieść wyższe zyski, a nawet może okazać się fatalny dla inwestorów, ponieważ nie działa na rzeczywistą wartość aktywa i jego perspektywy uzyskania wyższego zysku w przyszłości.
Jak nie być większym głupcem?
- Należy zrozumieć, że na rynku papierów wartościowych nie ma nic przewidywalnego, ze 100% dokładnością. Rynek działa według różnych trendów i nie ma na nim nic pewnego. Cena aktywa, która jest dziś wyższa, może w przyszłości ulec zawyżeniu lub drastycznie spaść w zależności od warunków rynkowych.
- Portfel musi być zdywersyfikowany. W portfelu należy uwzględnić różne papiery wartościowe i aktywa w oparciu o jego wcześniejsze wyniki i wiarygodność.
- Przed dokonaniem inwestycji należy przeprowadzić dokładne badania, planowanie i analizę rynku. Należy opracować i wdrożyć odpowiednią strategię. Należy przyjąć długoterminową strategię inwestycji, aby uniknąć baniek spekulacyjnych.
- Za zwykłym stadem nie należy płacić wyższych cen za coś bez dobrego powodu, tylko dlatego, że inni inwestują. Decyzję o sobie należy podjąć przed zainwestowaniem, a chciwość i pokusa zarobienia dużych pieniędzy w krótkim czasie muszą zostać wyeliminowane.
Wniosek
Większa głupia teoria to mechanizm inwestycyjny, który sprawia, że inwestor kupuje przewartościowane papiery wartościowe bez względu na ich jakość, czyniąc go większym głupcem, który prowadzi do powstania baniek spekulacyjnych. Aby nie stać się większym głupcem, należy postępować zgodnie ze strategią należytej staranności i zawsze należy oceniać wewnętrzną wartość składnika aktywów lub papieru wartościowego pod kątem inwestycji.
