Podręcznik kariery w inżynierii finansowej
Inżynieria finansowa to dziedzina, która potrzebuje kogoś, kto jest specjalistą we wszystkich branżach. Podstawowa dyscyplina byłaby finansowana. Jednak aby rozwiązać problemy w finansach, ten facet musi zajrzeć do innych dyscyplin, takich jak matematyka stosowana, informatyka, statystyka i teoria ekonomii. Jeśli brzmi to interesująco i należysz do osób, które potrafią myśleć zarówno w sposób rozbieżny, jak i zbieżny, powinieneś zająć się tą nowo rozwiniętą dziedziną.
Tak, wiemy, że dwie rzeczy będą cię najbardziej martwić, zanim zrobisz krok do przodu. Po pierwsze - jakie są możliwości kariery w inżynierii finansowej! Po drugie - ile mogę spodziewać się zapłaty!
W tym artykule zajmiemy się obydwoma tymi problemami. Wystarczy się zrelaksować i przeczytać. To wszystko, co musisz wiedzieć o perspektywach kariery i szczegółach wynagrodzeń inżynierii finansowej. Poniżej znajduje się struktura tego artykułu -
- Co robią inżynierowie finansowi?
- Inżynieria finansowa - role zawodowe
- Jakie stopnie naukowe muszą zdobyć inżynierowie finansowi, aby dostać się w tej dziedzinie?
- Umiejętności potrzebne do rozwoju w inżynierii finansowej
- Wynagrodzenie inżynierii finansowej
- W jaki sposób mógłbyś otrzymywać wyższe wynagrodzenie jako inżynier finansowy?
- Wniosek
Zacznijmy. Zanim przejdziemy do perspektyw kariery, przyjrzyjmy się pokrótce zawodzie inżyniera finansowego.
Co robią inżynierowie finansowi?
Inżynierowie finansowi muszą posiadać gruntowną wiedzę na temat rynków finansowych, a także ich zmienności. Na podstawie wiedzy z zakresu rynku finansowego i teorii finansowych inżynierowie finansowi pogrążają się w tworzeniu symulacji i przewidywaniu możliwych zachowań rynkowych. Tworzone przez nich prognozy są przez większość czasu dość zbliżone do rzeczywistych, ale czasami nie są dokładne (ponieważ istnieje tak wiele zmiennych i dynamicznych sił rynkowych).
źródło: oakleafgroup
Inżynierowie finansowi potrzebują nie tylko wiedzy z zakresu rynków finansowych i teorii; potrzebują raczej znacznych kompetencji w zakresie programowania komputerów i matematyki stosowanej. Te umiejętności pomagają inżynierom finansowym w tworzeniu symulowanych modeli finansowych, dzięki czemu mogą najdokładniej prognozować zachowanie rynku. Muszą również znać statystyki i teorię ekonomiczną, aby zrozumieć różne siły na rynku, które kontrolują zachowanie rynku.
Inżynieria finansowa - role zawodowe
Większość inżynierów finansowych zajmuje się zarządzaniem ryzykiem i analizą finansową w różnych dziedzinach. Rzućmy okiem na możliwe dziedziny, w których możesz pracować, jeśli zostaniesz inżynierem finansowym -
- Wycena instrumentów pochodnych
- Zarządzanie ryzykiem
- Produkty strukturyzowane
- Wycena opcji
- Wykonanie
- Regulacje finansowe
- Finanse przedsiębiorstwa
- Zarządzanie portfelem
- Handlowy
Jakie stopnie naukowe muszą zdobyć inżynierowie finansowi, aby dostać się w tej dziedzinie?
Inżynieria finansowa to dziedzina, której wykłada się na wielu uniwersytetach. Przyjrzyjmy się, czym one są i które uniwersytety prowadzą te kursy.
źródło: Moodys
Istnieje wiele kursów, które możesz zrobić z inżynierii finansowej. Po prostu wybierzemy 10 najlepszych pól golfowych na świecie.
Według quantnet.com jest to 10 najlepszych kursów inżynierii finansowej na świecie -
| Ranga | Uniwersytet / Program | Czesne (w USD) |
| 1 | Carnegie Mellon University - finanse obliczeniowe | 80,400 |
| 2 | Columbia University - Inżynieria finansowa | 61,560 |
| 3 | University of California, Berkeley - Inżynieria finansowa | 66,082 |
| 4 | Baruch College, City University of New York - Inżynieria finansowa | Nierezydent - 35040
Mieszkaniec - 24315 |
| 5 | New York University - Matematyka w finansach | 58.000 |
| 6 | Princeton University - magister finansów | 90,700 |
| 7 | Columbia University - Mathematics of Finance | 60,332 |
| 8 | Cornell University - MEng, FE Concentration | 74 000 |
| 9 | Massachusetts Institute of Technology - magister finansów | 12 miesięcy - 75.850
18 miesięcy - 100350 |
| 10 | University of Chicago - matematyka finansowa | Bez C ++ - 66166
W C ++ - 81216 |
źródło: quantnet.com
Umiejętności potrzebne do rozwoju w inżynierii finansowej
Istnieją trzy umiejętności, których najbardziej potrzebujesz, jeśli chcesz rozwijać się jako inżynier finansowy.
źródło: fanniemae
Umiejętności matematyczne w inżynierii finansowej:
Trening nie oznacza znajomości kilku kluczowych pojęć i myślenia, że jesteś gotowy do pracy. Powinno to być powinowactwo na całe życie. Im bardziej byś naciskał do przodu, tym lepszy byłbyś w matematyce. Aby dobrze radzić sobie jako inżynier finansowy, naprawdę musisz fascynować się matematyką. Powinieneś opanować następujące:
- Algebra liniowa i równania różniczkowe
- Numeryczna algebra liniowa (NLA)
- Teoria gry
- Rachunek różniczkowy (różniczkowy, całkowy i stochastyczny)
- Prawdopodobieństwo i statystyki
Umiejętności finansowe w zakresie inżynierii finansowej
To byłby twój główny temat, więc naturalne jest, że musisz rozwinąć trochę mięśni w teoriach finansowych i finansach stosowanych. Gdy podstawowe podstawy finansów są jasne, musisz sięgnąć tak głęboko, jak tylko możesz. Kurs, o którym wspomnieliśmy powyżej, zachęci cię do bycia dobrym w teoriach finansowych i rynkach finansowych. Powinieneś opanować następujące:
-
- Modelowanie finansowe
- Teoria portfela
- Księgowość
- Analiza sprawozdania finansowego
- Znajomość produktów ryzyka kredytowego
- Instrumenty pochodne na akcje i stopy procentowe
- O stałym dochodzie
- Techniki Monte Carlo
Umiejętności programowania komputerów
Programowanie komputerowe to codzienność w życiu inżyniera finansowego. Jeśli nie, w jaki sposób stworzyłbyś symulowane modele finansowe? Więc lepiej opanuj programowanie komputerowe. Powinieneś opanować te języki programowania -
- C ++ (jest używany w aplikacjach handlowych o wysokiej częstotliwości)
- Pyton
- Eksploracja danych
- Java, .NET
- Makra VBA
- Przewyższać
- MatLab, SAS
- Programowanie obiektowe
- Modelowanie dużych zbiorów danych
Oprócz powyższego, musisz mieć podstawową wiedzę z zakresu teorii ekonomii, logiki, analityki i statystyki. Kolejną kluczową umiejętnością jest komunikacja (zarówno werbalna, jak i pisemna), ponieważ musisz regularnie komunikować się ze swoimi kolegami z zespołu, klientami i pisać raporty, gdy będzie to wymagane.
Wynagrodzenie inżynierii finansowej
Nie każdy może zostać inżynierem finansowym. Aby odnieść sukces, potrzebuje odwagi, wysiłku i determinacji. Ale dlaczego miałbyś wkładać tyle wysiłku, jeśli nie masz pojęcia o końcowych rezultatach? Tak, odszkodowanie nie jest jedyną rzeczą, ale bez odszkodowania inne rzeczy, których szukasz, nie będą dla ciebie żadnego poparcia.
Zobaczmy więc, co właściwie robią inżynierowie finansowi.
Rzućmy okiem na to, co payscale.com wspomina o wynagrodzeniach inżynierów finansowych.
źródło: payscale.com
Dwie rzeczy miały największe znaczenie dla ustalenia tej mediany wynagrodzenia (tj. 89 000 USD). Pierwsza rzecz to doświadczenie w terenie, a druga to geografia. 83% respondentów to mężczyźni, a pozostałe 17% to kobiety. Wszyscy w dziedzinie inżynierii finansowej wspominali o większej satysfakcji z pracy.
źródło: payscale.com
Niemal wszyscy respondenci wskazali, że mają ubezpieczenie zdrowotne od pracodawcy, a także ubezpieczenie stomatologiczne.
Najważniejszą umiejętnością w zawodzie inżyniera finansowego, według payscale.com, jest modelowanie finansowe.
źródło: payscale.com
Teraz masz pojęcie o tym, jakiego wynagrodzenia możesz oczekiwać od zawodu inżyniera finansowego. Możesz jednak poczuć potrzebę porównania swojego wynagrodzenia z pokrewnymi specjalistami. Oto, co wymyślił payscale.com -
źródło: payscale.com
Jeśli weźmiesz pod uwagę średnią pensję w każdym pokrewnym zawodzie, zobaczysz, że tylko aktuariusz, prawnik - bankowość inwestycyjna, wspólnik - kapitał wysokiego ryzyka i zastępca dyrektora ds. Usług finansowych mają podobne lub bardziej średnie wynagrodzenie niż średnie wynagrodzenie inżyniera finansowego . To dobra wiadomość, ponieważ gdy zdobędziesz więcej doświadczenia, otrzymasz lepsze wynagrodzenie, a tylko kilku innych profesjonalistów byłoby w stanie dopasować Twoją wiedzę i poziom dochodów.
Aby lepiej zrozumieć średnią pensję inżynierów finansowych, przyjrzeliśmy się również raportom rzeczywiście.com. Rzućmy okiem na analizę, którą rzeczywiście przedstawił. Com w odniesieniu do wynagrodzenia inżyniera finansowego.
źródło: really.com
Według rzeczywiście.com mediana pensji inżynierów finansowych jest nieco wyższa niż rekomendacja payscale.com. Mówiąc dokładniej, średnia pensja według rzeczywiście.com jest wyższa o 8 000 USD rocznie. Ponadto, raport indeed.com jest bardziej aktualne, ponieważ jest wspomnieć mediany wynagrodzenia inżynierów finansowych począwszy od dnia 1 st sierpnia 2016 r.
Indeed.com odkrył również najnowsze trendy w wynagradzaniu inżynierów finansowych. Rzućmy okiem na trend, a następnie spróbujemy przeanalizować trend i czy to dobra wiadomość dla przyszłych inżynierów finansowych, czy nie.
źródło: really.com
Tendencja ta mówi o trzech latach ciągłego zwiększania i zmniejszania wynagrodzeń inżynierów finansowych. Jeśli przyjrzysz się uważnie, zobaczysz, że w okresie od lipca 2012 r. Do stycznia 2013 r. Nastąpił wzrost rekompensaty. Od stycznia 2013 r. Możemy zaobserwować spadek rekompensaty. Ta tendencja spadkowa utrzymywała się na stałym poziomie w lutym 2013 r. I marcu 2013 r. Od kwietnia 2013 r. Obserwuje się kolejną tendencję wzrostową. Ale to nie trwało długo. Ciąg wzrostowy utrzymywał się do maja 2013 r., A następnie stopniowo malał w czerwcu 2013 r. A w lipcu 2013 r. Nastąpił drastyczny spadek i utrzymywał się do września 2013 r. Od września 2013 r. Krzywa kompensacji zaczęła rosnąć i osiągnęła czas najwyższy w styczniu 2014 r. i od tego czasu krzywa rekompensat nie rośnie ani nie maleje. Ponieważ jest to raport sprzed dwóch lat,trudno byłoby cokolwiek z tego wywnioskować. Ale jest jedna rzecz, która może wzbudzić pewne zaniepokojenie przyszłych inżynierów finansowych, a jest to nasycenie rekompensat. Wyraźnie widać, że między okresem stycznia 2014 r. A majem 2014 r. Występuje nasycenie.
Musisz więc zwrócić szczególną uwagę na swoje umiejętności, ponieważ jeśli w latach 2016-17 nasycenie będzie trwać, musisz mieć wiedzę i umiejętności, aby móc wyróżniać się w tłumie.
W jaki sposób mógłbyś otrzymywać wyższe wynagrodzenie jako inżynier finansowy?
Nie. Nie ma drogi na skróty do sukcesu. Ale są drogi, którymi podążali ludzie sukcesu, które możesz naśladować i odnieść sukces. Również w karierze w dziedzinie inżynierii finansowej istnieje sposób na osiągnięcie wielkości. Oto jak.
Według Business Insider, jeśli chcesz odnieść sukces w inżynierii finansowej, oto co powinieneś zrobić -
- Dowiedz się o możliwościach stażu w renomowanych firmach i daj z siebie wszystko, aby nauczyć się fachu podczas trzymiesięcznego pobytu w firmie.
- Podaj swoje roczne wynagrodzenie (oczekiwane), gdy idziesz na rozmowę kwalifikacyjną, wyższe niż roczne wynagrodzenie, które otrzymałeś podczas możliwości odbycia stażu.
Pierwsza kwestia jest oczywista. Ale druga wymaga wyjaśnienia.
Według Business Insider w 2011 roku ponad 65 absolwentów wyjechało na praktyki do renomowanych firm. Ich miesięczna pensja wynosiła 7 839 USD. Otrzymywali zapłatę co miesiąc, a płacono im tylko przez trzy miesiące. Ale zamiast podawać miesięczną pensję, gdybyśmy wzięli roczną pensję na podstawie miesięcznej pensji, którą otrzymali, byłoby to 94 068 USD rocznie.
Analizując ankietę rzeczywiście.com i payscale.com, stwierdziliśmy, że średnie roczne pensje inżynierów finansowych wynoszą odpowiednio 97 000 USD i 89 000 USD. Musimy wziąć pod uwagę, że mediana wynagrodzeń zgłaszana przez rzeczywiście.com i payscale.com jest wynikiem zarówno doświadczenia, jak i umiejętności.
Tak więc, kiedy wyjdziesz z inżynierii finansowej / magistra finansów i chcesz osiągnąć postęp w swojej karierze inżynierii finansowej, lepiej poszukać możliwości stażu w większości renomowanych organizacji. Jeśli uda ci się złamać kod, będziesz mógł podać oczekiwane roczne wynagrodzenie na podstawie stypendium, które otrzymałeś z okazji stażu. Według Business Insider to o wiele więcej niż jeden niedoświadczony absolwent, który może się spodziewać.
Co więcej, możesz skorzystać z wielu możliwości odbycia stażu, zwracając uwagę na naukę potrzebnych umiejętności i zdobywanie oczekiwanego stypendium.
Wiele możliwości odbycia stażu ma cztery duże zalety -
- Po pierwsze, wielokrotne staże dodadzą do twojego CV kilka lub potrójnych renomowanych marek, co jest zawsze dobre, jeśli szukasz lukratywnej okazji.
- Możesz zostać pochłonięty przez renomowaną firmę / firmy pod koniec kadencji, jeśli okażesz się wielkim atutem firmy.
- Nawet jeśli nie jesteś w stanie zaabsorbować się renomowaną firmą, w której odbywałbyś staż, zawsze będziesz mógł podać roczną pensję dla swoich przyszłych możliwości zatrudnienia.
- Na koniec, być może najważniejsze ze wszystkiego jest to, że dowiedziałbyś się mnóstwo o handlu tymi renomowanymi firmami.
Dlatego szukaj możliwości odbycia stażu i skorzystaj z tej wspaniałej strategii, aby zwiększyć swoje wynagrodzenie.
Wniosek
Inżynieria finansowa to dynamiczna dziedzina, w której zawsze trzeba być aktualizowanym. A ponieważ musisz myśleć w obie strony (od wewnątrz do zewnątrz i od zewnątrz do wewnątrz), informacje będą działać jak katalizator Twojego sukcesu.
Im więcej wiesz, tym większe byłyby Twoje szanse na aplikowanie, a co za tym idzie, byłbyś w stanie uzyskać lepsze wynagrodzenie od firm, w których byłbyś zatrudniony. Tylko nie pomijaj okazji do ciągłego uczenia się, zwłaszcza w finansach, matematyka i programowanie komputerowe i gotowe.
Polecane artykuły
- Przewodnik po karierze audytu
- Kariera analityka budżetu
- Wynagrodzenie kapitału wysokiego ryzyka
- Kariera w księgowości
