Znaczenie środków zrównoważonych
Fundusze zrównoważone to fundusze, które inwestują pieniądze w mieszankę zarówno akcji, jak i obligacji w celu osiągnięcia wysokiej stopy zwrotu z funduszy wraz z równoważeniem ryzyka za pomocą dywersyfikacji, a fundusze te generalnie są obarczone większym ryzykiem, gdy w porównaniu z funduszami o stałym dochodzie, ale mniejsze ryzyko w porównaniu z funduszami czysto akcyjnymi.
W Indiach fundusze zrównoważone generalnie inwestują od 30% do 40% w akcje, a pozostałe w obligacje i (lub) inne dłużne instrumenty inwestycyjne. Na fundusze te, podobnie jak inne, wpływają również zmiany na rynkach akcji, ponieważ określona część jest zorientowana na akcje. Jednak wartości tych funduszy jako całości mają być mniej zmienne w porównaniu do funduszu 100% akcji.
Odpowiednie saldo środków
Jest to idealna opcja inwestycji przede wszystkim dla inwestorów, którzy nimi są
- szukanie stabilnego i stabilnego zwrotu ze średniookresowym okresem utrzymywania inwestycji / wzrostu zwrotu (powiedzmy pięć lat)
- nowe podmioty do grupy inwestora bez wiedzy inwestycyjnej lub z ograniczoną wiedzą na ten temat
- szukanie dywersyfikacji ścieżek inwestycyjnych
- Wymaga wycofania przy jednoczesnym utrzymaniu inwestycji.
Nie byłaby to idealna opcja inwestycji przede wszystkim dla inwestorów, którzy również są.
- Chęć podjęcia wyższego ryzyka lub może nim zarządzać
- Szukasz wysokiego zwrotu z inwestycji
- Chęć inwestowania w konkretny wybór funduszu, ponieważ wybór funduszy pozostaje w gestii zarządzającego funduszem.
Przykłady
Pan Raj chce zainwestować kwotę 100 000 Rs
Załóżmy, że Raj jest mniej skłonny do podejmowania ryzyka i nie jest skłonny do podejmowania wysokiego ryzyka przy wyborze inwestycji. Może posiadać zdywersyfikowany portfel inwestycyjny zgodnie z poniższą tabelą.
Fundusz zadłużenia
Załóżmy, że Rajmund podejmuje ryzyko i jest skłonny podjąć wysokie ryzyko przy wyborze inwestycji. Może posiadać zdywersyfikowany portfel inwestycyjny zgodnie z poniższą tabelą.
Fundusz zorientowany na akcje
Inwestor musi zawsze być rozważny i pamiętać, że jego inwestycja w zrównoważone fundusze nie zawsze jest chroniona przed ruchami rynkowymi i nadal wiąże się z ryzykiem.
Zrównoważona przewaga podatkowa funduszu
Z podatkowego punktu widzenia polityka podatkowa jest inna w przypadku funduszy kapitałowych i dłużnych. Jeżeli inwestor posiada zrównoważony fundusz krócej niż 12 miesięcy, należy go sklasyfikować jako krótkoterminowy, a jeśli przekroczy ponad 12 miesięcy, klasyfikuje się jako długoterminowy.
Zgodnie z ostatnimi aktualizacjami, inwestycje dokonane w fundusze dłużne i utrzymywane przez ponad trzy lata w Indiach zostaną sklasyfikowane jako długoterminowe i będą obciążone procentowym podatkiem od zysków kapitałowych z korzyścią z indeksacji. Wszelkie dochody z krótkoterminowych inwestycji w inwestycje dłużne byłyby dodawane do dochodu i opodatkowane zgodnie z podatkiem dochodowym, z którego ma pochodzić inwestor.
Im dłużej utrzymujesz swój zrównoważony fundusz, tym lepsze będą korzyści podatkowe, które zapewniają
