Praca w finansowaniu projektów - kariera, role, wynagrodzenia, porady

Kariera i praca w Project Finance

Praca w zakresie finansowania projektów to praca z zakresu kontroli i zarządzania projektami infrastrukturalnymi i przemysłowymi w perspektywie finansowej w perspektywie długoterminowej, obejmującej podejmowanie decyzji finansowych dotyczących inwestycji, takich jak pozyskiwanie funduszy, zawieranie umów z dostawcami i negocjacje, pozyskiwanie finansowania na projekt oraz analiza rentowności i zysków projektów.

Finansowanie projektów można ogólnie zdefiniować jako finansowanie długoterminowych projektów, takich jak infrastruktura, elektrownie i elektrownie oraz inne projekty przemysłowe. Obecnie rola specjalistów finansowych wykracza poza tradycyjne funkcje księgowe i sprawozdawcze, przejmują oni rolę kierownictwa w promowaniu wydajności i poprawie wyników organizacji. I takie miejsca pracy wyróżniają się w dziedzinie finansów, doradzając, analizując i finansując różne projekty przemysłowe. Zawody obejmują zakres od analityka do dyrektora projektu, ale wszystkie te stanowiska obejmują długoterminowe finansowanie projektów infrastrukturalnych lub przemysłowych.

Project Finance będzie interesujący dla tych, którzy lubią podróżować, doradzać klientom przy decyzjach finansowych, analizować i projektować sprawozdania finansowe. W tym artykule staram się przedstawić krótkie informacje na temat zadań związanych z finansowaniem projektów. I czym różni się od różnych innych zawodów finansowych?

W tym artykule omówię następujące kwestie dotyczące kariery w finansowaniu projektów:

• Strumienie
• role
• Wymagane umiejętności
• Obowiązki
• Wynagrodzenia
• Zatrudnianie firm

ps Jeśli chcesz nauczyć się go profesjonalnie, zajrzyj do tego kursu finansowania projektów.

Strumienie zadań Project Finance

Istnieją dwa główne nurty zatrudnienia w finansowaniu projektów, tj. Doradztwo i pożyczki. Grupa Project Finance zasadniczo doradza klientom i / lub pożycza fundusze na pokrycie długu wykorzystywanego w dużych inwestycjach.

Doradczy:

W tego rodzaju pracy specjaliści doradzają klientom w zakresie środków wykorzystanych w ogromnej inwestycji. Poniżej przedstawiamy działania prowadzone przez doradcę ds. Finansowania projektów:

• Jeśli zostaniesz powołany na doradcę w grupie Project Finance, Twoim głównym zadaniem będzie obsługa klientów.
• Jeśli zobaczysz, że podstawowym elementem dla każdego klienta jest zebranie finansowania / celów finansowych dla swojego projektu, to jako doradca poprowadzisz klientów, jak zorganizować zbiórkę środków, zapewniając im źródła finansowania dłużnego i ustalając priorytety ważny element.
• Jeśli chodzi o klientów, idealną sytuacją jest uzyskanie maksymalnego okresu zadłużenia, maksymalnego obciążenia długiem, szybkiego zamknięcia finansowego i niskich cen długu. Jako doradca ds. Finansowania projektów Twoim obowiązkiem będzie więc intensywne modelowanie projektu klienta, przeprowadzenie due diligence projektów, w tym doradztwo przed ofertą, oszacowanie przepływów finansowych projektu, zebranie materiałów marketingowych, takich jak memorandum informacyjne oraz przygotowanie struktury finansowania, aby spełnić określone wymagania projektu.
• Po przygotowaniu i sfinalizowaniu struktury transakcji, jako doradca będziesz kontaktować się z rynkami bankowymi lub instytucjami finansowymi w celu pozyskania niezbędnego finansowania projektu klienta.

Syndykacja długów:

Konsolidacja zadłużenia odnosi się do sprzedaży pożyczek innym bankom lub instytucjom finansowym. Poniżej wymieniono czynności związane z syndykacją długu w finansowaniu projektów:

• Ponieważ finansowanie projektu jest zasadniczo wymagane w przypadku dużego projektu, wiele banków uważa, że ​​idealnym rozwiązaniem jest wspólne finansowanie pojedynczego projektu.
• Jeśli pracujesz w zespole ds. Konsorcjum projektów lub syndykacji zadłużenia głównego banku, będziesz pełnić rolę pośrednika między klientem a innymi instytucjami finansowymi.
• Jako pośrednik będziesz finalizować strukturę i uzyskać sankcje kredytowe od wszystkich wiodących agencji zaangażowanych w transakcje.
• W ramach zespołu ds. Syndykacji zadłużenia będziesz również musiał współpracować z kilkoma instytucjami bankowymi i finansowymi oraz negocjować warunki udzielenia pożyczki, aby najlepiej odpowiadały wymaganiom klienta.

Role stanowiskowe Project Finance

Istnieje wiele stanowisk, od analityka po stanowisko dyrektora ds. Finansowania projektów i infrastruktury. Te miejsca pracy obejmują finansowanie infrastruktury i finansowanie różnych projektów przemysłowych przez długi okres czasu. Zadania związane z finansowaniem projektów wymagają tego specjalisty w tej dziedzinie, który planuje długoterminowe przepływy pieniężne, a nie tylko analizuje i bilansuje rachunek zysków i strat i bilanse tych przedsiębiorstw, które finansują projekty. Poniżej znajduje się opis różnych stanowisk w Project Finance:

Dyrektor:

Dyrektorzy to ci, którzy wizualizują niepowodzenie lub sukces projektu przed przygotowaniem struktury finansowej projektu. Aby zostać dyrektorem firmy Project Finance, musisz posiadać następujące umiejętności:

• Powinieneś mieć 10 - 12-letnie doświadczenie w pracy ze sprawozdaniami finansowymi, analizą finansową i przepływem zadłużenia
• Musisz mieć analityczny umysł, aby zrozumieć różnorodny zakres czynników, które mogą wpłynąć na sukces projektu.
• Powinieneś także mieć doświadczenie w badaniach marketingowych i sprzedaży, aby zrozumieć czynniki, które mogą wpływać na dochody projektu.
• Będziesz musiał posiadać wyostrzone umiejętności przywódcze, aby kierować zespołem ds. Finansowania projektów.

Menedżerowie:

Kierownicy ds. Finansowania projektów to osoby, które są wystarczająco zdolne do kierowania zespołem. Aby pracować jako menedżer w zespole finansowania projektów, będziesz musiał posiadać następujące umiejętności:

• Trzeba mieć 3-5 lat doświadczenia w pracy jako analityk, tworząc intensywną strukturę modelowania przedsiębiorstwa.
• Będziesz musiał podjąć wszelkie niezbędne działania, tj. Zebranie informacji, przygotowanie modelu projekcyjnego, sfinalizowanie struktury itp. W celu spełnienia wymagań finansowych lub wymagań finansowych klientów.
• Będziesz musiał koordynować działania z bankami, instytucjami finansowymi, funduszami private equity, agencjami ratingowymi i innymi uczestnikami wspólnoty finansowej w celu zapewnienia terminowej dostępności finansowania projektu. A także koordynować z dostawcami finansowania analizę due diligence, negocjacje warunków i dokumentacji.
• Będziesz współpracować z zespołem ds. Rozwoju projektów, aby zidentyfikować, przeanalizować i wykonać najbardziej optymalne rozwiązania finansowe dla projektów.

Analityk:

Praca ta polega na pomocy seniorom i przygotowywaniu raportów. Jeśli planujesz podjąć pracę jako analityk, musisz posiadać:

• Musisz mieć tytuł MBA w dziedzinie finansów uzyskany w najlepszych instytucjach zarządzających.
• Twoim zadaniem będzie pomoc dyrektorom i zawieranie różnych umów.
• Jako analityk powinieneś wiedzieć, jak tworzyć cyfrowe raporty dotyczące przewidywanych dochodów, ryzyka i przepływów pieniężnych.
• Musisz posiadać umiejętności zarządzania, aby zarządzać zespołami, spotkaniami z klientami i negocjacjami kontraktowymi.
• Wymagane jest posiadanie umiejętności efektywnej komunikacji, zarządzania zasobami i umiejętności negocjacyjnych, ponieważ poziom odpowiedzialności, zakres, złożoność będą się różnić w zależności od charakteru projektu.

Wymagane umiejętności

• Od trzech do pięciu lat doświadczenia zawodowego w finansowaniu projektów infrastrukturalnych, zdobyte głównie w banku finansowania projektów lub domu korporacyjnym zajmującym się opracowywaniem / finansowaniem projektów.
• Powinien wiedzieć, jak sprawdzać nowe projekty, mieć świadomość definiowania opisu i zakresu projektu oraz przeprowadzać studia wykonalności w celu określenia rentowności finansowej nowych przedsięwzięć przewidujących przepływy pieniężne i możliwości rozwoju
• Powinien wiedzieć, jak przygotowywać, monitorować i zapewniać przepływy pieniężne, przepływy środków, zestawienia rentowności, IRR, okresy zwrotu, DSCR, prognozowaną rentowność i inne parametry / raporty finansowe w celu analizy wpływów / wypływów środków i zysków / nadwyżki z nich wynikającej.
• Dobra znajomość modelowania finansowego, zdolna do budowania od podstaw zaawansowanych modeli finansowych „project finance”.
• Koordynacja z bankami, instytucjami finansowymi i konsultantami w celu zorganizowania konsorcjum i pozyskania funduszy z różnych instytucji finansowych / banków / firm leasingowych
• Znajomość dokumentacji finansowania projektów i doświadczenie w obsłudze zamykania projektów jako deweloper lub pożyczkodawca.
• Wie, jak kompilować i przygotowywać raporty kosztów i wyników zgodnie z regułą księgowania kosztów (CARR), analizę kosztów i korzyści oraz krytyczną analizę raportów kosztowych; zalecanie niezbędnych działań naprawczych; a także przeprowadzanie analizy finansowej podobnych firm i / lub projektów w celu porównania wskaźników i śledzenia wydajności.
• Powinien być biegłym rewidentem (CA) / Certified Public Accountant (CPA) / MBA (Finanse) i musi posiadać wiedzę w zakresie propozycji projektów, zarządzania finansami projektów, wszystkich związanych z odpowiedzialnością finansową Wiele projektów

Obowiązki w pracy Project Finance

• Stworzenie włączających modeli finansowych dla kilku projektów w celu dostarczenia prognozy przepływów pieniężnych, analizy scenariuszy, oceny ryzyka i analizy zwrotów.
• Poszczególne osoby muszą ściśle współpracować z zespołem opracowującym projekt, aby zidentyfikować, przeanalizować i wykonać najbardziej optymalne rozwiązanie finansowe dla projektów, które obejmują zadłużenie i kapitał własny.
• Osoby fizyczne muszą koordynować formalności związane z wypłatą / spłatą instrumentów dłużnych oraz monitorować przestrzeganie warunków i zobowiązań finansowych.
• Nawet osoby fizyczne muszą koordynować z dostawcami finansowania analizę due diligence, negocjacje warunków i dokumentację.
• Koordynuj współpracę z bankami, instytucjami finansowymi i konsultantami w celu zorganizowania konsorcjum i pozyskania funduszy z różnych instytucji finansowych / banków / firm leasingowych.
• Ocena propozycji inwestycji kapitałowych i obliczanie IRR projektu / dywidendy, DSCR i analizy wrażliwości itp.
• Kompilować i przygotowywać raporty kosztów i wyników zgodnie z regułą księgowania kosztów (CARR), analizę kosztów i korzyści oraz krytyczną analizę raportów kosztów; rekomendowanie niezbędnych działań naprawczych.
• Zbadaj historyczne transakcje, aby sklasyfikować ceny, poziomy zadłużenia, trendy i najlepsze praktyki. Musi również przeprowadzić analizę finansową podobnych firm i / lub projektów w celu porównania wskaźników i śledzenia wydajności.

Wynagrodzenia specjalistów ds. Finansowania projektów

Praca w Project Finance jest nadal bardzo poszukiwana, wynagrodzenia specjalistów ds. Finansowania projektów różnią się w zależności od stanowiska, roli i lat doświadczenia, ale nadal są to wysoce płatne kariery w porównaniu z innymi dziedzinami finansów. Poniższa tabela zawiera szczegółowe informacje na temat wynagrodzeń specjalistów ds. Finansowania projektów:

Rola / doświadczenie w finansowaniu projektów	Podstawowy zakres wynagrodzenia ($)	Bonus (wiek%)
Analityk 1-3 lata	40 000 - 65 000	30–70%
Menedżerowie 3-5 lat	60 000 - 90 000	30–100%
Wiceprezydent	80 000 - 130 000	50–120%
Dyrektor	120 000 - 220 000	50–200%
Dyrektor zarządzający	150 000 - 350 000	100–300%

Badanie wykazało, że w dużych bankach inwestycyjnych niektórzy starsi specjaliści ds. Finansowania projektów zarabiają podstawowe pensje w wysokości 200 000 USD. Wiele osób osiągnęło bonusy, otrzymując siedem cyfr. Również dyrektorzy finansujący projekty w sektorze energetycznym zarabiają średnio 100 000 USD, z premią w wysokości zazwyczaj 100%. Nawet na poziomie asystenta dyrektora pensje wynoszą 70 000 USD, a średnia premia w wysokości 80%. Na poniższym wykresie możesz zobaczyć zakres wynagrodzeń oferowanych na stanowisku Project Finance Manager.

Źródło: really.com

Firmy oferujące pracę w Project Finance

Istnieje wiele firm, które oferują te miejsca pracy, ponieważ ta dziedzina jest nadal bardzo poszukiwana. Różne firmy infrastrukturalne, przedsiębiorstwa energetyczne i energetyczne, duże banki inwestycyjne, firmy hutnicze, naftowo-gazowe itp., Które wymagają stosunkowo dużej ilości funduszy na swoje projekty w porównaniu z innymi sektorami lub firmami, z niecierpliwością oczekują na profesjonalnych projektantów finansowych.

Poniżej znajduje się lista firm, które oferują pracę w zakresie finansowania projektów i są to:

• China State Construction & Engineering
• Chevron Corporation
• Saudi Aramco
• Royal Dutch Shell
• Matson Navigation Company
• Crowley Maritime Corporation
• Royal Bam Group
• Jacobs Engineering
• Goldman Sachs
• Larsen & Toubro
• Marathon Petroleum Corporation
• Reliance Industries Ltd.
• Exelon Corporation
• Anglo American Platinum
• Goldcorp