Szablon budżetu osobistego - Śledź dochody, wydatki i oszczędności

Inne wersje

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Portable Doc. Format (.pdf)

Arkusz kalkulacyjny budżetu osobistego: śledź swoje zarobki, wydatki i oszczędności

Szablon arkusza kalkulacyjnego budżetu osobistego pomaga osobie fizycznej w śledzeniu jej zarobków, wydatków, oszczędności i wskazuje pozycję netto osoby. Pokazuje również schemat wydatków jednostki, co pomaga w planowaniu przyszłych wydatków. Można powiedzieć, że ten zeszyt ćwiczeń pomaga jednostce śledzić swoje finanse.

Aby lepiej to zrozumieć, przejdźmy przez poniższy szablon osobistego planowania budżetu pana X -

O szablonie

W powyższym przykładzie widzimy wpływy z pensji i biznesu oraz różnego rodzaju wydatki. Wykres nie jest wyłączny, ale osoba zawsze może wprowadzić zmiany i uwzględnić wiele kosztów, które ponosi.

Teraz, jeśli spojrzymy na wykres, pokazuje on miesięczne wydatki od stycznia do czerwca, załączony tutaj szablon Excela pokazuje od stycznia do grudnia, ale dla wygody tabela w słowie pokazuje od stycznia do czerwca przez sześć miesięcy. Każda osoba korzystająca z tego szablonu arkusza kalkulacyjnego budżetu osobistego musi jedynie wprowadzić kwotę wydatków i dochodów oraz dostosować formuły podane w szablonie programu Excel, a pokaże on sumę i średnią dochodów i wydatków. Mogą również zmienić zakres, aby zobaczyć średnią z dowolnego okresu, który chcą zobaczyć i przeanalizować.

W tym przypadku osoba zarabia średnio 8892 USD miesięcznie, miała docelowe oszczędności w wysokości 3000 USD, a średni miesięczny wydatek wynosi 5681 USD. Ten szablon pomaga w śledzeniu miesięcznych wydatków, a także pokazuje miesiące, w których docelowe oszczędności nie zostały osiągnięte. Jeśli spojrzymy na dane z kwietnia i maja, docelowa oszczędność jest krótka o odpowiednio 73 i 51 dolarów. Wynika z tego, że w ciągu tych dwóch miesięcy dana osoba ma mniejsze dochody z biznesu i dlatego brakuje mu oszczędności. Dane te można wykorzystać do obliczenia miesięcznych wydatków na podstawie średniej. Na przykład w lipcu osoba może powiedzieć, że moje miesięczne wydatki są bliskie 5,7 tys.USD, a następnym razem, jeśli zdecydowanie chce osiągnąć cel oszczędności, może być zmuszona do dostosowania lub zmniejszenia części wydatki.Ten wykres pomaga również w obliczaniu analizy wariancji z miesiąca na miesiąc i analizy rok do roku, co pomoże w dokładnym śledzeniu wydatków i sprostaniu wszelkim nagłym wydatkom poprzez gromadzenie kwoty oszczędności w pewnym okresie czasu.

Jak korzystać z tego szablonu planowania budżetu osobistego?

Ten szablon może być używany przez osoby fizyczne do śledzenia ich codziennych wydatków, a także przez małe firmy do śledzenia swoich wydatków i wpływów. W wierszu szablonu od 5 do 9 znajdują się różne rodzaje przychodów i wpływów. Możesz zmienić typ przyjęcia w kolumnie A, a wiersz 10 zawiera formułę, która sumuje się do sumy przyjęć. Począwszy od wierszy od 12 do 42, mamy różne rodzaje wydatków, które możesz modyfikować zgodnie ze swoimi potrzebami. Wiersz 44 przedstawia łączne wydatki i jest oparty na wzorze. Zawsze możesz również dodać sumę kolumn dla różnych nagłówków wydatków. Następnie mamy oszczędności w wierszu 42, który pokazuje różnicę między dochodami a wydatkami. Innymi słowy, wiersz 46, który jest również oparty na wzorze, pokazuje pieniądze pozostawione w rękach osoby po poniesieniu wszystkich wydatków. Wiersz 47 ma docelowe oszczędności, które w tym przypadku wynoszą 3000 USD,ale osoba korzystająca z szablonu może zmienić go na wybraną przez siebie kwotę oszczędności. Wiersz 49 jest ponownie oparty na formule, która pokazuje pieniądze pozostałe po osiągnięciu celu oszczędnościowego, a jeśli jest na czerwono, co jest ujemne, oznacza to, że dana osoba nie osiągnęła swojego celu oszczędności w tym miesiącu.

Jest też jeszcze jedna kolumna P, która pokazuje wariancję z miesiąca na miesiąc, która ponownie jest oparta na formule i pokazuje wzrost lub spadek w porównaniu z poprzednim miesiącem. Ujemna kwota zaznaczona na czerwono oznacza spadek, a dodatnia - wzrost. Poniższy wyciąg służy jako odniesienie i pokazuje wariancję miesiąca do miesiąca i pełne dane w szablonie -