Jaka jest formuła całkowitego zwrotu?
Termin „całkowity zwrot” odnosi się do sumy różnicy między wartością otwarcia i zamknięcia wszystkich aktywów w danym okresie oraz ich zwrotami. Mówiąc prościej, zmiany wartości początkowej i końcowej aktywów oraz liczba uzyskanych z nich zwrotów to całkowity zwrot jednostki w okresie.
Obliczanie całkowitego zwrotu jest zwykle wykonywane w celu sprawdzenia wzoru procentowego całkowitego zwrotu, jaki zarabiamy na inwestycjach dokonanych w danym okresie. Każdy grosz ma swój koszt alternatywny, co oznacza, że jeśli pieniądze nie zostały zainwestowane w jedną możliwość, przyniosą inne dochody, takie jak dochód z odsetek, jeśli zdeponowany u każdego inwestora będzie chciał zmaksymalizować zwrot z inwestycji poprzez optymalne wykorzystanie dostępne fundusze.
Całkowity zwrot można obliczyć za pomocą dwóch metod -
- Biorąc różnicę wartości zamknięcia i wartości otwarcia plus zwroty z nich.
- Dodając zwroty do odpowiednich inwestycji, a następnie biorąc różnicę między wartością otwarcia i zamknięcia.
W tym artykule skupimy się na formule całkowitego zwrotu, która jest wyrażona jako różnica między wartościami daty otwarcia i zamknięcia oraz liczbą uzyskanych z nich dochodów.
Formuła całkowitego zwrotu
Formuła całkowitego zwrotu jest przedstawiona poniżej:
Formuła całkowitego zwrotu = (wartość końcowa - wartość otwarcia inwestycji) + zysk z tego tytułuNastępnie, dzieląc kwotę całkowitego zwrotu obliczoną powyżej przez kwotę dokonanej inwestycji lub wartość otwarcia pomnożoną przez 100 (ponieważ całkowity zwrot jest zawsze obliczany w procentach), otrzymujemy całkowity zwrot uzyskany w określonym okresie.
Procent (%) formuły całkowitego zwrotu jest przedstawiony poniżej:
% całkowitego zwrotu = całkowity zwrot / zainwestowana kwota * 100
Wyjaśnienie formuły całkowitego zwrotu
Równanie całkowitego zwrotu można uzyskać, wykonując następujące kroki:
Krok 1: Najpierw określ wartość początkową lub zainwestowaną łącznych aktywów, która jest sumą wszystkich zakupionych inwestycji lub wartością inwestycji na początku wybranego przedziału czasu.
Krok 2: Następnie określ końcową lub bieżącą wartość wszystkich aktywów, która jest sumą wszystkich zakupionych inwestycji lub wartością inwestycji na koniec wybranego przedziału.
Krok 3: Następnie weź sumę zysków z takich inwestycji lub aktywów w wybranym okresie.
Krok 4: Na koniec kwota Całkowitego Zwrotu jest wyrażona jako różnica między sumą wartości otwarcia i zamknięcia aktywów oraz zarobków z nich uzyskanych w wybranym przedziale czasu.
Całkowity zwrot = (wartość końcowa - wartość otwarcia) inwestycji + zyski z nich
Krok 5: Na koniec, aby obliczyć formułę procentowego całkowitego zwrotu, musimy podzielić ją przez zainwestowaną kwotę lub wartość otwarcia pomnożoną przez 100.
% całkowitego zwrotu = całkowity zwrot / zainwestowana kwota * 100
Przykłady formuły całkowitego zwrotu
Zobaczmy kilka prostych do zaawansowanych, praktycznych przykładów równania całkowitego zwrotu, aby lepiej je zrozumieć.
Formuła całkowitego zwrotu - przykład nr 1
Załóżmy, że Pan A zainwestował kwotę 100 000 USD w 9% skrypty dłużne XYZ Inc. w dniu 01.04.2019 r., A wartość zainwestowanych pieniędzy w dniu zamknięcia wynosi 150 000 USD. Okres inwestycji to 90 dni. W wymienionym okresie spółka zapłaciła należne odsetki od ich obligacji.
Dany,
- Kwota zainwestowana w dniu 01.04.2019 = 100 000 USD
- Wartość inwestycji w dniu zamknięcia = 150 000 USD
- Okres inwestycji = 90 dni
Obliczanie kwoty narosłych odsetek
Kwota naliczonych odsetek = kwota główna * liczba dni / 365 * stopa procentowa / 100
- = (100 000 USD * 90) / 365 * (9/100)
- Uzyskana kwota odsetek = 2219 USD
Teraz całkowity zwrot można obliczyć za pomocą powyższego wzoru jako:
- = (150 000 USD - 100 000 USD) + 2219 USD
Całkowity zwrot wyniesie -
- Całkowity zwrot = 52219 USD
Obliczanie procentu (%) całkowitego zwrotu
- = 52219 USD / 100000 USD * 100%
Procent (%) Całkowity zwrot wyniesie -
- = 52219 USD / 100000 * 100
- = 52,22%
Formuła całkowitego zwrotu - przykład nr 2
Załóżmy, że Pan A zainwestował kwotę 100 000 USD w 9% skrypty dłużne XYZ Inc. w dniu 01.04.2019 r., Kupił 1000 udziałów PQR Ltd po 500 / - za akcję i złożył stałą wpłatę w wysokości 250 000 $ z odsetkami przy 10% pa przez okres 6 miesięcy. Wartość zainwestowanych pieniędzy w terminie zapadalności wynosi:
- Wartość jednej akcji PQR Ltd wynosi 700 USD
- Wartość 9% Obligacji to 90 000 USD.
Teraz w celu obliczenia całkowitego zwrotu i% całkowitego zwrotu należy podjąć następujące kroki:
Dany,
- Kwota zainwestowana w dniu 01.04.2019 = 100 000 $ + (1000 * 500) + 250 000 $
= 850 000 USD
- Wartość inwestycji po 6 miesiącach = 90 000 USD + (1000 * 700) + 250 000 USD
= 1 040 000 USD
Kwota odsetek uzyskanych od depozytów stałych i obligacji
Obliczanie kwoty odsetek narosłych od obligacji
Kwota odsetek od obligacji w ciągu 6 miesięcy = kwota główna * liczba miesięcy / 12 * stopa procentowa / 100
- = 100 000 * 6/12 * 9/100
- = 4500
Obliczanie kwoty odsetek narosłych od depozytów stałych
Kwota odsetek naliczonych od stałych depozytów w ciągu 6 miesięcy = kwota główna * liczba miesięcy / 12 * stopa procentowa / 100
- = 250 000 * 6/12 * 10/100
- = 12,500
Teraz całkowity zwrot można obliczyć za pomocą powyższego wzoru jako:
= (1040000,00-850000,00) +17000,00
Całkowity zwrot wyniesie -
- Całkowity zwrot = 207000,00
Obliczanie procentu (%) całkowitego zwrotu
- = 207000,00 / 850000,00 * 100%
Procent (%) Całkowity zwrot wyniesie -
- = 24,35%
Trafność i zastosowania
Obliczając na czas równanie całkowitego zwrotu z inwestycji, mogliśmy zaplanować czas wykupu zainwestowanych pieniędzy. Czasami mamy płynne fundusze do zainwestowania na krótki okres czasu, a następnie do obliczenia całkowitego zwrotu podmiotu, w który planujemy zainwestować pieniądze, pojawia się koncepcja Total Return.
Na przykład ABC Ltd jest spółką, której akcje są obecnie sprzedawane po 50 USD za akcję, a trzy miesiące temu po 45 USD za akcję; stosując powyższą koncepcję, otrzymaliśmy wartość 44,44% jako całkowity zwrot. Pomaga nam w podjęciu właściwej decyzji, biorąc pod uwagę historię jednostki.
