Inwestowanie w definicję waluty
Inwestowanie w walutę odnosi się do aktu kupna jednej waluty poprzez sprzedaż drugiej pary lub nogi, co zwykle odbywa się na rynku walutowym znanym jako forex.
Jak inwestować w obcej walucie?
Zwykle istnieją 3 główne sposoby inwestowania w obcą walutę i są one wymienione jako poniżej
- Handel spot: w tej metodzie inwestowania jedna waluta jest wymieniana na drugą, a rozliczenie następuje zwykle na zasadzie T + 2 (data transakcji + 2 dni)
- Transakcje terminowe: w ramach tego kontraktu inwestycyjnego strona zawiera umowę wymiany jednej waluty na drugą po ustalonej cenie w określonym przyszłym terminie. Jest przedmiotem obrotu OTC (Over The Counter) i czasami można go dostosować.
- Handel kontraktami terminowymi: jest podobny do transakcji terminowej na waluty, z wyjątkiem tego, że kontrakt jest ponadto standaryzowany.
Przykłady inwestowania w walutę obcą
Poniżej znajdują się przykłady inwestowania w waluty obce.
Przykład 1
Pan Smith obserwuje wahania USD / INR. Ma powody wierzyć, że dolar umocni się w stosunku do INR. W związku z tym może zawrzeć kontrakt spot kupując 1 USD po 70,83 INR za USD, a następnie sprzedać na trzymiesięczny kontrakt futures po USD / INR = 71, osiągając w ten sposób zysk w wysokości 0,17 INR
Przykład nr 2
Eksporter z USA patrzy na kurs wymiany, który obecnie kształtuje się na poziomie 0,81 USD / GBP. Obawia się, że dolar może umocnić się w GBP za 3 miesiące, kiedy dostanie swoje należności z Wielkiej Brytanii. Aprecjacja waluty krajowej jest niekorzystna dla eksportera. W związku z tym może zabezpieczyć ten kontrakt trzymiesięcznym terminem forward na USD i GBP, kupując kontrakt forward na USD po tym samym kursie USD / GBP = 0,81.
Przykład nr 3
SuperMoney LLC, fundusz hedgingowy, który zawarł krótką transakcję papierów wartościowych ABC Co w innej walucie z horyzontem czasowym wynoszącym 3 miesiące i martwi się o kursy walutowe, gdy musi podjąć transakcje zabezpieczające i dlatego może zawrzeć transakcję walutową zabezpieczenia ekspozycji w tym zakresie
Zalety
Niektóre z zalet inwestowania na rynkach walutowych są następujące:
- Dostępność: Często zauważa się, że giełdy działają przez określony czas w ciągu dnia. Jednak rynek walutowy jest otwarty 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, przez całą dobę, ponieważ zamknięcie jednego rynku w jednym kraju otworzyłoby inny rynek w innej części świata. W związku z tym istnieje duża wygoda w handlu walutami, ponieważ rynki forex są otwarte przez cały czas 24 * 7
- Zabezpieczanie: Służy jako doskonałe narzędzie do ochrony inwestorów przed niepewnością związaną ze zmianami kursów walut w czasie. Fundusz hedgingowy może obawiać się kursu walutowego, gdy chce objąć krótką transakcję w horyzoncie czasowym niektórych miesięcy, z udziałem innej waluty, a zatem może zdecydować się na zabezpieczenie i ochronę poprzez zawarcie kontraktów forward i futures, tak aby takiej niepewności unika się. Podobnie nawet eksporter lub importer może być bardzo zaniepokojony kursami walutowymi, gdy muszą otrzymywać / dokonywać płatności za transakcje w obcej walucie, a tym samym, aby chronić się przed różnymi niepewnościami, mogą bardzo dobrze zdecydować się na zawarcie kontraktu walutowego typu forward lub nawet futures, tak aby takie wahania nie miały na nie wpływu
- Dywersyfikacja: zarządzający funduszem lub nawet indywidualny inwestor może zdecydować się na dodanie walut do swojego zestawu portfeli, aby nie umieszczać wszystkich jajek w jednym koszyku i osiągnąć korzyści z dywersyfikacji, a tym samym zarządzać ryzykiem. Waluty stanowią klasę aktywów w porównaniu z tradycyjną mieszanką akcji, obligacji, a nawet funduszy inwestycyjnych dla wspólnego inwestora
- Zakres zysku: osoba może bardzo dobrze próbować spekulować na rynku walutowym i osiągać krótkoterminowe zyski, jeśli bardzo dobrze rozumie rynki forex. Konieczne staje się jasne wyobrażenie o trendach i baczne śledzenie tego rynku oraz wykorzystywanie szans rynkowych
- Niższe koszty: w przeciwieństwie do akcji, handel walutami wiąże się ze stosunkowo mniejszymi kosztami, a tym samym ma na celu zwiększenie zwrotu dla inwestora przy podejmowaniu transakcji / inwestycji na takich rynkach forex z udziałem walut.
Wady inwestowania na rynku walutowym
Poniżej przedstawiono wskazówki, które mają na celu wyjaśnienie, w jaki sposób inwestowanie na rynkach walutowych jest pod pewnymi względami niekorzystne -
- Ogromna zmienność : bez wątpienia rynek walutowy jest silnym źródłem zabezpieczenia; naraża na znaczną zmienność znacznie bardziej niż można by się spodziewać w normalnym przebiegu ruchów giełdowych. Dlatego ważne jest, aby inwestor amator bardzo dobrze zrozumiał swoją tolerancję na ryzyko, a dopiero potem zaryzykował inwestowanie w waluty. Ryzyko też jest wyższe niż w przypadku innych strategii inwestycyjnych
- Zakres spekulacji: Biorąc pod uwagę dużą zmienność, która jest powszechna na giełdzie, często występuje duża liczba spekulacji, które dotyczą walut i ich ruchów. Czasami wprowadzone zakłady lub pozycje mogą spaść na południe i spowodować ogromne straty dla inwestorów. Dlatego ważne jest, aby inwestor był pod tym względem bardzo ostrożny i nie dopuszczał się nadmiernych spekulacji.
Wniosek
Inwestowanie na rynku walutowym nie jest proste, w przeciwieństwie do inwestowania na rynkach akcji. Dogłębna znajomość i zrozumienie rynku Forex są wymagane do podejmowania wszelkich transakcji inwestycyjnych lub kontraktów dotyczących walut. Te rynki walutowe stanowią doskonałe źródło dla inwestora lub funduszu do zabezpieczenia swojej ekspozycji walutowej, dywersyfikacji portfela, a także zysków z zysków z różnic kursowych.
Należy jednak zrozumieć, że rynki walutowe są dość skomplikowane, z wieloma niepewnościami i wahaniami, co stwarza pole do spekulacji, które mogą wydawać się nieodpowiednie dla zwykłego inwestora-amatora. Dlatego przed podjęciem decyzji o inwestowaniu na rynku walutowym należy zrozumieć tę dynamikę i uwolnić się od niej, aby uniknąć ogromnych niepotrzebnych strat. Niemniej jednak na przestrzeni lat rynki walutowe stanowiły doskonałe źródło zabezpieczenia zarówno dla inwestorów, jak i funduszy w celu ochrony ich ekspozycji walutowych.
