Lista 4 najlepszych karier w Planerze finansowym
Lista kariery w Planerze finansowym: Poniżej wymieniono niektóre z ról planisty finansowego, które dana osoba może osiągnąć w swojej karierze:
- Analityk budżetowy
- Ubezpieczyciele ubezpieczeniowi
- Analityk finansowy
- Agent ds. Papierów wartościowych, towarów i innych usług finansowych
Omówienie kariery planisty finansowego
- Planista finansowy pomaga osobom lub firmom w podejmowaniu świadomych decyzji dotyczących zarządzania pieniędzmi. Planista finansowy ocenia sytuację finansową danej osoby, rozumie jej wymagania i cele, a następnie na tej podstawie formułuje zalecenia, jak najlepiej spełnić te wymagania.
- Różne planowanie finansowe może mieć różne tło. Niektóre mogą świadczyć różne rodzaje usług ogólnych, niektóre mogą koncentrować się na konkretnym typie klienta, a inne mogą koncentrować się na niektórych konkretnych obszarach, takich jak prawo podatkowe itp.
- Planiści finansowi spędzają całe dnie na spotkaniach z potencjalnymi klientami i wdrażaniu rozwiązań tych nowych klientów, a także na przeglądaniu planów obecnych klientów.
- Planista finansowy wymaga wysokiego poziomu umiejętności, które obejmują umiejętność i pewność w komunikowaniu się z różną dużą liczbą osób, umiejętność upraszczania złożonych pomysłów, predyspozycje do sprzedaży i marketingu, wygodę z liczbami oraz umiejętność ich analizy umiejętność budowania silnych relacji z klientami itp.
- Dlatego planista finansowy odgrywa jedną z najważniejszych ról w zarządzaniu środkami swojego klienta we właściwym kierunku.
Kariera nr 1 - Analityk budżetu
Kim jest analityk budżetu?
Analityk budżetowy to osoba, która została zatrudniona przez instytucje prywatne i publiczne do organizowania ich finansów poprzez przygotowywanie różnych sprawozdań budżetowych, a następnie monitorowanie wydatków tych instytucji.
| Analityk budżetu - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Opracuj budżet, współpracując z kierownikami projektów i programów oraz przeglądając propozycje budżetowe menedżerów. Polecaj innym wnioski o dofinansowanie i pomóż szefom organizacji w analizie proponowanych planów. Monitorowanie wydatków organizacji i informowanie o stanie kierowników projektów lub programów. |
| Przeznaczenie | Analityk budżetowy |
| Rzeczywista rola | Przygotuje budżet i będzie monitorował wydatki, aby upewnić się, że mieszczą się one w limitach budżetowych. Oszacowanie potrzeb finansowych organizacji na przyszłość. |
| Statystyki pracy | Według naszego biura statystyk pracy dostępnego www.bls.gov w 2016 r. Liczba miejsc pracy wyniosła 58 400 w tej kategorii, co ma wzrosnąć o 7% od 2016 do 2026 r. |
| Najlepsze firmy | Ivy Exec, MIL Corporation, Departament Armii, Deloitte. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznego wynagrodzenia w 2018 r. Dla analityka budżetowego wyniosła 76 220 USD i 36,65 USD za godzinę, zgodnie z naszym biurem statystyk pracy dostępnym na stronie www.bls.gov |
| Zapotrzebowanie dostaw | Istnieje duże zapotrzebowanie na analityków budżetowych, które utrzyma się również w przyszłości. Jest to praca analityczna wymagająca umiejętności analitycznych, komunikacyjnych, numerycznych i pisania. W okresie cięć budżetowych popyt na analityków budżetowych pozostaje wysoki. |
| Wymagania edukacyjne | Licencjat lub CFA lub MBA lub tytuł magistra w dziedzinie rachunkowości, finansów lub dziedzin pokrewnych uzyskany na renomowanej uczelni. |
| Polecane kursy | CFA / MBA / Master z zakresu rachunkowości, finansów lub dziedzin pokrewnych. |
| Zalety | Wysokie średnie zarobki, wiele możliwości zatrudnienia w różnych obszarach, stabilność pracy. |
| Negatywy | Długie godziny pracy na osiągnięcie celów prowadzące do wysokiego poziomu stresu. Aby uzyskać szczegółowe informacje dotyczące budżetu, konieczne będzie podróżowanie. |
Kariera nr 2 - Ubezpieczyciele ubezpieczeniowi
Kim są ubezpieczyciele ubezpieczeniowi?
Ubezpieczyciel jest tym, który decyduje, czy ubezpieczenie ma być udzielone, czy nie, a jeśli tak, to na jakich warunkach powinno być udzielone. Określają kwoty ochrony ubezpieczeniowej i składki.
| Ubezpieczyciele ubezpieczeniowi - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Są odpowiedzialni za analizę informacji zawartych we wnioskach ubezpieczeniowych, określenie ryzyka, jakie istnieje dla zapewnienia klientów, ocenę i rekomendację na podstawie oprogramowania do oceny ryzyka, przedstawiciela terenowego i personelu medycznego w celu zebrania informacji, ustalenia odpowiedniego ubezpieczenia kwoty pokrycia i składki. |
| Przeznaczenie | Ubezpieczyciele ubezpieczeniowi |
| Rzeczywista rola | Przeanalizuje informacje i historię klienta na podstawie różnych parametrów i zadecyduje, czy wskazane byłoby ubezpieczenie, czy też nie, oraz warunki w tym zakresie. |
| Statystyki pracy | Według naszego biura statystyk pracy dostępnego www.bls.gov w 2016 roku liczba miejsc pracy wyniosła 104,100 w tej kategorii, co ma spaść o 5% od 2016 do 2026 roku. |
| Najlepsze firmy | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznego wynagrodzenia w 2018 roku dla ubezpieczyciela wyniosła 69380 USD i 33,36 USD za godzinę, zgodnie z naszym biurem statystyk pracy dostępnym na stronie www.bls.gov |
| Zapotrzebowanie dostaw | W najbliższych latach spodziewany jest spadek popytu. Powodem tego jest stosowanie zautomatyzowanego oprogramowania do zawierania umów, które umożliwia osobom szybsze przetwarzanie wniosków. Jednak nadal będą potrzebne do monitorowania zautomatyzowanego procesu i do pracy w złożonych dziedzinach, takich jak ubezpieczenia morskie itp. |
| Wymagania edukacyjne | Tytuł licencjata lub magistra w dziedzinie rachunkowości, finansów lub administracji uzyskany na renomowanej uczelni. |
| Polecane kursy | MBA / Associate w ubezpieczeniach osobistych / Associate w ubezpieczeniach komercyjnych / majątku czarterowym i certyfikacji subemitentów. |
| Zalety | Wysokie średnie zarobki, kilka opcji specjalizacji, różnorodność codziennej pracy. |
| Negatywy | Spadek tempa wzrostu zatrudnienia, presja na unikanie zbyt dużego ryzyka. |
Kariera # 3 - Analityk finansowy
Kim jest analityk finansowy?
Analityk finansowy to ten, który udziela wskazówek osobom, od których wymaga się podjęcia decyzji w odniesieniu do inwestycji.
| Analityk finansowy - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Odpowiadają za analizę aktualnych i historycznych danych finansowych; bada sytuację finansową firmy analizując jej sprawozdania finansowe, badając trendy biznesowe i gospodarcze oraz przedstawiając na ich podstawie rekomendacje, identyfikując trendy inwestycyjne i udzielając rekomendacji inwestycyjnych. |
| Przeznaczenie | Analityk finansowy |
| Rzeczywista rola | Ocena możliwości inwestycyjnych dla nowych i istniejących organizacji, zarządzanie finansami, identyfikacja trendów inwestycyjnych oraz dostarczanie klientom nowych usług i produktów zgodnie z ich wymaganiami. |
| Statystyki pracy | Według naszego biura statystyk pracy dostępnego www.bls.gov w 2016 roku liczba miejsc pracy wyniosła 296,100 w tej kategorii, co ma wzrosnąć o 11% od 2016 do 2026 roku. |
| Najlepsze firmy | Tradeweb Inc, ManTech International, MIL Corporation. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznego wynagrodzenia w 2018 roku dla ubezpieczyciela wyniosła 85 660 USD i 41,18 USD za godzinę, zgodnie z naszym biurem statystyk pracy dostępnym na stronie www.bls.gov |
| Zapotrzebowanie dostaw | Oczekuje się, że popyt będzie rósł w szybszym tempie w przyszłych latach, ponad średnią wszystkich zawodów, ze względu na rosnącą gamę produktów finansowych. |
| Wymagania edukacyjne | Tytuł licencjata lub magistra w dziedzinie rachunkowości, finansów lub administracji uzyskany na renomowanej uczelni. |
| Polecane kursy | CFA / CPA / MBA |
| Zalety | Wzrost zatrudnienia w szybszym tempie, wysokie średnie zarobki, praca z bardzo ważnymi danymi. |
| Negatywy | Wymagany jest stres w pracy, dbałość o najdrobniejsze szczegóły, długie godziny pracy z dużym zakresem obowiązków. |
Kariera nr 4 - Agent ds. Papierów wartościowych, towarów i innych usług finansowych
Kto jest agentem ds. Papierów wartościowych, towarów i innych usług finansowych?
Agent ds. Papierów wartościowych, towarów i innych usług finansowych to ten, który łączy sprzedawców i kupujących na rynku finansowym.
| Agent ds. Papierów wartościowych - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Są odpowiedzialni za kupowanie i sprzedawanie papierów wartościowych, takich jak akcje i towary, takie jak ropa. Monitorują rynek finansowy oraz wyniki papierów wartościowych i towarów. Świadczą usługi planowania finansowego, dostarczając klientom informacje o wynikach papierów wartościowych, w które mogą inwestować, aby uzyskać dobre zwroty. |
| Przeznaczenie | Agent papierów wartościowych, towarów i innych usług finansowych. |
| Rzeczywista rola | Monitorowanie rynku finansowego i wyników papierów wartościowych i towarów oraz udzielanie klientom rekomendacji dotyczących wyników papierów wartościowych, w które mogą inwestować, aby uzyskać dobre zwroty. Analizują również finanse firmy pod kątem rekomendacji dotyczących oferty publicznej i przejęć itp. |
| Statystyki pracy | Według naszego biura statystyk pracy dostępnego www.bls.gov w 2016 roku liczba miejsc pracy wyniosła 375,700 w tej kategorii, co ma wzrosnąć o 6% od 2016 do 2026 roku. |
| Najlepsze firmy | Ivy Exec, globalne rynki GQR, Union Bank of California. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznego wynagrodzenia w 2018 roku dla ubezpieczyciela wyniosła 64 120 USD i 30,83 USD za godzinę, zgodnie z danymi naszego biura statystyk pracy dostępnego na stronie www.bls.gov |
| Zapotrzebowanie dostaw | Oczekuje się, że popyt wzrośnie o 6% od 2016 do 2026 r., Czyli tak szybko, jak średnia dla wszystkich zawodów. usługi analizy finansów spółki w celu wydawania rekomendacji dotyczących oferty publicznej, przejęć itp. będą poszukiwane w sposób ciągły. |
| Wymagania edukacyjne | Stopień licencjata / MBA. |
| Polecane kursy | CFA / MBA |
| Zalety | Przyrost miejsc pracy w szybszym tempie, wysokie średnie zarobki, różnego rodzaju analizy rynku papierów wartościowych i towarowych. |
| Negatywy | Intensywna rywalizacja o pracę ze względu na wysokie zarobki; do oceny wykonania wymagana jest odpowiednia dbałość o najdrobniejsze szczegóły. |
