Różnice CFP vs CWM
Egzamin CFP, organizowany przez Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA koncentruje się na programie nauczania przygotowującym kandydatów do pełnienia funkcji planowania nieruchomości, zarządzania ryzykiem, planowania emerytalnego i zarządzania finansami. Natomiast egzamin CWM jest przeprowadzany przez American Academy of Financial Management (AAFM) w USA i przygotowuje studentów do takich ról jak Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst i Financial Controller.
W tym artykule omówimy następujące kwestie -
- Infografiki CFP vs CWM
- Co to jest Certified Financial Planner (CFP)?
- Co to jest Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Wymagania egzaminacyjne CFP vs CWM
- Dlaczego warto realizować CFP?
- Dlaczego ścigać CWM?
Infografiki CFP vs CWM
Czas czytania: 90 sekund
Zrozummy różnicę między tymi dwoma strumieniami za pomocą tej infografiki CFP vs CWM.
CFP vs CWM - Tabela porównawcza
| Sekcja | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certyfikat organizowany przez | Egzaminy są organizowane przez Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA | Egzaminy są przeprowadzane przez American Academy of Financial Management (AAFM) w USA |
| Wzór | Jest to kurs jednopoziomowy, na który należy napisać dwa 3-godzinne egzaminy w ciągu jednego dnia. | Kurs podzielony jest na 2 poziomy • Poziom 1 - poziom podstawowy • Poziom 2 - poziom zaawansowany |
| Czas trwania oczywiście | Kandydat może ukończyć kurs w ciągu 3 lat. | Kandydat musi zaliczyć oba poziomy w ciągu 3 lat. |
| Konspekt | Podstawa programowa obejmuje • Ogólne zasady planowania finansowego • Postępowanie zawodowe i regulacje • Zarządzanie ryzykiem i planowanie ubezpieczeń • Planowanie edukacji • Planowanie podatkowe • Oszczędności emerytalne i planowanie dochodów • Planowanie inwestycji • Planowanie nieruchomości | Niektóre z tematów kursu to • Globalny system finansowy • Środki inwestycyjne w zarządzaniu majątkiem • Zarządzanie ryzykiem inwestycyjnym • Zarządzanie majątkiem w bankowości • Międzypokoleniowy transfer majątku • Analiza kapitału • Alternatywne produkty w zarządzaniu majątkiem • Finansowanie behawioralne w zarządzaniu majątkiem • Wycena i analiza nieruchomości • Strategie zarządzania portfelem |
| Opłaty egzaminacyjne | Opłaty rejestracyjne różnią się w następujący sposób: • 825 USD (6 tygodni przed upływem terminu rejestracji) • 925 USD (rejestracja standardowa) • 1025 USD (2 tygodnie przed upływem terminu rejestracji) | Koszt można podzielić na • Opłaty rejestracyjne: 400 USD (ważne przez 1 rok) • Opłaty za egzamin na poziomie 1: 200 USD • Opłaty za egzamin na poziomie 2: 600 USD • Opłaty za ponowne egzaminowanie: 200 USD • Opłaty certyfikacyjne: 100 USD |
| Oferty pracy | Od końca 2019 r. Jest ponad 86 tys. Specjalistów CFP®, a w Stanach Zjednoczonych 1 na 5 doradców finansowych jest CFP. Niektóre z typowych profili to: • Planista majątku • Menedżer ds. Ryzyka • Planista emerytury • Menedżer finansowy | W 100 krajach jest ponad 50 000 członków. Niektóre z typowych profili to: • Zarządzający majątkiem • Zarządzający aktywami • Analityk rynku • Kontroler finansowy |
| Trudność | Poziom trudności jest umiarkowany. W 2019 roku ogólny wskaźnik zdawalności wyniósł 62%, podczas gdy dla początkujących był jeszcze wyższy i wyniósł 66%. | Kryterium zaliczenia egzaminów to 50%. Jednak wskaźnik sukcesu kandydatów nie jest dostępny w domenie publicznej. |
| Data egzaminu | Harmonogram nadchodzących egzaminów • 9-16 marca 2021 (Rejestracja rozpoczyna się 12 listopada 2020) • 6-13 lipca 2021 (Rejestracja rozpoczyna się 18 marca 2021) • 2 9 listopada 2021 (Rejestracja rozpoczyna się 15 lipca 2021 ) | Kandydat może zaplanować egzamin tylko na 10 i 20 dnia każdego miesiąca. |
Co to jest Certified Financial Planner (CFP)?
Ten kurs daje ci ocenę lub profesjonalny certyfikat planisty finansowego. Kurs jest przyznawany przez Certified Planner Board of Standards lub Radę CFP z siedzibą w USA. Ten kurs jest dostępny w 25 innych organizacjach powiązanych z tą tablicą. Organizacje z siedzibą poza USA są oznaczane jako międzynarodowi właściciele CFP.
Aby być uprawnionym do posługiwania się tym oznaczeniem, kandydat musi uiścić ciągłą opłatę certyfikacyjną wraz ze spełnieniem kryteriów edukacyjnych kursu, stawieniem się na egzamin, doświadczeniem w planowaniu finansowym oraz oczywiście przestrzeganiem standardów etycznych zgodnie z kodeksem etycznym. Zarówno Stany Zjednoczone, jak i Wielka Brytania mają różne specyfikacje, aby uzyskać ten certyfikat.
Co to jest Chartered Wealth Manager (CWM)?
Certyfikat CWM jest przyznawany przez AAFM, Amerykańską Akademię Zarządzania Finansami z siedzibą w USA. Ta certyfikowana rada przyznaje również inne certyfikaty. Kurs ten koncentruje się głównie na teorii kapitału i rynku finansowego, zasadach organizacji usług finansowych, zarządzaniu inwestycjami i portfelem, a także na innej wiedzy z zakresu rynku finansowego uzupełniającej zawód.
Ukończenie CWM jest gwarancją, że będziesz w stanie prawidłowo wykonywać następujące zadania związane z zarządzaniem finansami.
- Mierzenie wartości wszystkich spółek giełdowych
- Wykonuj analizy majątku finansowego
- Zrozum horyzont czasowy zarządzania portfelem
- Odpowiednio zrównoważyć zyski i ryzyko.
- Sprawdź i zidentyfikuj możliwości rynkowe.
- Obsługuj i zarządzaj produktami rynkowymi
- Obsługuje alokację zasobów
- Zarządzaj klientami i ich wymaganiami
Wymagania egzaminów CFP i CWM
CFP
Aby wyczyścić CFP, kandydat musi spełnić następujące wymagania egzaminacyjne.
- Kandydat musi zdać egzamin, który jest rozłożony na 2 dni i trwa około 10 godzin, w trakcie którego musi rozwiązać zylion pytań z możliwością wielokrotnego wyboru. Tego egzaminu zdecydowanie nie można lekceważyć.
- Egzamin odbywa się w różnych ustalonych lokalizacjach trzy razy w roku: w marcu, lipcu i listopadzie.
- Aby stawić się na ten egzamin, należy uiścić opłatę egzaminacyjną. Ważne jest również, aby wiedzieć, że jeśli nie możesz się uczyć samodzielnie lub jeśli masz problem ze zrozumieniem przedmiotów, musisz skorzystać z pomocy.
CWM
Aby zdać egzamin CWM, należy spełnić następujące wymagania kursu.
- Musisz zdać egzamin na poziomie I i II. Rejestracja na ten egzamin odbywa się na stronie internetowej AAFM.
- Za rejestrację na ten egzamin pobierana jest pewna opłata.
- Aby kwalifikować się do tego egzaminu, musisz mieć ważne 3-letnie doświadczenie w tej samej dziedzinie.
- Kryteria kwalifikacyjne obejmują również dyplom ukończenia studiów w dziedzinie ekonomii, podatków i zarządzania majątkiem.
Dlaczego warto realizować CFP?
Jeśli jesteś dobry w zarządzaniu klientami, szczególnie w planowaniu finansowym dla swoich klientów, zarządzając ich pieniędzmi, inwestycjami itp., Musisz realizować CFP, aby zwiększyć wartość swojego talentu i wiedzy. Możesz pracować nad klientami indywidualnymi w organizacji i realizować ich długoterminowe i krótkoterminowe cele. Z pomocą swojej wiedzy na temat CFP możesz pokierować swoimi klientami w planowaniu nieruchomości. Ograniczenia prawne, przepisy finansowe, planowanie inwestycji, planowanie podatkowe i świadczenia ubezpieczeniowe itp.
CFP daje możliwość zrozumienia biznesu klienta, aby zaoferować kompletne rozwiązanie finansowe. Moralna odpowiedzialność CFP polega na przygotowaniu się do rozmowy z klientem o jego finansach, dochodach i wydatkach, przygotowaniu odpowiedniego planu finansowego, wykonaniu planu i monitorowaniu wyników planu.
Możesz pracować na własny rachunek lub pracować w organizacji jako doradca finansowy. Organizacjami tymi może być firma ubezpieczeniowa, bank, towarzystwo funduszy inwestycyjnych lub AMC.
Dlaczego ścigać CWM?
Jeśli pracujesz jako zarządzający portfelem i aktywami, menedżer ds. Majątku lub menedżer konta korporacyjnego, makler i analitycy rynku itp., Ten stopień, czyli CWM, przyspieszy Twoją karierę, dodając wartość do Twojego CV.
Po ukończeniu CWM możesz upewnić się, że będziesz w stanie oszacować wartość wszystkich spółek giełdowych, działać jako analityk majątku finansowego, rozumieć horyzont czasowy zarządzania portfelem, zrównoważyć ryzyka i zwroty z aktywów, zidentyfikować możliwości wprowadzać na rynek, rozumieć produkty rynkowe, zarządzać alokacją aktywów i oczywiście zarządzać klientami.
Możesz kontynuować pracę w tej samej firmie lub zmienić pracę. Po zakończeniu CWM możesz również założyć własną firmę. CWM daje pełny potencjał Twoim umiejętnościom i wiedzy.
Inne popularne artykuły związane z wyborem kariery -
- CFP i MBA - co jest lepsze?
- CFP i CMA - różnice
- CIMA lub CFP - porównaj
- Claritas vs CFP
