Różnica między FRM i CAIA
FRM to krótka forma Financial Risk Manager, a ten kurs pozwala osobie zdobyć doświadczenie w zakresie umiejętności związanych z zarządzaniem ryzykiem, podczas gdy CAIA oznacza Chartered Alternative Investment Analyst, a ten kurs koncentruje się na umożliwieniu studentom poznania funduszy hedgingowych, aktywów rzeczywistych, private equity , kredytowe instrumenty pochodne, instrumenty typu CDO i powiązane produkty.
Certyfikaty finansowe zawsze były lukratywną opcją kariery. Jest ich wiele, a to wciąż koszmar, gdybyśmy mieli ostatecznie zdecydować, co to powinno być. Aby pomóc Ci w tym procesie, przyjrzyjmy się szybkiemu zrozumieniu dwóch egzaminów - FRM vs. egzaminy CAIA w tym artykule.
W tym artykule omówimy następujące kwestie.
- Co to jest Menedżer Ryzyka Finansowego (FRM)?
- Co to jest Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Infografiki
- Wymagania egzaminacyjne
- Dlaczego warto realizować FRM?
- Dlaczego ścigać CAIA?
Co to jest FRM lub Financial Risk Manager?
Financial Risk Manager to globalny certyfikowany program z siedzibą w USA, oferowany przez Global Association of Risk Professionals. Kurs składa się z dwóch części i przygotowuje Cię do wszystkiego, od zarządzania ryzykiem i pomiaru po techniki analizy ilościowej i rynków finansowych oraz produktów i modeli oceny.
Kurs FRM wymaga od kandydata dwuletniego doświadczenia w pracy w pełnym wymiarze godzin na arenie finansowej, które może mieć formę zarządzania ryzykiem, handlu, środowiska akademickiego, badań, portfela, zarządzania, audytu, ekonomii, zarządzania ryzykiem lub ryzyka ordynacyjny.
Co to jest CAIA?
Chartered Alternative Investment Analyst to tytuł uzyskany przez specjalistę inwestycyjnego po pomyślnym zdaniu egzaminu CAIA przeprowadzonego przez instytucję CAIA. Kurs CAIA wymaga od kandydata zdania dwóch egzaminów, aby zostać uznanym za specjalistę w zakresie funduszu hedgingowego, inwestycji w nieruchomości, private equity i venture capital. Egzamin CAIA jest uznawany na całym świecie i stanowi punkt odniesienia dla profesjonalistów, którzy chcą osiągnąć wyróżnienie w inwestycjach alternatywnych.
Kurs podzielony na dwa poziomy pomaga profesjonalistom zrozumieć podstawy każdej alternatywnej klasy inwestycji i zastosować informacje o alokowanych aktywach w celu podjęcia decyzji zorientowanych na wyniki. Zaprojektowany program nauczania pomaga profesjonalistom zrozumieć portfel z perspektywy inwestora i wdrażać różnorodne strategie.
Infografiki FRM vs. CAIA
Wymagania egzaminacyjne
- FRM: Nie ma wymagań wstępnych do przystąpienia do egzaminu FRM (wykształcenie lub doświadczenie zawodowe); jednakże członkostwo indywidualne GARP musi przystąpić do egzaminu FRM. Koszt członkostwa dla praktykujących specjalistów ds. Ryzyka i certyfikowanych FRM wynosi odpowiednio 195 USD / rok i 150 USD / rok.
- CAIA: Aby przystąpić do egzaminu CAIA, kandydaci muszą mieć co najmniej roczne doświadczenie zawodowe oraz tytuł licencjata.
Tabela porównawcza
| Sekcja | FRM | CAIA | |
| Organizowanie ciała | Egzaminy są przeprowadzane przez Global Association of Risk Professionals (GARP), USA | Egzaminy są zarządzane i kontrolowane przez Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA. | |
| Wzór | Kurs podzielony jest na 2 części
| Kurs podzielony jest na 2 poziomy
|
|
| Czas trwania kursu | Kandydaci muszą zdać egzamin w części II w ciągu 48 miesięcy od zdania egzaminu w części I. | Duża liczba kandydatów jest w stanie ukończyć kurs w okresie od 12 do 18 miesięcy. | |
| Konspekt | Sylabus obejmuje przede wszystkim
| Sylabus obejmuje przede wszystkim
|
|
| Opłaty egzaminacyjne | Całkowity koszt kursu mieści się w przedziale od 1175 USD do 1775 USD, w tym wpisowe 400 USD i opłaty egzaminacyjne z dwóch części, które różnią się w zależności od czasu rejestracji. | Całkowity koszt kursu mieści się w przedziale od 2700 do 2900 USD, co obejmuje wpisowe w wysokości 400 USD oraz opłaty egzaminacyjne z dwóch części, które różnią się w zależności od czasu rejestracji. Istnieją jednak dodatkowe zniżki na opłaty egzaminacyjne dla stowarzyszeń zawodowych i członków firmy AIMA. | |
| Oferty pracy | Niektóre z typowych profili obejmują
| Niektóre z typowych profili obejmują
|
|
| Trudność | Egzamin jest bardzo trudny do złamania, ponieważ tylko ~ 30% kandydatów jest w stanie zdać obie części. W 2019 r. Wskaźniki zdawalności dla części I i II wyniosły odpowiednio 45,9% i 58,6%. | Trudność egzaminu jest dość duża, ponieważ tylko ~ 34% kandydatów jest w stanie zdać oba poziomy. We wrześniu 2020 r. Wskaźniki zdawalności na poziomie I i II wyniosły odpowiednio 52% i 65%. | |
| Data egzaminu | Harmonogram najbliższych egzaminów w 2021 roku
| Harmonogram najbliższych egzaminów w 2021 roku
|
Kluczowe różnice między FRM a CAIA
- Kurs zarządzania ryzykiem finansowym jest prowadzony przez GARP lub Global Association of Risk Professionals. Stowarzyszenie CAIA prowadzi kurs Chartered Alternative Investment Analyst lub CAIA.
- Przedmiotami kursu FRM są rynki i produkty finansowe, analiza ilościowa, podstawy zarządzania ryzykiem, pomiar i zarządzanie ryzykiem rynkowym, wycena i modele ryzyka, pomiar i kontrola ryzyka kredytowego, bieżące zagadnienia na rynkach finansowych, operacyjne i zintegrowane zarządzanie ryzykiem, operacyjne ryzyko i odporność, zarządzanie ryzykiem i zarządzanie ryzykiem inwestycyjnym, pomiar i zarządzanie ryzykiem płynności i ryzykiem skarbowym, rynki i produkty finansowe itp.
Przedmiotami kursu CAIA są indeksacja, zarządzane kontrakty terminowe, aktualne i zintegrowane tematy, private equity, due diligence, fundusze hedgingowe, alokacja aktywów i inwestorzy instytucjonalni, standardy i etyka zawodowa, wprowadzenie do inwestycji alternatywnych, produkty strukturyzowane, analiza jakościowa, benchmarking , teorie handlu alternatywnymi inwestycjami itp. - Menedżer ds. Ryzyka finansowego może ubiegać się o stanowiska kierownika ds. Ryzyka, konsultanta ds. Analityki zarządzania ryzykiem, dyrektora zarządzającego ds. Zarządzania ryzykiem korporacyjnym, bankiera osobistego, dyrektora ds. Ryzyka dla aktywów globalnych, menedżera ds. Kwantyfikacji ryzyka, menedżera ds. Ryzyka przedsiębiorstwa, specjalistów ds. Ryzyka kredytowego, starszy menedżer ds. ryzyka operacyjnego, analitycy ryzyka regulacyjnego, menedżer ds. ryzyka ostrożnościowego i tak dalej.
Z drugiej strony Chartered Alternative Investment Analyst może ubiegać się o stanowisko analityka w obszarach funduszy private equity, hedge, venture capital itp. - Osoby przystępujące do kursu Financial Risk Manager muszą poświęcić minimalny czas na naukę od 200 do 240 godzin na każdą rundę egzaminu. Osoby ubiegające się o kurs Chartered Alternative Investment Analyst muszą zarezerwować minimalny czas nauki wynoszący 200 godzin na każdym poziomie egzaminów.
- Kandydat ubiegający się o kurs FRM musi pracować przez 2 lata jako pełnoetatowy pracownik na jakimkolwiek stanowisku związanym z ryzykiem finansowym. Natomiast kandydat ubiegający się o kurs CAIA musi mieć tytuł licencjata i co najmniej roczne doświadczenie zawodowe lub co najmniej 4-letnie doświadczenie zawodowe w przypadku braku ważnego stopnia.
Dlaczego warto realizować FRM?
FRM jest dziś uważane za alternatywę dla karty CFA. Podczas gdy CFA i MBA pozostają tradycyjnymi opcjami zwiększającymi perspektywy kariery, FRM, jak zauważają eksperci branżowi, jest gotowy do wzrostu, biorąc pod uwagę, że rynek jest obecnie mniej nasycony FRM niż CFA.
Chociaż FRM może zwiększyć twoją siłę zarabiania, wierzyć, że stanie się to z dnia na dzień i stworzy cię milionerem, jest błędnym postrzeganiem. Banki w bankach wciąż nie są świadome, że FRM jest certyfikatem, który jest na równi z CFA (choć mniej holistycznym i węższym), a zatem nie jest koniecznością podczas rekrutacji kandydata.
Kurs z certyfikatem FRM najlepiej nadaje się dla osób z branży finansowej, które odgrywają wyższą rolę w firmach zarządzających, agencjach rządowych, firmach bankowości inwestycyjnej, funduszach hedgingowych, firmach zarządzających aktywami, bankach komercyjnych, bankach centralnych, agencjach kredytowych, korporacjach, technologiach i sprzedawcy aktywów, firmy konsultingowe itp. i chcą awansować na swoich stanowiskach lub szukają zmiany w dziedzinie kariery.
Dodatkowa certyfikacja po tradycyjnym dyplomie jest warunkiem wstępnym, biorąc pod uwagę rosnącą liczbę utalentowanych specjalistów w branży. Tak więc FRM jest dla profesjonalistów, którzy chcą osiągnąć sukcesy i robić postępy w swoim portfolio lub którzy pragną zmiany w karierze z bardziej zróżnicowaną, analityczną i wymagającą rolą w swojej karierze. Program tych certyfikowanych kursów ma znacznie szerszą globalną perspektywę i ma aktualne znaczenie w dzisiejszym scenariuszu rynku finansowego.
Dlaczego ścigać CAIA?
CAIA to idealny kurs dla osób, które chcą wypełnić lukę edukacyjną, aby szybko awansować w dziedzinie alternatywnych inwestycji. Program omawia podstawowe informacje o innych kandydatach z branży. Co więcej, CAIA jest rozpoznawana na całym świecie i jest szanowanym kursem, zapewniającym wiarygodność w dziedzinie alternatywnych inwestycji.
Program jest najwyższym osiągnięciem, jakie jednostka może osiągnąć w tej dziedzinie, co bezpośrednio zwiększa jej szanse zawodowe. Otwiera drzwi do większej bazy klientów i profesjonalnych połączeń sieciowych poprzez członkostwo w globalnych oddziałach.
