Czym jest odchylenie od awersji do strat?
Odchylenie do straty jest zjawiskiem poznawczym, w którym osoba byłaby bardziej dotknięta stratą niż zyskiem, tj. Z ekonomicznego punktu widzenia strach przed utratą pieniędzy jest większy niż zyskanie pieniędzy więcej niż kwota, która może zostać utracona, dlatego też stronniczość jest obecny, aby najpierw odwrócić stratę.
Wyjaśnienie
Czy słyszałeś kiedyś takie wyrażenie - „straty są większe niż zyski”? Jeśli tak, to już wiesz, o czym tutaj mówimy. W tym artykule zajmiemy się koncepcją zwaną „niechęcią do strat”. Ta koncepcja jest integralną częścią finansów behawioralnych. A jeśli zajmujesz się inwestowaniem, handlem, marketingiem lub jakimkolwiek innym rodzajem działalności, musisz szczegółowo poznać tę koncepcję.
Stronniczość niechęci do strat wyraża się w jednej linii - „ból strat jest dwa razy większy niż przyjemność z zysków”. Jako przykład możemy mówić o zjawisku, które obserwujemy wśród inwestorów. Jeśli poprosisz nowych inwestorów o inwestowanie na rynku akcji, pierwszą odpowiedzią, jakiej udzielą, będzie: „Nie, nie chcę paść ofiarą strat na rynku akcji”. Najbardziej zabawne jest to, że nie wiedzą nawet nic o rynku akcji, ale mimo to chcą za wszelką cenę uniknąć strat / ryzyka.
Odchylenie od strat
Wystarczy spojrzeć na ogłoszenie zamieszczone na Amazon. Używają koncepcji „niechęci do strat”, aby przekonać ludzi do jak najwcześniejszego zakupu.
Dlaczego zrozumienie „niechęci do strat” jest ważne?
Często myślimy, że dokonujemy logicznych ocen, kiedy próbujemy coś kupić / sprzedać. Ale po zrozumieniu uprzedzenia „niechęć do strat” pojawia się znak zapytania, jak logiczne / racjonalne jest nasze myślenie.
Pomyśl o tym. Powiedzmy, że marka nagle podniosłaby cenę. Wcześniej, gdy ktoś kupował ich koszulki, oferował 10% zniżki na ceny. Teraz oferują tę samą koszulę w 10% wyższej cenie. Co by się stało z popytem na koszule? Zgadłeś dobrze. Drastycznie się zmniejszy. Teraz zmieńmy scenariusz. Powiedzmy, że marka nagle obniża cenę. Wcześniej, gdy ktoś kupował ich koszule, oferował koszule za 15 dolarów. Teraz oferują tę samą koszulę za 12 dolarów. Jak myślisz, co się stanie z popytem? Z pewnością wzrośnie, ale nie tak bardzo, jak zostałby zmniejszony w poprzednim scenariuszu.
Jeśli zrozumiesz ten scenariusz, będziesz w stanie wycenić swoje produkty w sposób, który wygeneruje większe przychody, zwiększy popyt i pomoże Ci się wyróżnić. Jednocześnie jako kupujący byłbyś bardziej świadomy tych uprzedzeń i nie padłby ich ofiarą podczas kupowania / wybierania czegokolwiek.
Zanim porozmawiamy o tym, jak można uniknąć uprzedzeń niechęci do strat, przyjrzyjmy się innej pokrewnej koncepcji, która jest równie ważna.
Krótkowzroczna awersja do strat
Krótkowzroczność niechęci do strat to sytuacja przejściowa, w której z powodu określonego wydarzenia traci się z oczu ogólny obraz. Krótkowzroczna niechęć do strat zdarza się ludziom, głównie na polach inwestycyjnych. Nawet najbardziej profesjonalny i dobrze poinformowany inwestor wpada w pułapkę krótkowzrocznej niechęci do strat.
Jeśli jesteś inwestorem i inwestujesz od dłuższego czasu, wiesz, że podczas nagłego załamania na giełdzie spanikowałeś i próbowałeś sprzedać wszystkie swoje akcje, ponieważ nie chciałeś stracić wszystkiego. Nawet jeśli nazywasz siebie logicznym, racjonalnym i doświadczonym inwestorem, nadal robiłeś z siebie głupka i nie mogłeś w tej chwili zobaczyć pełnego obrazu.
Cóż, jeśli tak się stało, nie można cię winić, ponieważ dzieje się tak ze wszystkimi inwestorami (profesjonalnymi i nowymi)! Aby uniknąć krótkowzrocznej niechęci do strat, musisz wiedzieć, że nie możesz podjąć decyzji kupna / sprzedaży w oparciu o swoje emocje / to, jak się czujesz w chwili paniki. Ilekroć doświadczasz krótkowzrocznej awersji do straty, wszystko, co musisz zrobić, to odpuścić chwilę bez podejmowania pochopnej decyzji. Gdy się uspokoisz i znów staniesz się normalny, możesz myśleć i decydować.
Jak uniknąć niechęci do straty?
Uniknięcie błędu niechęci do strat jest trudniejsze niż unikanie błędu niechęci do strat w krótkowzroczności, ponieważ niechęć do strat jest chwilowa; ale niechęć do straty jest znacznie bardziej zakorzeniona w naszej podświadomości i nawet gdy staramy się zachować rozsądek, wciąż wpadamy w pułapkę niechęci do strat.
Jak więc można uniknąć uprzedzeń niechęci do strat?
Awersja do strat nie dotyczy wyłącznie finansów behawioralnych czy ekonomii behawioralnej. Jest to filozofia, do której społeczeństwo zachęca nas (pamiętajcie o uprzedzeniach dotyczących status quo). Powiedzmy, że Drużyna A gra mecz piłkarski z Drużyną B. Teraz Drużyna A broni Drużyny B ze wszystkich sił. A Drużyna B cały czas atakuje. Oczywiście drużyna B wygra mecz, ale obie te drużyny próbowały uniknąć przegranej poprzez:
- Gra nie przegrywa i
- Granie, aby wygrać, aby nie musieli znosić bólu straty;
Idea straty jest zakorzeniona w ludzkim umyśle i bez względu na to, jaką decyzję ludzie próbują podjąć (nawet jeśli myślą, że podejmują najbardziej logiczną decyzję), w rzeczywistości cały czas próbują stać się przeciwni stracie.
Proszenie o unikanie uprzedzeń związanych z niechęcią do strat jest jak mówienie, że musisz pozbyć się społeczeństwa. Jest to możliwe, ale w jakiś sposób możemy również skorzystać na nastawieniu na niechęć do strat.
Oto jak.
Zwycięstwo też ma znaczenie. Jak widzieliśmy wcześniej na przykładzie meczu piłkarskiego, niechęć do przegranej może pomóc drużynie wygrać (jeśli potrafi odpowiednio obrać strategię). Błąd niechęci do strat może również pomóc nowemu inwestorowi uniknąć straty, ponieważ staje się mniej chciwy w zarabianiu większych pieniędzy.
Społeczeństwo ceni tylko najlepszych wykonawców. Jeśli nie uda Ci się osiągnąć najlepszego wyniku, nie będziesz miał szans. W bestsellerowej książce „The Dip” guru marketingu Seth Godin twierdzi, że rzucenie palenia ma różne formy. Jeśli możesz zrezygnować z właściwej rzeczy we właściwym czasie, wygrasz. Powiedzmy, że zainwestowałeś ogromną sumę pieniędzy. Teraz zauważyłeś, że od kilku kolejnych miesięcy kurs akcji spada. Jeśli nie chcesz stracić dużo pieniędzy, natychmiast zadzwonisz do maklera i sprzedasz akcje, które spadają. Nie nazwiemy tego uprzedzeniem; raczej rozsądnie jest rzucić palenie we właściwym czasie.
Jednak rzucenie palenia zawsze nie okazuje się przydatne. Jeśli zrezygnujesz tylko dlatego, że nie masz nic przeciwko przegranej, bez wystarczających dowodów na potwierdzenie swojej decyzji, Twoje szanse na wygraną będą niewielkie. Na przykład, jeśli nie założysz firmy tylko dlatego, że nie chcesz stracić pieniędzy i pozostać w ślepej uliczce, stracisz w prawdziwym sensie (nawet jeśli myślisz, że unikasz straty ).
Generalnie nie można mówić o unikaniu niechęci do strat. Jest to bardzo subiektywne i różni się w zależności od ludzi i sytuacji. Jeśli chcesz uniknąć strat, ale jednocześnie nie chcesz przegapić nowych okazji, postaraj się przyjąć wyważone podejście. Jest oczywiste, że nie zawsze i w każdej sytuacji będziesz w stanie wygrać. Ale jeśli nie podejmujesz żadnego ryzyka, ponieważ próbujesz uniknąć straty, wiedz, że największe ryzyko leży w życiu bez ryzyka.
Wniosek
Błąd niechęci do strat wiąże się z wieloma innymi błędami, takimi jak efekt pewności, efekt izolacji, błąd status quo, efekt wyposażenia, błąd kosztów utopionych itp. Aby właściwie spojrzeć na błąd niechęci do strat, musisz znać kontekst swojej decyzji. a także treść.
I nikt nie może ci powiedzieć, czy masz rację, czy nie, bez uprzedniej wiedzy, dlaczego zrobiłeś to, co zrobiłeś. Niechęć do straty to nie tylko nawyk; to też psychologia. Znajomość psychologii stojącej za twoim konkretnym zachowaniem pozwoli ci zredukować większość uprzedzeń i zdecydować na podstawie przedstawionych przed tobą faktów.
