Różnica między CFA a serią 7
CFA lub Chartered Financial Analyst jest oferowany przez CFA Institute, a kurs oferuje możliwości w zakresie zarządzania portfelem, zarządzania ryzykiem, konsultanta, dyrektora naczelnego itp., Podczas gdy seria 7 jest oferowana przez FINRA, a po ukończeniu tego kursu osoba będzie mogła zostać zarejestrowana z organizacjami samoregulacyjnymi w celu skutecznego obrotu papierami wartościowymi, które obejmują obligacje i akcje spółek.
W tym artykule porównawczym omówimy egzamin CFA, ważne poświadczenie finansowe i licencję serii 7 , warunek wstępny określony przez FINRA dla osób zajmujących się obrotem papierami wartościowymi. Powinno to pomóc tym, którzy walczą o te dwie kwalifikacje, w dokonaniu świadomego wyboru dotyczącego ich uprawnień i preferencji.
Co to jest CFA?
Certyfikat CFA (Chartered Financial Analyst) jest uważany za „złoty standard” zarządzania inwestycjami i analiz finansowych, mający na celu potwierdzenie wiedzy eksperckiej i umiejętności specjalistów w tych i pokrewnych dziedzinach. Oferowany przez CFA Institute, USA, jest to niewątpliwie jeden z najbardziej renomowanych programów certyfikacji w finansach, który pomaga specjalistom w zdobywaniu zaawansowanych umiejętności w wysoce wyspecjalizowanych obszarach wiedzy, w tym między innymi w zarządzaniu portfelem, analizie finansowej i doradztwie finansowym.
Ma jeden z najniższych współczynników przechodzenia wśród poświadczeń finansowych, co czyni go jednym z najtrudniejszych do zdobycia i jednym z najbardziej poszukiwanych w branży finansowej.
Co to jest licencja serii 7?
Od samego początku należy jasno zrozumieć, że seria 7 to licencja, w przeciwieństwie do CFA, który oznacza certyfikację. Zakres i treść egzaminu Series 7 są znacznie bardziej ograniczone niż CFA. Mają one konkretnie na celu pomoc osobom zajmującym się sprzedażą i zakupem produktów finansowych w zdobyciu wiedzy i umiejętności niezbędnych do wykonywania pracy.
Aby przystąpić do egzaminu Serii 7, osoba musi być sponsorowana przez firmę członkowską FINRA i być warunkiem wstępnym, aby stawić się na kilku innych egzaminach FINRA. Uzyskanie licencji Series 7 nie jest nigdzie tak trudne, jak zdobycie CFA Charter, przy czym ta ostatnia reprezentuje znacznie zaawansowaną wiedzę i możliwości w dziedzinie finansów.
Infografiki dotyczące certyfikacji CFA a infografiki licencji serii 7
Zobaczmy najważniejsze różnice między certyfikacją CFA a licencją serii 7 wraz z infografikami.
Wymagania egzaminacyjne
Wymagania egzaminu CFA
Aby zakwalifikować się do CFA, kandydat powinien posiadać tytuł licencjata (lub powinien być na ostatnim roku studiów licencjackich) lub 4 lata doświadczenia zawodowego lub 4 lata studiów wyższych i doświadczenie zawodowe łącznie.
Wymagania egzaminacyjne serii 7
Należy mieć sponsoring firmy z członkostwem FINRA. To jedyny warunek wstępny do tego egzaminu.
Tabela porównawcza CFA w porównaniu z serią 7
| Sekcja | CFA | Seria 7 | |
| Organizowanie ciała | Organizatorem egzaminu CFA jest CFA Institute, USA. | Organem organizującym egzamin Series 7, który jest oficjalnie znany jako egzamin kwalifikacyjny General Securities Representative, jest Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), USA. | |
| Wzór | Kurs kwalifikacji CFA podzielony jest na trzy kolejne poziomy - Poziom I, Poziom II i Poziom III. | Kurs na licencję Serii 7 składa się z 3 godzin 45 minut egzaminu w ciągu jednego dnia. | |
| Czas trwania kursu | Kandydaci, którzy są w stanie zdać każdy egzamin za pierwszym podejściem, mogą ukończyć kurs w okresie 36-48 miesięcy. | Kurs wymaga 100-120 godzin nauki, które rozłożone są na 1-4 tygodnie. Jednakże, brak kandydatów do usunięcia egzaminu w 1 ul próbę można rozciągnąć okres trwania jako kandydaci czekać na 30 dni dla 2 II prób i innym | |
| Konspekt | Sylabus obejmuje przede wszystkim następujące tematy
| Sylabus koncentruje się przede wszystkim na następujących funkcjach
|
|
| Opłaty egzaminacyjne | Całkowity koszt kursu mieści się w przedziale od 2550 USD do 3450 USD, w tym opłaty egzaminacyjne i wpisowe. Opłaty egzaminacyjne różnią się w zależności od czasu rejestracji. | Opłata egzaminacyjna za licencję wynosi 245 USD. Jednak licencja wymaga również sponsorowania przez firmę będącą członkiem FINRA. | |
| Oferty pracy | Niektóre z typowych profili obejmują
| Niektóre z typowych profili obejmują
|
|
| Trudność | Egzaminy są bardzo trudne. Zdawalności egzaminów przeprowadzonych w czerwcu 2019 r. Wyniosły
| Egzaminy są dość trudne. Chociaż FINRA nie publikuje wskaźników zdawalności egzaminów serii 7, ogólnie uważa się, że wskaźnik zdawalności wynosi około 65%. | |
| Data egzaminu | Harmonogram zbliżających się egzaminów na rok 2021 przedstawia się następująco
| Kandydaci mogą umówić się na egzamin w dowolny dzień powszedni w ciągu 120 dni od daty rejestracji. |
Dlaczego warto skorzystać z CFA?
Zdobycie Karty CFA potwierdza, że specjalista może pełnić złożone role w różnych subdziedzinach finansów, od analizy finansowej i zarządzania inwestycjami po bankowość inwestycyjną, badania i akademicką, między innymi.
Poprawa kariery jest znacząca, ponieważ CFA mogą zbadać kilka globalnych możliwości w finansach, a te ciężko wypracowane referencje mogą nadać im większą wiarygodność również w oczach potencjalnych pracodawców. Specjaliści spoza finansów mogą również mieć kilka potencjalnych korzyści jako profesjonaliści, jeśli zaczną zdobywać CFA Charter.
Dlaczego warto nabyć licencję serii 7?
Licencja serii 7 nie zapewnia żadnych wyjątkowych korzyści, poza tym, że stanowi warunek wstępny pełnienia funkcji Generalnego Przedstawiciela Papierów Wartościowych zgodnie z wymogami określonymi przez FINRA (Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego).
To kwalifikuje ich do angażowania się w sprzedaż, kupno i pozyskiwanie papierów wartościowych, w tym akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i innych form instrumentów. Nie ma dodatkowego zakresu kariery dla osób, które uzyskają licencję Serii 7, z wyjątkiem pracy w ramach wcześniej określonych ról.
Wniosek
Nie ma porównania między egzaminem CFA a egzaminem Serii 7, ponieważ nie stanowią one nawet programu certyfikacji. CFA to zaawansowany, wielopoziomowy program certyfikacji, uważany za jeden z najbardziej rygorystycznych poświadczeń finansowych do zdobycia. Licencja serii 7 po prostu kwalifikuje osobę do obrotu papierami wartościowymi w imieniu jakiejkolwiek organizacji samoregulującej.
CFA jest przeznaczony dla profesjonalistów, którzy planują rozwijać swoją karierę zawodową i prezentować swoją wiedzę i umiejętności, zdobywając specjalistyczne kwalifikacje w dziedzinie finansów. Natomiast egzamin Serii 7 jest przeznaczony wyłącznie dla osób ubiegających się o licencję FINRA na działanie w charakterze ogólnego przedstawiciela ds. Papierów wartościowych w obrocie papierami wartościowymi na rynku.
