Różnice między udziałami a funduszami powierniczymi
Akcje odnoszą się do jednostek uczestnictwa, które dana osoba posiada, reprezentujących równy udział w kapitale spółki i są bardziej ryzykowne w porównaniu z funduszami inwestycyjnymi, ponieważ są wrażliwe na zmiany warunków rynkowych, podczas gdy fundusze inwestycyjne odnoszą się do programy inwestycyjne, w których pieniądze są gromadzone przez domy funduszy, które inwestują na zdywersyfikowanych obszarach i są mniej ryzykowne ze względu na dywersyfikację, ponieważ pieniądze są inwestowane w zróżnicowanych obszarach, kompensując w ten sposób wyniki jednego papieru wartościowego innymi oraz zmniejszenie ogólnego ryzyka.
Kiedy inwestujemy w pojedynczą akcję, ryzyko jest większe. Spodziewamy się, że odsetek wkrótce się poprawi, ale jeśli niestety tak się nie stanie, tracimy pokaźną ilość pieniędzy. A co, jeśli jako inwestor zainwestujemy tę samą kwotę w fundusze inwestycyjne zamiast w indywidualne udziały? Będzie to dla nas korzystne, jeśli jedna akcja nie przyniesie lepszych zysków, a inna będzie. Dywersyfikacja pomoże nam w jak największym stopniu ograniczyć ryzyko.
Dodatkowo inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest znacznie wygodniejsze. Nie musisz zbierać 20 najpopularniejszych akcji. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych zatrudniają ekspertów do pomocy w wyborze. W rezultacie płacisz miesięczną kwotę, a po kilku latach zyskujesz duży zwrot z inwestycji.
W tym samym czasie, kiedy handlujesz akcjami, musisz sprzedać akcje, które nie radzą sobie dobrze. W przypadku inwestorów indywidualnych koszt transakcji jest stosunkowo wysoki. Ale w przypadku funduszy inwestycyjnych nie musisz martwić się o koszt transakcji. Wydatki związane z prowadzeniem funduszu byłyby obciążone pieniędzmi inwestującymi w fundusze.
Infografiki dotyczące funduszy inwestycyjnych a akcje
Kluczowe różnice
- Jedną z kluczowych różnic jest poziom ryzyka. Inwestując w akcje, ponosisz większe ryzyko niż inwestując w fundusze inwestycyjne. Czemu? Fundusz wspólnego inwestowania zawiera wiele akcji w portfelu, a jeśli jedna akcja radzi sobie słabo z powodu złego menedżera / strategii / nieszczęścia, inne akcje mogą ją wspierać.
- Inwestowanie w akcje nie jest dobrym pomysłem dla początkującego. Aby zarabiać dobre pieniądze, trzeba dużo studiować, ćwiczyć i rozumieć rynek akcji. Z drugiej strony, w funduszach inwestycyjnych każdy może zarabiać, ponieważ wykwalifikowani menedżerowie funduszy zarządzają funduszami.
- Inwestowanie w akcje nie jest zbyt wygodne. Dobrze by było, gdybyś przed znalezieniem odpowiednich akcji przeprowadził analizę due diligence. Z drugiej strony inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest takie proste. Po prostu zrób trochę badań, przejrzyj akcje uwzględnione w funduszach, spójrz na zapisy i gotowe.
- Jeśli chcesz zdywersyfikować swoje inwestycje, musisz wybrać odpowiednie akcje zgodnie ze swoimi potrzebami (większy zwrot - większe ryzyko, średni zwrot - średnie ryzyko itp.). W przypadku każdego funduszu inwestycyjnego dywersyfikacja jest cechą charakterystyczną. Musisz wybrać odpowiedni fundusz inwestycyjny.
Tabela porównawcza
| Podstawa do porównania | Akcje | Fundusze inwestycyjne |
| Powód inwestycji | Zwrot jest wyższy, podobnie jak ryzyko. | Zwrot jest nieco niższy, ponieważ ryzyko jest niższe niż w przypadku inwestycji w akcje. |
| Ryzyko | Bardziej ryzykowne niż fundusze inwestycyjne. | Mniej ryzykowne. |
| Wygoda | Inwestowanie w akcje praktycznie nie jest wygodne. Dobrze by było, gdybyś ciężko się uczył, aby wiedzieć, jakie akcje wybrać, a które sprzedać. | Fundusze inwestycyjne są bardzo wygodne, ponieważ zarządzający funduszami są po to, aby myśleć w Twoim najlepszym interesie. |
| Badania | Aby wybrać odpowiednie udziały, musisz przeprowadzić badania. | Nawet w przypadku funduszy inwestycyjnych musisz przeprowadzić badania, ale fundusze inwestycyjne nie zajmują dużo czasu. |
| Dywersyfikacja | Aby zdywersyfikować, musisz znaleźć odpowiednie akcje lub w nie zainwestować. | Aby zdywersyfikować, zainwestuj w odpowiednie fundusze inwestycyjne. |
| Koszty handlowe | Aby kupować i sprzedawać akcje, musisz zapłacić ryczałtowy koszt transakcji. Zwykle koszt handlu pozostaje po wyższej stronie. | Jest też wydatek na fundusze inwestycyjne. Koszt jest zwracany w stosunku do pieniędzy, które inwestorzy płacą za fundusze wspólnego inwestowania. |
Wniosek
Akcje i fundusze inwestycyjne to różne rodzaje inwestycji. I zgodnie z potrzebami i apetytem na ryzyko jednostki, należy wybrać inwestycję. Jeśli ktoś jest przekonany, że może podjąć ogromne ryzyko (i chce w rezultacie wygenerować lepszy zwrot z inwestycji), inwestowanie w pojedyncze akcje jest dobrą opcją.
Z drugiej strony, jeśli ktoś chce zmniejszyć ryzyko, ale chce generować lepsze zwroty niż depozyty stałe, najlepszym wyborem są fundusze inwestycyjne. Możesz też zrobić jedno i drugie i samemu przekonać się, co działa w Twoim przypadku.
Polecane artykuły
To był przewodnik po akcjach a fundusze powiernicze. Tutaj omawiamy różnice między udziałami i funduszami powierniczymi wraz z infografiką i tabelą porównawczą. Możesz również rzucić okiem na następujące artykuły-
- Akcje a skrypty dłużne
- Akcje a fundusze inwestycyjne
- Rodzaje funduszy inwestycyjnych
- Rola analityka funduszy powierniczych
- Obciążenie z przodu
