Lista 5 najlepszych karier w zarządzaniu majątkiem
Poniżej znajdują się niektóre z zawodów związanych z zarządzaniem majątkiem, które dana osoba może wybrać -
- Osobisty doradca finansowy
- Menedżer relacji
- Dyrektor Rozwoju Biznesu
- AVP - Zarządzanie portfelem
- Doradca inwestycyjny
Omówienie kariery w zarządzaniu majątkiem
Kariera w zarządzaniu majątkiem obejmuje świadczenie usług doradztwa finansowego, usług księgowych, planowania majątku, polis ubezpieczeniowych, inwestycji na rynkach kapitałowych i dłużnych, planowania emerytalnego itp. Praca w zakresie zarządzania majątkiem to biuro doradcze firmy, w którym jedna osoba jest specjalistą w tej dziedzinie jest przydzielany Klientom HNI w celu zrozumienia ich wymagań i zaspokojenia ich za pomocą najlepszego rozwiązania finansowego w celu zwiększenia ich bazy aktywów.
Specjalista ds. Zarządzania majątkiem to osoba będąca jedynym punktem kontaktowym między klientem HNI a Firmą. Wykorzysta zarówno środki wewnętrzne, jak i zewnętrzne, aby dojść do wniosku, aby zapewnić klientowi najlepszą możliwą mieszankę. Departament Zarządzania Majątkiem jest bardziej agresywny, gdy Gospodarka rośnie, a rynki akcji są na szczycie, a na rynkach jest więcej Inwestycji pochodzących od Inwestorów HNI.
Omówmy teraz szczegółowo 5 najważniejszych karier w zarządzaniu majątkiem -
Kariera nr 1 - osobisty doradca finansowy
Kim jest osobisty doradca finansowy?
To on osobiście spotyka się z Klientami, rekomendując im najlepszą możliwą opcję planowania finansowego, księgowości, planowania nieruchomości i ubezpieczenia.
| Osobisty doradca finansowy - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Odpowiada za pozyskiwanie nowych klientów dla firmy z rynku poprzez sprzedaż krzyżową im różnych produktów finansowych. |
| Przeznaczenie | Doradca finansowy |
| Rzeczywista rola | Codziennie poznawaj nowych ludzi i staraj się ich przekonać, polecając różne produkty finansowe, takie jak fundusze inwestycyjne, akcje, ubezpieczenia itp., Aby osiągnąć swoje cele finansowe i inwestycje. |
| Statystyki pracy | Według biura statystyki pracy USA (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) liczba miejsc pracy w tej kategorii wynosiła 2,71,900 na dzień 2016 i oczekuje się, że wzrośnie o 15% od 2016 do 2026 roku. |
| Najlepsze firmy | Boston Consultancy Group, Travellers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznego wynagrodzenia osobistego doradcy finansowego w 2016 r. Wynosiła 88 890 USD. |
| Zapotrzebowanie dostaw | Podążając za aktualnym postępem technologicznym, zapotrzebowanie na ten profil znacznie spadło, ponieważ istnieje wiele trybów online, w których ludzie mogą podejmować świadome decyzje i inwestować w swój ulubiony produkt bez osobistej pomocy. |
| Wymagania edukacyjne | CPA / MBA z uniwersytetów poziomu -1 z co najmniej 5-10-letnim doświadczeniem. |
| Polecane kursy | CPA / MBA |
| Zalety | Rola stojąca przed klientem, ponieważ musisz przekonać klienta do zakupu produktu, co zwiększa Twoje umiejętności marketingowe i biznesowe. |
| Negatywy | Wiele osób woli dokonywać bezpośrednich inwestycji niż korzystać z osobistego doradcy finansowego, ponieważ wiąże się to z kosztami. |
Kariera nr 2 - Menedżer relacji
Kim jest doradca klienta?
To on jest jedynym punktem kontaktowym dla klienta HNI i firmy zarządzającej majątkiem.
| Doradca ds. Relacji - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Odpowiada za pozyskiwanie biznesu dla firmy poprzez zrozumienie profilu ryzyka klienta i utrzymywanie z nim długotrwałych relacji w celu pozyskania powtarzalnego biznesu. |
| Przeznaczenie | Menedżer relacji |
| Rzeczywista rola | Pozyskuj nowy biznes i koordynuj go z wewnętrznymi działami, aby go wykonać. |
| Statystyki pracy | Według biura statystyk pracy USA https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, liczba miejsc pracy w tej kategorii wynosiła 3,85,500 w 2016 r. I oczekuje się, że wzrośnie o 7 % od 2016 do 2026 roku. |
| Najlepsze firmy | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan i Vanguard Group |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznej pensji menedżera ds. Relacji z klientami w 2016 r. Wynosiła 1,24,220 USD. |
| Zapotrzebowanie dostaw | Stosunek popytu do podaży będzie całkowicie zależał od wzrostu lub kurczenia się sektora, w którym działa firma, oraz polityki rządu, która będzie faworyzować branżę usług finansowych. |
| Wymagania edukacyjne | CFA / CFP / CPA / MBA z uniwersytetów Tier -1 z co najmniej 5-10-letnim doświadczeniem. |
| Polecane kursy | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Zalety | Umiejętności analityczne stają się wyostrzone i dają szansę pracy z wszystkimi klasami aktywów. |
| Negatywy | Cele sprzedaży mogą być obciążeniem dla pracownika. |
Kariera # 3 - Dyrektor ds. Rozwoju biznesu
Kim jest dyrektor ds. Rozwoju biznesu?
To on kieruje Zespołem Rozwoju Biznesu w Spółce.
| Dyrektor ds. Rozwoju biznesu - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Budowanie silnych relacji z klientami Ultra HNI i inwestorami na rynku. |
| Przeznaczenie | Dyrektor - Business Development |
| Rzeczywista rola | Poprowadź zespół menedżerów ds. Relacji w firmie i zapewnij im odpowiednie szkolenia i wskazówki wymagane do pracy. |
| Statystyki pracy | Ponieważ jest to stanowisko kierownicze, statystyki nie są łatwo dostępne w sieci. |
| Najlepsze firmy | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan i Vanguard Group |
| Wynagrodzenie | Średnie roczne wynagrodzenie dyrektora ds. Rozwoju osobistego wyniesie od 2,00 000 do 5,00 000 USD, w zależności od struktury wynagrodzeń. |
| Zapotrzebowanie dostaw | Bardzo pożądany profil na rynku, ponieważ wymaga dużego doświadczenia i wiedzy branżowej. Jest to najbardziej wymagająca praca w branży, gdzie podaż jest ograniczona, a popyt rośnie z dnia na dzień. |
| Wymagania edukacyjne | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA z uniwersytetów poziomu -1 z co najmniej 15-20 latami doświadczenia. |
| Polecane kursy | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Zalety | Wiodąca rola w firmie i wyłączna odpowiedzialność za generowanie biznesu dla organizacji. |
| Negatywy | Ryzykowny profil, ponieważ należy osiągnąć miesięczne cele. |
Kariera # 4 - AVP - Zarządzanie portfelem
Kim jest AVP?
Czy to on kieruje działem PMS firmy Wealth Management?
| AVP - Zarządzanie portfelem - Opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Odpowiada za kompleksowe operacje działu PMS i monitorowanie portfeli klientów HNI oraz obsługę ich potrzeb. |
| Przeznaczenie | AVP -PMS |
| Rzeczywista rola | Wsparcie operacyjne dla zarządzającego funduszem poprzez obsługę klientów HNI na żądanie. |
| Statystyki pracy | Różni się w zależności od kraju. |
| Najlepsze firmy | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan i Vanguard Group. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznej pensji dla AVP PMS wynosiłaby od 75 000 do 1 50 000 USD. |
| Zapotrzebowanie dostaw | Bardzo duży popyt na rosnącym rynku, ponieważ wiele kont jest otwieranych, gdy giełda jest w szczytowym momencie, co wymaga obsługi na wyższym poziomie. |
| Wymagania edukacyjne | CFA / CPA / MBA z uniwersytetów poziomu -1 z co najmniej 8-10-letnim doświadczeniem. |
| Polecane kursy | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Zalety | Bezpośrednia interakcja z menedżerem portfela firmy i dobry wgląd w rynki finansowe. |
| Negatywy | Praca za biurkiem i obsługa klienta może być nudą dla osoby, która lubi się reklamować i generować biznes dla organizacji. |
Kariera # 5 - Doradca inwestycyjny
Kim jest doradca inwestycyjny?
To on na ogół pracuje w Banku i rozumie apetyt na ryzyko Klienta i oferuje mu odpowiednie Rozwiązanie.
| Doradca inwestycyjny - opis stanowiska | |
|---|---|
| Obowiązki | Odpowiedzialny za dostarczenie klientowi odpowiedniego rozwiązania zgodnie z jego wymaganiami. |
| Przeznaczenie | Doradca inwestycyjny |
| Rzeczywista rola | Ściśle współpracuje z zespołem produktowym w firmie. |
| Statystyki pracy | To zależy od firmy. |
| Najlepsze firmy | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan i Vanguard Group. |
| Wynagrodzenie | Mediana rocznej pensji radnego ds. Inwestycji wynosiłaby od 100 000 do 2 000 USD. |
| Zapotrzebowanie dostaw | Bardzo pożądany profil na rynku, ponieważ wiąże się z dużym doświadczeniem w tej dziedzinie, ponieważ wymaga osobistego kontaktu, aby trzymać klienta w dłoni, zrozumieć jego wymagania, a następnie zaoferować mu najlepsze rozwiązanie. |
| Wymagania edukacyjne | CFP / CFA / CPA / MBA z uniwersytetów poziomu -1 z co najmniej 8-10-letnim doświadczeniem. |
| Polecane kursy | MBA / CFA |
| Zalety | Poznawaj nowych ludzi i rozwijaj dobre relacje w organizacji. |
| Negatywy | Praca za biurkiem i obsługa klienta może być nudą dla osoby, która lubi się reklamować i generować biznes dla organizacji. |
Wniosek
Zarządzanie majątkiem jest jedną z ekscytujących karier, na które można spojrzeć w dłuższej perspektywie, ponieważ będą narażeni na wiele klas aktywów, takich jak akcje, obligacje, planowanie nieruchomości, PMS, AFI, fundusze powiernicze, plany emerytalne, papiery wartościowe rządowe, bony skarbowe, itp. Jednak Kandydat wymagałby specjalistycznej wiedzy w jednej z tych klas aktywów, aby uzyskać długoterminową specjalizację w tej dziedzinie. Na przykład analityk statystyczny będzie najlepszą osobą do roli planowania emerytalnego, a analityk finansowy będzie najlepiej dostosowany do sprzedaży PMS / AIF / funduszy powierniczych / akcji.
