Co to jest schemat Ponzi?
Schemat Ponzi to oszustwo, w którym inwestycja jest dokonywana przez potencjalnych inwestorów o wysokich oczekiwanych zwrotach i minimalnym lub zerowym ryzyku, przy czym zwroty są generowane ogólnie dla wczesnych inwestorów w celu przyciągnięcia nowych inwestorów, a kwota zainwestowana przez nowych inwestorów jest wykorzystywana do spłacić wcześnie inwestorom.
Wyjaśnienie
Schemat Ponzi jest formą oszustwa, która przyciąga inwestorów obietnicą zapewnienia większego zysku w krótszym czasie przy minimalnej inwestycji. Organizatorzy programu uzyskują zwrot dla wczesnych inwestorów poprzez pozyskiwanie nowych inwestorów. Gdy nowy inwestor dokona dopłaty do programu, organizatorzy oddają je w formie zwrotu z inwestycji inwestorom, którzy początkowo zainwestowali w program. W ten sposób przyciągają inwestorów do programu, podtrzymując cykl. W programie nie ma rzeczywistego zysku. Okazuje się to mistyfikacją dla osoby dodającej pieniądze; obiecują wygenerować wysoki zwrot przy niewielkim lub żadnym ryzyku.
Charakterystyka
- Przedstawianie zapewnionych wysokich stóp zwrotu przy minimalnym ryzyku.
- Ciągły napływ zwrotów niezależnie od rynku.
- Niezarejestrowane papiery wartościowe z prowizją za wymianę papierów wartościowych.
- Ukryte nasadzenia inwestycyjne lub bardzo trudne do zrozumienia.
- Żadnych śladów papieru.
Pochodzenie schematu Ponzi
Program ten został nazwany na cześć Charlesa Ponzi, który w 1920 roku oszukiwał inwestorów za pomocą oszustw związanych ze znaczkami pocztowymi. Ceny pocztowe podlegały ciągłym wahaniom, co powodowało, że znaczki były droższe w jednym kraju niż w innych. Wykorzystał różnicę cen, zatrudniając agentów, aby tanio kupowali międzynarodowe kupony w innych krajach i odesłali je do niego. Znaczki te zostały sprzedane z zyskiem po wyższej cenie niż pierwotnie zakupione.
Elementy schematu Ponzi
- Aby regularnie finansować wypłaty, system wymaga ciągłego przepływu inwestorów.
- Obietnice wysokiego zwrotu z inwestycji, aby zachęcić potencjalnych inwestorów.
- Brak jakiejkolwiek faktycznej działalności / aktywów, produktów lub usług w celu utrzymania obiecanych wypłat.
Przykłady schematu Ponzi
- Charles Ponzi w 1920 r. Przyszedł z kupnem i sprzedażą międzynarodowych znaczków pocztowych.
- Ivar Kreuger, w 1930 roku wymyślił ten schemat; był również znany jako król meczu.
- MMM w 1990 r. Wymyślił schemat Ponzi z rocznym zwrotem do 1000%.
- Program Caritas w 1991 r. Z ośmiokrotnym powrotem w ciągu sześciu miesięcy.
- Oszustwo na plantacji drewna tekowego Anubhav w 1992 roku.
Czerwone flagi w systemie Ponzi
Omówmy następujące czerwone flagi.
# 1 - Niezarejestrowana inwestycja
Programy te na ogół obejmują te inwestycje, które nie są zarejestrowane przez stanowe organy regulacyjne lub papiery wartościowe i prowizje od wymiany. Dla inwestorów ważne jest posiadanie rejestracji, która zapewnia dostęp do informacji dotyczących zarządzania firmą, jej produktami, usługami i finansami.
# 2 - Złożone i tajne strategie
Wszelkie schematy, które mają złożony protokół i tajne strategie, są generalnie schematami Ponzi. Inwestorzy nie otrzymują pełnych informacji o programie, a organizator przekazuje inwestorowi niejasną wiedzę.
# 3 - Wysokie zwroty bez lub z niewielkim ryzykiem
Inwestor powinien być ostrożny w stosunku do programu, który obiecuje wysokie zyski przy niewielkim lub zerowym ryzyku. Inwestycje, które przynoszą większe zyski, wiążą się z większym ryzykiem.
# 4 - Niezarejestrowani sprzedawcy
Stanowe i federalne przepisy dotyczące bezpieczeństwa wymagają, aby firmy inwestycyjne i specjaliści byli zarejestrowani na mocy określonych ustaw. Ale większość programów obejmuje nielicencjonowane i niezarejestrowane firmy i osoby.
# 5 - Problemy z papierkową robotą
Ilekroć fundusze nie są inwestowane zgodnie z obietnicą, wystąpi błąd w wyciągach z konta, co wskazuje, że schemat jest schematem Ponzi. Inwestor nie dysponuje dokumentami prawnymi do zbadania.
# 6 - Stale wysokie zwroty
Inwestycje nigdy nie są spójne w tym schemacie. Mogą się wahać, więc należy być sceptycznym co do inwestycji, które za każdym razem obiecują wysokie zwroty.
Schemat Ponziego a piramida
W schematach Ponzi pieniądze są przekazywane zarządzającemu portfelem zamiast wysokiego zwrotu, a inwestorzy są wypłacani ze środków zebranych z dalszych inwestycji przez późniejszych inwestorów, podczas gdy w schematach Pyramid początkowy intrygant rekrutuje innych inwestorów, a ten cykl trwa i trwa. , a nowy inwestor dzieli wpływy z wyższym poziomem piramidy.
Korzyści
- Pierwsi inwestorzy bardzo szybko uzyskają zwrot z inwestycji. Ponadto oszust jest odpowiedzialny za zaprojektowanie programu, który może zyskać dużą wartość, dodając wielu inwestorów.
- Schematy te są łatwe do wykrycia lub zidentyfikowania. Każda nowa utworzona grupa inwestorów jest wyższa od poprzedniej, a utworzony schemat jest podstawowy i prosty; stąd można je łatwo zidentyfikować.
Niedogodności
- Prowadzone są różne procesy sądowe w celu ścigania surowych działań przeciwko organizatorom tego programu. Taka oszukańcza działalność jest wysoce karalna w każdym kraju.
- Inwestorzy, którzy początkowo skorzystali z programu i osiągnęli maksymalny zysk, mogą ponownie zainwestować w program, aby jeszcze bardziej zwiększyć swoje zyski, ale tym razem mogą otrzymać małą fortunę lub w ogóle nie mieć zysku, gdy program zostanie rozwiązany.
- Inwestycje ulegają erozji w programie, inwestorzy mogą stracić całość lub część środków, które zainwestowali w program, ponieważ pewnego dnia upadnie, gdy nie ma inwestorów gotowych do przystąpienia do programu.
Wniosek
Jest to forma oszustwa finansowego, w której duże grupy inwestorów są przyciągane do schematu dokonywania inwestycji z wyższymi zwrotami i minimalnym lub zerowym ryzykiem, w ramach którego inwestorom wczesnym inwestorom wypłacany jest zwrot z inwestycji ze środków zebranych przez zainwestowany kapitał późniejszego inwestora. Nie jest łatwo ustalić, czy jakikolwiek program inwestycyjny jest schematem Ponzi, czy nie; dlatego każdy inwestor powinien być świadomy takiej możliwości i powinien przejść przez wszystkie ryzyka związane z każdą przedstawioną możliwością.
