Co to jest analiza inwestycji?
Analiza inwestycji to metoda przyjęta przez analityków do oceny możliwości inwestycyjnych, rentowności i związanego z tym ryzyka w ich portfelu. Pomaga im określić, czy inwestycja jest warta, czy nie.
Rodzaje analizy inwestycji
# 1 - Oddolne
Analiza oddolna koncentruje się na pojedynczej firmie, w której ma być dokonana inwestycja. Pomaga to drobnym inwestorom skoncentrować się i zaplanować inwestycję w konkretną wybraną spółkę, zamiast badać cały rynek w celach inwestycyjnych. Jest to podejście konserwatywne, ale z drugiej strony pomaga inwestorom w podjęciu właściwej decyzji.
# 2 - Odgórny
Analiza odgórna, inwestorzy są zobowiązani do zbadania całego rynku. Generalnie duzi inwestorzy są zainteresowani tego typu strategią. Skupiamy się wyłącznie na reklamach dużych rynków, a nie małych firmach. Jest to stosunkowo szersze podejście niż jakakolwiek inna analiza inwestycji.
# 3 - Podstawowe
Jest to tradycyjna metoda, w której analiza polega na ustaleniu godziwej wartości rynkowej inwestycji i na tej podstawie inwestor decyduje, czy kupić akcje spółki, czy nie. To kolejna doskonała i skuteczna metoda analizy inwestycji.
# 4 - Techniczne
Ta metoda służy do określania i identyfikowania możliwości handlowych poprzez obserwację statystyk giełdy. Eksperci udzielają wskazówek, kiedy i gdzie inwestować w zwiększenie zysków.
Przykłady
Analiza inwestycji może być różna dla różnych osób. Weźmy przykład dwóch osób i ich celów inwestycyjnych.
23-letnia kobieta, która pracuje w korporacji wielonarodowej, chce poznać swoje plany inwestycyjne, zatrudni eksperta w tym samym zakresie, który może jej doradzić inwestowanie w fundusze inwestycyjne lub zakup pojedynczych akcji, ponieważ może podjąć niewielkie ryzyko . Planista inwestycyjny musi zrozumieć, że zarabia teraz dobre miesięczne wynagrodzenie, więc będzie mogła wnieść część pieniędzy jako inwestycję. Dlatego może działać jako agresywny inwestor. Celem analizy inwestycji jest uświadomienie jej przyszłych korzyści płynących z oszczędności, a także rozsądne inwestowanie.
Wręcz przeciwnie, jeśli ekspert zostanie poproszony o sporządzenie planu inwestycyjnego dla 70-letniego mężczyzny, który jest emerytowanym menedżerem banku, wówczas strategia będzie zupełnie inna. Starszy mężczyzna zasadniczo obawia się o stabilność swoich finansów. Jest bardziej skłonny do oszczędzania i inwestowania w bezpieczne papiery wartościowe.
Nie może działać jako agresywny inwestor; będzie bardziej konserwatywny w swoim podejściu. Teraz analiza inwestycji powinna polegać na tym, że stare muszą inwestować w stałe depozyty, obligacje rządowe, a także w niektóre programy świadczeń emerytalnych, które mogą się do tego czasu zdarzyć. Doradca finansowy powinien wyzywająco pracować na rzecz poprawy klienta zgodnie z jego wyborami i wygodą.
Dlatego zawsze wskazane jest podejmowanie mądrych decyzji inwestycyjnych u szczytu kariery, abyśmy mogli uzyskać więcej korzyści z tego samego.
Zalety
- Analiza inwestycji to narzędzie, które pomaga inwestorom podejmować mądre decyzje dotyczące ciężko zarobionych pieniędzy.
- To sprawia, że inwestorzy są bardziej wyczuleni na trendy rynkowe i plany inwestycyjne. Znaczną ilość korzyści można uzyskać, wyprowadzając odpowiedni plan od eksperta lub samodzielnie.
- Przeprowadzając analizę, eksperci mogą łatwo zbadać papiery wartościowe, a także ocenić ich trwałość i wzrost w najbliższej przyszłości. Dzięki temu badaniu inwestorzy mogą mieć jasny obraz papierów wartościowych, w które chcą inwestować.
- Nie tylko osoby fizyczne, ale analiza inwestycji może pomóc dużym firmom w uporządkowaniu zarządzania portfelem.
Niedogodności
- Wymaga planów inwestycyjnych i są one nieco skomplikowane; wymaga też dużej wiedzy finansowej. Niektórzy mali inwestorzy lub średni inwestorzy nie mogą tego zrobić sprawiedliwie, przez co mogą podejmować błędne decyzje, a także mogą ponieść ogromne straty zamiast zysków.
- Wymaga wiedzy, a czasem inwestorzy świadomi ryzyka powołują do tego ekspertów. Eksperci udzielają im odpowiednich wskazówek, ale ekspert pobiera za to opłaty. Może to stać się dodatkowym kosztem dla wielu małych i średnich inwestorów.
- Kiedy osoba próbuje zaplanować finanse, powinna określić ryzyko rynkowe, którego nie można przewidzieć. Nikt na tym świecie, nawet pan finansów, nie jest w stanie przewidzieć dokładnej kwoty ryzyka, które może wiązać się z jakąkolwiek transakcją. Dlatego istnieją nieuniknione czynniki ryzyka związane z analizą inwestycji.
- Polityka rządu może być przeszkodą w tej analizie inwestycji, jeśli ten czynnik nie zostanie wzięty pod uwagę.
