Jaka jest rola analityka finansowego?
Podstawową rolą analityka finansowego jest analizowanie danych finansowych i innych istotnych informacji oraz dostarczanie kierownictwu przydatnych spostrzeżeń, na podstawie których podejmowane są decyzje biznesowe. Pracują nad możliwościami inwestycyjnymi, analizują warunki gospodarcze, wyniki firmy i podstawy, aby prognozować przyszłe wyniki i zalecać sposób działania, taki jak kupno lub sprzedaż akcji firmy, w oparciu o jej ogólne perspektywy i oczekiwane wyniki.
Poniżej znajduje się lista 12 najważniejszych ról i obowiązków analityka finansowego -
# 1 - Planowanie i analiza finansowa (FP&A)
Analitycy FP&A wykonują zadania związane z budżetowaniem, prognozowaniem i pracami analitycznymi w celu wsparcia strategii biznesowej i monitorowania kondycji finansowej organizacji. Oto ich role -
- Przeanalizuj dane finansowe firmy i zidentyfikuj trendy, biorąc pod uwagę cele firmy i jej sytuację finansową.
- Przeanalizuj rzeczywiste wyniki w porównaniu z budżetowanymi / prognozowanymi i zidentyfikuj luki i zgłoś je kierownictwu.
- Wspieraj zespół w budżetowaniu i sugeruj ulepszenia w oparciu o informacje analityczne dostępne u analityka.
- Oceń kapitał i budżety dochodów; Analiza kapitału obrotowego i pozycji przepływów pieniężnych firmy; Poprawa rentowności; Udoskonalenie procesu; Analiza kosztów i korzyści oraz inicjatywy obniżające koszty.
- Analiza wariancji aktualnych i przeszłych informacji finansowych; Wykonuje prognozy finansowe, informuje kierownictwo i pomaga im podejmować właściwe decyzje.
- Opracuj modele finansowe do prognozowania wyników niektórych decyzji biznesowych. Analizuj proces biznesowy i wyniki finansowe, przeprowadzaj testy porównawcze i opracowuj modele prognostyczne.
- Regularnie śledź wskaźniki operacyjne i dostarczaj kierownictwu odpowiednich zaleceń biznesowych.
# 2 - Due Diligence
Analitycy przeprowadzają due diligence w zakresie partnerstwa biznesowego, badając ich wyniki finansowe i sytuację.
- W przypadku Mergers & Acquisitions odgrywają kluczową rolę wykonując due diligence.
- Analitycy zatrudnieni przez banki przeprowadzają due diligence przed udzieleniem kredytu. Sprawdzają wszystkie dane finansowe przed stwierdzeniem, czy klient jest dobry do udzielenia kredytu.
# 3 - Skarbiec
Analitycy pracujący w departamencie skarbu zajmują się:
- Zarządzanie gotówką
- Operacje skarbowe
- Planowanie i kontrola płynności
- Szukasz okazji inwestycyjnych
- Zadbaj o wszystkie transakcje bankowe
- zajmuje się rozliczeniami walutowymi
- Finanse przedsiębiorstwa
- Zarządzanie zainteresowaniami
- ryzyko walutowe i towarowe
# 4 - Sprawozdawczość finansowa
- Przygotuj raporty dotyczące różnych parametrów finansowych i wyników oraz przekazuj spostrzeżenia kierownictwu.
- Przekazywanie sugestii i zaleceń na podstawie raportów finansowych przygotowanych w celu obniżenia kosztów i poprawy wyników finansowych.
- Prowadź usprawnienia procesów i przedstaw je kierownictwu w postaci dashboardów, raportów ad-hoc itp.
- Twórz dashboardy Excel / używając narzędzi online do automatyzacji procesu raportowania.
# 5 - Bankowość inwestycyjna
- Analityk finansowy w bankowości inwestycyjnej przeprowadza badania i analizy branżowe.
- Tworzą modele wyceny finansowej i śledzą trendy finansowe.
- Przygotowują raporty z badań, raporty o stanie, prezentacje, podręczniki i prezentacje do pierwszej oferty publicznej (IPO).
- Znajomość ryzyka inwestycyjnego i analizy bezpieczeństwa.
- Doświadczenie w statystyce, analizie ilościowej i modelowaniu danych.
# 6 - Bankowość komercyjna (CB)
- W bankowości komercyjnej analitycy finansowi będą pracować z produktami kredytowymi, takimi jak pożyczki terminowe, kredyt odnawialny, kredyty konsorcjalne, finansowanie kapitału obrotowego, pożyczki produktowe i inne produkty o stałym dochodzie.
- Oceń zdolność kredytową przedsięwzięć biznesowych i określ ich zdolność do spłaty kredytów / pożyczek zaciągniętych w banku.
- Przeanalizuj sprawozdania finansowe klienta, wyniki finansowe i stanowisko, branżę i zespół zarządzający. Dane wejściowe służą do podjęcia decyzji, czy klient może otrzymać kredyt, czy nie.
# 7 - Zarządzanie portfelem
- Analitycy portfelowi pomagają swoim klientom kupować lub sprzedawać inwestycje.
- Przeprowadzają szczegółowe analizy portfolio i na tej podstawie przygotowują raporty.
- Analizują i porównują różne branże, wcześniejsze trendy finansowe, wskaźniki finansowe i inne ograniczenia prawne.
# 8 - Rozwój korporacyjny
Analityk ds. Rozwoju korporacyjnego pracuje głównie nad:
- Fuzje i przejęcia
- Poprawa dezinwestycji i zarządzania ryzykiem biznesowym
- Pozyskiwanie kapitału
- Odkrywanie nowych rynków dla firmy, produktów i klientów
- Rozpoznawanie nowych możliwości
- Pracuj nad wizją, misją i strategią firmy.
# 9 - Doradztwo dotyczące transakcji
- Analityk transakcyjny zajmuje się stroną transakcyjną biznesu i obejmuje przede wszystkim doradztwo przy fuzjach i przejęciach, usługi diligence, wyceny, restrukturyzację zadłużenia itp.
- Analityk świadczy usługi na rzecz podmiotu gospodarczego w zakresie transakcji. Na przykład badanie due diligence, jeśli transakcja jest połączeniem lub przejęciem spółki.
# 10 - Wycena
- Analitycy wyceny analizują biznes; kapitał; towar; kapitał; nieruchomości itp. i szacuje przybliżoną wartość w oparciu o techniki wyceny. Opracowują modele finansowe w programie Excel do wyceny.
- Pomagają w opracowywaniu propozycji i prezentacji dla klientów.
# 11 - Badanie kapitału
- Analityk ds. Badań rynku kapitałowego przeprowadza badania finansowe i analizy wyników przedsiębiorstwa, prognozuje sprawozdania finansowe, sporządza wycenę dla spółki i przedstawia inwestorom zalecenia dotyczące ich planu inwestycyjnego.
- Dokonują zarówno ilościowej, jak i jakościowej analizy danych statystycznych akcji dotyczących sytuacji rynkowej i ekonomicznej.
- Analizują akcje i pomagają inwestorom podjąć lepszą decyzję inwestycyjną. Zalecają „kupować”, „trzymać” czy „sprzedawać” akcje, poparte odpowiednią analizą i teorią.
# 12 - Private Equity (PE)
- Analityk Private Equity zajmuje się badaniami i analizami firm prywatnych. Techniki modelowania finansowego służą do określania zalet i wad inwestowania w prywatne firmy.
- Analitycy PE współpracują z firmami PE i zarządzają funduszami inwestycyjnymi oraz portfelem firm prywatnych.
- Analitycy dostarczają informacji na temat możliwości przejęć i strategicznego rozwoju firmy.
- Pracują nad analizą najlepszego miksu inwestycyjnego i możliwości, które dają najwyższy zwrot z inwestycji (ROI).
