Jak zmienić pracę z banków komercyjnych na badania kapitału?
Aby zmienić pracę z banków komercyjnych na badanie kapitału, należy skorzystać z pomocy jego sieci zawodowej, która ma takie samo doświadczenie, zdobyć odpowiednie referencje, takie jak uzyskanie tytułu Chartered Financial Analyst, odbyć staż w jakiejś firmie zajmującej się badaniami kapitałowymi, aby zdobyć doświadczenie i zdobyć inne niezbędne umiejętności, korzystając z różnych programów dotyczących badań równości.
Bankowość komercyjna
Banki komercyjne są zaangażowane w świadczenie całej gamy usług bankowości detalicznej dla osób fizycznych i przedsiębiorstw, w tym rachunków czekowych i oszczędnościowych, lokat stałych i innych produktów, a także oferowanie linii kredytowej swoim klientom. Większość stanowisk w bankowości komercyjnej wymaga dobrego poziomu umiejętności komunikacyjnych, a znajomość finansów i wiedzy technicznej byłaby dodatkowym atutem. Jednak dokładny charakter warunków wstępnych zależy od rodzaju podejmowanej roli. Niektóre z najczęstszych stanowisk w bankowości komercyjnej obejmują powiernika, urzędnika pożyczkowego, kasjera bankowego, bankiera hipotecznego i kierownika oddziału.
Badanie kapitału
Badania rynku kapitałowego zasadniczo obejmują dogłębną analizę akcji przy użyciu kilku przydatnych narzędzi i przygotowywanie szczegółowych raportów na temat wartości konkretnej inwestycji. Analitycy zajmujący się badaniami kapitałowymi muszą posiadać specjalistyczną wiedzę na temat modelowania finansowego i zasad wyceny, na których opiera się znaczna część ich pracy. Badania kapitałowe mają wielką wartość dla całej branży, ponieważ niektóre z kluczowych decyzji inwestycyjnych podejmowanych przez inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych są oparte na pracy tych analityków. Aby odnieść sukces, trzeba mieć wnikliwe zdolności analityczne, fachową wiedzę z zakresu pojęć finansowych oraz dużą jasność w złożonych koncepcjach związanych z wyceną i innymi obszarami, aby móc dokonać obiektywnej oceny inwestycji na podstawie odpowiednich czynników.
Osoby planujące przejście z bankowości komercyjnej na badania kapitałowe mogą już mieć dobre pojęcie o obu tych obszarach. Mimo to nie bez powodu usiłowaliśmy szeroko zdefiniować role zawodowe, aby umożliwić dostrzeżenie różnicy między nimi.
Bankowość komercyjna a badania kapitałowe
Jak widać, są to dwa zupełnie różne obszary finansów, z niewielką bezpośrednią współpracą, jeden z nich zajmuje się wyłącznie obsługą klientów bankowych, a drugi kompleksową analizą niektórych akcji, w tym ich wyceną. co nie jest łatwym zadaniem.
Wykreślmy tutaj kilka istotnych różnic między bankowością komercyjną a badaniami kapitałowymi:
- Bankowość komercyjna wiąże się z regularnymi kontaktami z klientami, podczas gdy badania kapitałowe mają niewielki wpływ na regularne zaangażowanie publiczne. W badaniach równości trzeba umieć pracować samodzielnie.
- Podczas gdy bankowość komercyjna wymaga dobrej znajomości finansów i praktyk bankowych, badania kapitału wymagają zupełnie innego poziomu znajomości zasad finansowych dotyczących analizy akcji, modelowania finansowego i wyceny.
- Badania kapitałowe wymagają również szczegółowej wiedzy na temat czynników ekonomicznych wpływających na ruchy akcji, a większość wiedzy zdobytej jako bankier komercyjny może nie być przydatna.
- Badanie kapitału wymaga wyższego poziomu cierpliwości, samodyscypliny i umiejętności przyswojenia złożonego zestawu czynników w spójną całość, aby móc przygotować badanie, które może być bardzo przydatne dla inwestorów. Powinien również wykazać się umiejętnościami pisania i umieć sporządzać szczegółowe raporty na podstawie podjętych prac badawczych.
- Badania równości wymagają również wyższego poziomu etyki pracy, ponieważ analitycy są rutynowo zobowiązani do interakcji z najwyższym kierownictwem firm, nad których wyceną pracują. Zasadniczo wiąże się to z chodzeniem po linie, aby nie zrazić do siebie kierownictwa przy zachowaniu całkowitej neutralności w wycenie akcji. Niewiele jest takich porównań w roli bankowości komercyjnej.
- W bankowości komercyjnej komponent ryzyko-zysk jest raczej niski, ponieważ większość decyzji podejmowanych jest w drodze konsensusu z innymi członkami zespołu lub osobami zajmującymi wyższe stanowiska. Wręcz przeciwnie, w badaniach równości występuje znacznie wyższy komponent ryzyko-nagroda, a niezależne umiejętności podejmowania decyzji i rozwiązywania problemów odgrywają kluczową rolę. Możliwości wzrostu mogą w dużej mierze zależeć od powodzenia zaleceń przedstawionych przez analityka ds. Badań akcji.
Przejdźmy teraz do części, w której omawiamy możliwe sposoby udanego przejścia z bankowości komercyjnej na badania kapitału.
Aby rozpocząć od tego żmudnego zadania, kluczowe może być znalezienie przydatnych, praktycznych porad i pomocy, które najprawdopodobniej mogą pochodzić od profesjonalistów, którzy już przeszli z bankowości komercyjnej na badania kapitałowe. Zrozumiałe jest, że może nie być najłatwiejszym wyzwaniem, aby skupić się na właściwych osobach, ponieważ niewielu faktycznie robi tego rodzaju skok w zakresie ról zawodowych. Jednak przy odpowiednim rodzaju sieci może nie być trudno zlokalizować kogoś, kto dokonał zmiany, i to z powodzeniem.
Oprócz sieci zawodowej korzystne może być przeszukanie profesjonalnych witryn sieciowych, w tym oczywiście LinkedIn, co może być bardzo przydatne w tym zakresie. Te osoby mogą ci bardzo pomóc w tej transformacji zawodowej i możesz odnieść korzyści w ten sposób.
- Ucz się z ich doświadczenia przejścia
- Uzyskaj przydatne wskazówki
- Przygotuj się na przeszkody, które możesz napotkać po drodze
- Co najważniejsze, mogą lepiej docenić Twój punkt widzenia i być może będą w stanie pomóc w rekrutacji.
- Alternatywnie, możesz skorzystać z ich rekomendacji dotyczącej roli analityka akcji w dobrej organizacji.
Jednym z głównych powodów znaczenia takiego znaleziska jest to, że konwencjonalny proces rekrutacji raczej nie będzie działał na Twoją korzyść przez większość czasu. Tutaj networking może ci pomóc bardziej niż cokolwiek innego.
Zdobądź odpowiednie referencje
Może to być jeden z najważniejszych kroków w dokonywaniu tej zmiany, ponieważ możesz nie być w stanie dokonać rzeczywistego postępu w pożądanym kierunku bez posiadania odpowiednich poświadczeń. Niektóre z odpowiednich wyborów obejmują:
- CFA (Chartered Financial Analyst) może być prawdopodobnie najważniejszym certyfikatem, który może pomóc w potwierdzeniu Twoich umiejętności w zakresie analizy kapitału, modelowania finansowego i technik wyceny. Ukończenie programu CFA nie będzie w żaden sposób łatwym zadaniem, ale możesz zaplanować i skupić się na usuwaniu poszczególnych poziomów CFA, a zanim ukończysz program certyfikacji, możesz być na długiej przejażdżce. Z pewnością pomogłoby to otworzyć szereg możliwości w dziedzinie analizy kapitału. Możesz zapoznać się z pełnym przewodnikiem po egzaminie CFA tutaj.
- Alternatywnie, skorzystanie ze stażu w badaniach równości może również pomóc i może okazać się jeszcze lepszą opcją niż kontynuowanie programu certyfikacji. Przynosi dodatkowe korzyści z praktycznej ekspozycji na pole. Można to uznać za nieco ryzykowne posunięcie, zwłaszcza jeśli jesteś już profesjonalistą średniego szczebla, ale naprawdę może być tego warte.
- Możesz także zapisać się na kursy zawodowe w Equity Research, które pomogą w szybkim rozpoczęciu nauki w zakresie umiejętności badania kapitału.
Zdobądź niezbędne umiejętności
- Może to być najtrudniejsza część transakcji, ponieważ musisz już posiadać podstawowe wymagane umiejętności i możesz pracować tylko nad ich udoskonaleniem na swoją korzyść.
- Niektóre z kluczowych umiejętności potrzebnych analitykowi ds. Równości obejmują między innymi podejmowanie niezależnych decyzji i rozwiązywanie złożonych problemów.
- Badacz akcji musiałby myśleć krytycznie, aby móc nakreślić jasny obraz perspektyw konkretnej inwestycji na podstawie dość szczegółowych raportów z badań akcji.
- Prowadzi nas do pisania raportów z badań kapitałowych, kolejnej niezbędnej umiejętności w pracy, ponieważ może być konieczne przygotowanie kilku dokumentów, w tym dobrze zbadanych raportów dotyczących konkretnej inwestycji.
- Modelowanie finansowe jest kluczem do pomyślnego zastosowania zasad badania kapitału, a jeśli potrafisz być w tym dobry, zwiększy to Twoje szanse na sukces.
- Musisz posiadać specjalistyczną wiedzę na temat Excela jako niezbędnego narzędzia do wykonywania wielu operacji.
- Trzeba być naprawdę dobrym w przygotowywaniu i analizowaniu sprawozdań finansowych oraz wykonywaniu analiz wskaźnikowych, a także innych zadań o charakterze matematycznym.
- Powinieneś także opanować umiejętności wyceny, zwłaszcza analizy DCF, FCFF, porównywalnych porów, wycen względnych itp.
- Powinni mieć umiejętność wyrażania raczej złożonych pomysłów w uproszczony sposób i powinni posiadać doskonałe umiejętności interpersonalne, aby móc skutecznie komunikować się na różnych poziomach.
- Powinien być świadomy narzędzi i trendów związanych z branżą oraz być w stanie ocenić, w jaki sposób zmiany branżowe wpływają na określoną działalność.
- Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z 5 najważniejszymi umiejętnościami w zakresie badania akcji.
- Możesz również wziąć pod uwagę ten kurs badania kapitału przeprowadzony przez WallStreetMojo.
Pęknięcie wywiadu
Jeśli uda ci się zaplanować rozmowę kwalifikacyjną, konieczne jest zaplanowanie strategii i opracowanie skutecznego podejścia do skutecznego radzenia sobie z bardziej złożonymi zapytaniami.
Teraz możemy rzucić okiem na to, co masz w swoim arsenale, aby przeciwdziałać tym zapytaniom i czy to naprawdę zadziała.
Pytanie:
Jednym z możliwych pytań, które mogą być związane z bankowością komercyjną, jest twój pierwszy wybór kariery zamiast badania kapitału i dlaczego chcesz, abyś teraz dokonał zmiany. Te pytania mogą wydawać się dość proste, ale rozwiązanie ich we właściwy sposób może być kluczem do osiągnięcia prawdziwych postępów.
Odpowiedź: Aby móc odpowiedzieć na najważniejsze pytanie dotyczące badania równości, które nie jest twoim początkowym wyborem, musisz popracować nad oryginalną odpowiedzią w oparciu o to, co naprawdę o niej myślisz. Osoby przeprowadzające rozmowę kwalifikacyjną mają zazwyczaj wystarczające doświadczenie i znajomość branży, aby przejrzeć wszelkie powierzchowne odpowiedzi, które mogą nie być dla Ciebie pomocne. Powinieneś lepiej przyznać, że nie byłeś świadomy badań kapitałowych jako specjalistycznej dziedziny lub w jakiś sposób nie mógłbyś wejść na rynek z powodu braku niezbędnych referencji lub z innych powodów. To tutaj można było nauczyć się i naprawdę skorzystać z doświadczenia byłych bankierów komercyjnych, którzy zdecydowali się na karierę w dziedzinie badań kapitałowych.
Dlaczego chcesz teraz rozpocząć badanie kapitału, to kwestia odrębna od pierwszej, chociaż jest ze sobą ściśle związana. Przygotuj się więc na odpowiedź, w którą naprawdę wierzysz, ponieważ jeśli nie masz wystarczającego zaufania do tego, co mówisz, inna osoba może nie uwierzyć.
Pytanie:
Następnie pojawia się kwestia umiejętności krytycznych w pracy. Najprawdopodobniej ankieter sprawdziłby Twoje umiejętności w zakresie analizy kapitału i znajomości modelowania finansowego, zanim przejdzie do przodu.
Odpowiedź: Jeśli chodzi o umiejętności krytyczne, być może będziesz musiał wykazać się wiedzą na temat modelowania finansowego i analizy finansowej, odpowiadając na kilka trudnych pytań. Spodziewaj się nieoczekiwanego i bądź przygotowany na wszystko. Jeśli czujesz się dobrze z koncepcjami i wiedzą, jak je zastosować, powinieneś ogólnie dobrze sobie radzić.
Pytanie:
Poświadczenia są niezbędne, aby zrobić wrażenie na ankiecie. Musisz również posiadać odpowiednie certyfikaty, które pomogłyby zbudować większe zaufanie w oczach potencjalnych pracodawców.
Odpowiedź: Powinieneś ukończyć CFA lub inne odpowiednie certyfikaty, które omówiliśmy wcześniej. Byłoby również bardzo przydatne, gdybyś odbył staż w zakresie badań kapitałowych w dobrej firmie. Mogłoby to dać nieocenioną przewagę w postaci pomocy w zdobyciu praktycznych umiejętności wraz z teorią.
Pytanie:
Wreszcie, ankieter może postawić pytanie, czy masz idealne perspektywy, aby odnieść sukces w badaniach akcji.
Odpowiedź: Aby poradzić sobie z zapytaniami tego rodzaju, powinieneś być w stanie wykazać rzeczywiste zainteresowanie badaniem badań kapitałowych i czuć się w tym swobodnie. Możesz również porozmawiać o niektórych z możliwych do przeniesienia umiejętnościach z bankowości komercyjnej, które sprawdzają się również w badaniach kapitału, ale musisz pamiętać, że w większości przypadków badania kapitału wymagają wyższego poziomu samodyscypliny, poświęcenia, i motywacja do odniesienia sukcesu. Musiałbyś skorzystać ze swojej wiedzy i niewielkiego doświadczenia, jakie możesz mieć w tej dziedzinie, na przykład w formie stażu lub pracy na poziomie podstawowym, które by się przydały.
Wniosek
Decyzja o przeniesieniu kariery do bardziej konkurencyjnego obszaru, od bankowości komercyjnej po badania kapitału, zawsze byłaby trudnym zadaniem. Jednak mając odpowiednie przygotowanie w zakresie zdobywania niezbędnej wiedzy, umiejętności i referencji, możesz podjąć wspólny wysiłek w kierunku, który może się opłacić. Najważniejszą rzeczą jest mieć zaufanie do swoich umiejętności, aby móc pomyślnie przejść przez tę zmianę kariery.
Przydatne posty
- Badania kapitałowe a badania kredytowe
- Bankowość inwestycyjna a badania kapitałowe
- Podstawy badań kapitału
- Praca w Equity Research Associate
