Tam, gdzie zbieżne są kwoty i finanse, ten punkt rodzi lukratywny zawód. A to jest ilościowy analityk finansowy. Jest to jeden z najbardziej poszukiwanych zawodów w obecnym scenariuszu, ponieważ tylko profesjonaliści wysokiego kalibru mogą zarysować powierzchnię.
Zapytany ilościowego analityka finansowego, jaka jest jedyna rzecz, która odróżnia tę karierę od innych, wspomniał, że jest to „umiejętność radzenia sobie z niewiedzą” i „ przygotowanie się, aby wiedzieć jak najwięcej”. Możesz więc zrozumieć, że ten zawód potrzebuje osoby, która jest logiczna do rdzenia, a także nie przejmuje się zbytnio wiedzą.
Twoim zadaniem w tej karierze jest przeglądanie ogromnych baz danych i odkrywanie wzorców, aby zmniejszyć ryzyko i zwiększyć zyski. Ale zanim zdecydujesz się na tę karierę, musisz wiedzieć, czy ta kariera jest dla Ciebie odpowiednia, czy nie. Na poziomie podstawowym, aby móc się rozwijać w tej karierze, musisz być niesamowity w czterech konkretnych przedmiotach - matematyce, nauce o danych lub oprogramowaniu, finansach i tworzeniu aplikacji.
W tym artykule omówimy, jak możesz zostać ilościowym analitykiem finansowym. Zaczniemy od edukacji, a w miarę postępów będziemy rozmawiać o obowiązkach zawodowych, wymaganych umiejętnościach, wynagrodzeniach, a na koniec zaproponujemy Państwu przewodnik po pierwszych krokach, aby zostać ilościowym analitykiem finansowym.
Zacznijmy.
- Wymaganie dotyczące wykształcenia analityka ilościowego
- Tematy, które musisz znać jako analityk ilościowy
- Zalecane certyfikaty dla analityków ilościowych
- Analityk ilościowy Obowiązki zawodowe
- Wymagane zestawy umiejętności analityka ilościowego
- Wynagrodzenie / wynagrodzenie analityka ilościowego
- Twoje pierwsze kroki jako analityka ilościowego
Polecane kursy
- Kurs modelowania dla analityków finansowych
- Kurs online dotyczący ryzyka kredytowego
- Szkolenie online Project Finance
Wymaganie dotyczące wykształcenia analityka ilościowego
Jak już wspomniano, musisz analizować i przeglądać ogromne dane, aby zrozumieć wzorce. Do wyciągania wniosków potrzebne są narzędzia.
źródło: bankofamerica.com
Zatem odpowiednia edukacja zapewniłaby narzędzia do wykonywania tych zadań. Oto, do czego powinieneś dążyć -
- Licencjat z finansów lub matematyki / nauk ścisłych jest koniecznością.
- Tytuł magistra - jeśli chcesz zostać ilościowym analitykiem finansowym, trudno jest zdobyć pracę po ukończeniu studiów. Musisz także robić mistrzów. W przypadku mistrzów możesz robić specjalizacje w wielu dziedzinach. Na przykład możesz uzyskać tytuł magistra w dziedzinie finansów ilościowych lub możesz przejść do inżynierii finansowej. Jeśli nie możesz skorzystać z tych specjalizacji, możesz wybrać dziedzinę pokrewną kwantom, czyli tytuł magistra fizyki / statystyki / matematyki.
- Programy podwójne - Twoim celem powinno być znalezienie podwójnego programu, który oferuje zarówno finansowanie ilościowe, jak i matematykę stosowaną. Możesz wziąć główną i mniejszą. Jeśli nie dostaniesz tych dwóch w tym samym programie, możesz wybrać specjalizację z finansów ilościowych i mniejszą z ekonomii. Nawet to wystarczy.
- Programowanie komputerów - Inną opcją do podjęcia jest programowanie komputerów i odbycie kursu z inwestycji. Wielu studentów, którzy chcą zostać ilościowym analitykiem finansowym, robi to.
- Ph.D. - Nie powinieneś ograniczać się tylko do tytułu magistra. Wielu pracodawców zatrudnia tylko tych kandydatów, którzy mają odpowiedni stopień doktora. Rozważ więc zrobienie doktoratu. podczas pracy.
- Wiele praktyk - jest inna opcja. Studiowanie wszystkich tych przedmiotów zajmie trochę czasu. Możesz odbyć wiele staży, aby nauczyć się podstaw wszystkich przedmiotów na poziomie praktycznym i kontynuować naukę. Po ukończeniu studiów będziesz miał pewne praktyczne doświadczenie, które możesz pokazać renomowanym pracodawcom.
Tematy, które musisz znać jako analityk ilościowy
Jest wiele przedmiotów, których musisz się nauczyć. A nauka w tym zawodzie nie ma końca. Ale oto lista tematów, które powinieneś znać, aby móc wykonywać swoje obowiązki jako ilościowy analityk finansowy -
- Statystyka
- Algebra liniowa
- Księgowość
- Sprawozdawczość finansowa
- Rachunek różniczkowy
- Ekonomia
- Programowanie komputerowe
- Rynki finansowe
- Modelowanie finansowe
- Inwestycje
- Analiza finansowa
Do dodania jest znacznie więcej. Ale to są główne tematy, które musisz opanować.
Zalecane certyfikaty dla analityków ilościowych
Istnieją tylko dwa certyfikaty, które pomogą Ci rozwijać się w tej karierze. I to jest CFA z CFA Institute, USA i Certificate in Quantitative Finance (CQF).
źródło: monster.com
CFA
- Ten zawód to połączenie wielu umiejętności, a inwestowanie jest jedną z najważniejszych części. Żaden certyfikat nie oferuje tak dużej wiedzy i doświadczenia niż te egzaminy CFA.
- CFA zapewnia ogólną wiedzę z zakresu finansów przedsiębiorstw, rachunkowości, analizy finansowej, stałego dochodu, instrumentów pochodnych, inwestycji alternatywnych, zarządzania inwestycjami, analizy portfela i nie tylko.
- Certyfikat CFA jest uważany za złoty standard w branży finansowej.
CQF
- CQF to program inżynierii finansowej w niepełnym wymiarze godzin, który można ukończyć jako pojedynczy program sześciomiesięczny lub podzielić na poziomy 2-3 miesięczne
- Zapewnia dogłębne szkolenia w zakresie instrumentów pochodnych, IT, handlu ilościowego, walidacji modelowania zarządzania ryzykiem, ubezpieczeń i nie tylko.
- CQF da ci przewagę nad innymi, ponieważ pomoże ci poznać tajemnice handlowe i da ci doświadczenie, jak analitycy finansowi ilościowi muszą pracować w rzeczywistym środowisku.
Tak więc, jeśli chcesz dobrze sobie radzić, wraz ze wszystkimi stopniami edukacyjnymi, rozważ zrobienie obu tych certyfikatów na jak najwcześniejszym etapie kariery.
Obowiązki analityka ilościowego
obowiązki służbowe mogą się różnić w zależności od pracodawcy i polityki firmy. Ale są pewne rzeczy, które niewiele by się zmieniły. Oto lista obowiązków zawodowych, które musi wykonać ilościowy analityk finansowy -
- Podejmowanie decyzji dotyczących modelowania: Jako ilościowy analityk finansowy musisz podejmować decyzje dotyczące modelowania. Aby to zrobić, musisz badać, analizować trendy rynkowe, przeglądać statystyki i ostatecznie podjąć świadomą decyzję.
- Opracuj modele ilościowe: Twoim zadaniem będzie opracowanie i wdrożenie złożonych modeli ilościowych, na przykład modeli handlu akcjami. Musisz także być w stanie tworzyć narzędzia analityczne i oprogramowanie.
- Wykonywanie analiz statystycznych: Twoim zadaniem jako analityka ilościowego jest wykonywanie codziennych / regularnych analiz statystycznych, takich jak analiza ryzyka, wycena pożyczek, modelowanie ryzyka niewypłacalności itp.
- Zrób kodowanie: Musisz także kodować. Oznacza to, że musisz mieć solidną wiedzę w zakresie programowania komputerów. Na przykład musisz wykonać zadania związane z kodowaniem w celu rozpoznawania wzorców lub uczenia maszynowego.
- Specyfikacje modelu: Musisz również zadbać o specyfikacje modelu i zastosować kilka metod gromadzenia danych.
- Testowanie: Twoim zadaniem będzie również testowanie nowych modeli, produktów i programów analitycznych.
- Współpraca: Musisz także współpracować z matematykami, inżynierami komputerowymi i fizykami, aby stworzyć optymalne strategie. Współpraca jest sercem tej pracy. Nie możesz tego zrobić samodzielnie.
- Skonsultuj się: musisz również skonsultować się z osobami zajmującymi się hardkorowymi finansami, aby omówić strategie handlowe, dynamikę rynku i wydajność systemu handlowego.
- Przedstaw i zinterpretuj: Twoim zadaniem jest również przedstawianie i interpretowanie wyników danych klientom i kierownictwu wyższego szczebla, aby można było im pomóc w dalszej strategii.
Są to główne obowiązki ilościowego analityka finansowego. Abyś mógł zrozumieć, jak skomplikowane są rzeczy i dobrze wykonywać te obowiązki, musisz znać prawie wszystkie wymienione powyżej tematy.
Wymagane zestawy umiejętności analityka ilościowego
Przyjrzyjmy się umiejętnościom wymaganym od analityka ilościowego. Oczywiście to ciężka praca. Ale jeśli masz następujące umiejętności, z łatwością poradzisz sobie ze wszystkimi obowiązkami zawodowymi.
Sztuka stosowania naukowych metod do finansowania:
To nie jest tak podobne do domeny finansów. To jest trudne. Ponieważ musisz znaleźć sposób na zastosowanie naukowych metod i oprogramowania do hardkorowych finansów, byłbyś w stanie to zrobić, jeśli masz rozległą wiedzę z zakresu zaawansowanej matematyki, fizyki i kwantów, a także masz doświadczenie w stosowaniu tych metod w rozległych dane. Twoim zadaniem jest głównie znalezienie wzoru i przeanalizowanie go za pomocą tych naukowych metod. Mając praktykę i wiedzę, byłbyś w stanie dobrze sobie radzić.
Umiejętności finansowe
- Modelowanie finansowe
- Teoria portfela
- Księgowość
- Analiza finansowa
Generowanie alfa i zarządzanie ryzykiem:
Jak wspomniano wcześniej, głównym celem tego stanowiska jest zmniejszenie ryzyka klientów i zwiększenie generowania zysków. Jak więc można to zrobić? Poprzez lepsze zrozumienie rynku inwestycyjnego. Dlatego dobrze, jeśli masz certyfikat CFA. Jeśli masz CFA, inwestycja w zrozumienie byłaby dla Ciebie łatwiejsza i będziesz w stanie skutecznie generować alfa i zarządzać ryzykiem.
Umiejętności zarządzania ryzykiem
- Znajomość produktów ryzyka kredytowego
- Instrumenty pochodne na akcje i stopy procentowe
- O stałym dochodzie
- Techniki Monte Carlo
Umiejętności techniczne (programowanie komputerów):
Jest wielu ilościowych analityków finansowych, którzy mają dogłębną wiedzę w zakresie umiejętności technicznych / programowania komputerowego. W szczególności mają wiedzę o Pythonie i C ++. Dzięki zrozumieniu i zastosowaniu swoich umiejętności technicznych są w stanie wdrażać algorytmiczne strategie handlowe. Nawet oni używają tych umiejętności w złożonych funduszach, takich jak fundusz hedgingowy. Dlatego konieczne jest zdobycie umiejętności programowania komputerowego, aby móc rozwijać się jako analityk finansów ilościowych.
Umiejętności techniczne
- C ++ (jest używany w aplikacjach handlowych o wysokiej częstotliwości)
- Pyton
- Eksploracja danych
- Java, .NET
- Makra VBA
- Przewyższać
- MatLab, SAS
- Programowanie obiektowe
- Modelowanie dużych zbiorów danych
Efektywne umiejętności komunikacji:
Musisz mieć skuteczną komunikację (głównie werbalną), aby radzić sobie z zespołem i wieloma członkami zespołu, którzy są z różnych dziedzin i pomagają osiągnąć cel firmy - satysfakcję klienta. Aby dobrze się komunikować, musisz wiedzieć, jak słuchać ludzi, którzy są hardcore'owi w swojej domenie i mogą pomóc ci w pracy, aby zrozumieć wzorzec rozległego algorytmu.
Umiejętności miękkie
- Niezależne umiejętności badawcze
- Umiejętność rozwiązywania problemów
- Umiejętność pracy pod presją
- Spójność
Umiejętności matematyczne i badawcze:
Ma to ogromne znaczenie, nawet bardziej niż wiedza o czymkolwiek innym. Wiele firm potrzebujących ilościowego analityka finansowego woli zatrudniać naukowca niż finansisty po prostu dlatego, że naukowiec ma większą wiedzę i dogłębne badania oraz może tworzyć, zmieniać i przesuwać algorytm w razie potrzeby. Skoncentruj się więc na rozwijaniu umiejętności badawczych w badaniach naukowych, aby móc zostać uwzględnionym w tym profilu.
Umiejętności matematyczne
- Algebra liniowa i równania różniczkowe
- Numeryczna algebra liniowa (NLA)
- Teoria gry
- Rachunek różniczkowy (różniczkowy, całkowy i stochastyczny)
- Prawdopodobieństwo i statystyki
Wynagrodzenie / wynagrodzenie analityka ilościowego
Istnieje wiele możliwości dla ilościowych analityków finansowych. Ale w zasadzie, jeśli jesteś QFA, zostaniesz zatrudniony przez fundusze hedgingowe i banki inwestycyjne. W niektórych przypadkach możesz również znaleźć możliwości w zakresie papierów wartościowych, handlu towarami, firmach księgowych, firmach maklerskich, bankach komercyjnych i firmach doradztwa finansowego.
Ale najważniejsze pytanie brzmi: jaki jest zakres odszkodowania? Oto oferta. Według PayScale, mediana wynagrodzenia New York Quantitative Financial Analysts wyniosła 101 947 USD rocznie.
źródło: payscale.com
W Indiach kwota ta jest znacznie mniejsza. To około 10 000 do 25 000 dolarów rocznie za świeższe.
Według Glassdoor, mediana pensji Ilościowego Analityka Finansowego wyniosła 106,575 USD rocznie. Minimalna kwota wynosiła 63 000 USD rocznie, a maksymalna 155 000 USD rocznie.
Twoje pierwsze kroki jako analityka ilościowego
Zdziwiłbyś się, wiedząc, że nauka nie jest pierwszą rzeczą, którą powinieneś zrobić, aby stać się dobrym ilościowym analitykiem finansowym.
Pierwszym krokiem jest nauczenie się samodzielnego myślenia. Tak, będą ludzie, na których będziesz musiał polegać na wykonaniu pracy, ale jeśli uważasz, że nie zgadzasz się z myśleniem grupowym, musisz wyjść poza konwencję i odejść. W tej dziedzinie indywidualne myślenie ma ogromne znaczenie. Dlaczego w to wierzysz? Ponieważ powiedział jeden z czołowych ilościowych analityków finansowych na świecie, Micah Spruill, współzałożyciel Aurora Investment Advisors.
Drugą najważniejszą rzeczą do rozważenia, zdaniem pana Spruilla, jest przyjęcie naukowego podejścia w rozwiązywaniu problemów, w które się angażujesz. Bez naukowego podejścia nie będziesz w stanie spojrzeć na problemy z nowej perspektywy, a zatem rozwiązanie, które byś podał, nie będzie się wyróżniać.
Kiedy jesteś pewien co do powyższych dwóch, Pan Spruill sugeruje, że musisz mieć trochę eustresu (zdrowego stresu), aby utrzymać się przy życiu; w przeciwnym razie możesz zostać zbyt pewnym siebie snobem.
Więc weź te rzeczy pod uwagę i idź po wspaniałą edukację i certyfikaty. Przyszłość ilościowego analityka finansowego nie ma granic.
Przydatne posty
- Najlepsze przykłady badań ilościowych
- Co to są badania ilościowe?
- Kariera analityka ilościowego
- Co to jest sprawozdawczość finansowa?
- Co to jest opis stanowiska analityka finansowego
- Co to jest Prop Trading i jak to działa?
- Strategie kapitałowe
