Kim jest analityk inwestycyjny?
Analityk Inwestycyjny to osoba, która przedstawia swoje porady inwestycyjne (kup, sprzedaj, trzymaj) swoim klientom lub zarządzającym portfelem po przeprowadzeniu dokładnej analizy finansowej, przygotowaniu modeli finansowych i skorelowaniu wpływu warunków ekonomicznych na inwestycję.
Wyjaśnienie
Praca analityka inwestycyjnego zależy od rodzaju pracodawcy. Na przykład są zatrudniani przez firmy zarządzające inwestycjami, aby pomagać zarządzającym funduszami w podejmowaniu konkretnych decyzji dotyczących inwestycji, podczas gdy maklerzy, banki inwestycyjne wyznaczają analityków, którzy doradzają swoim klientom lub zarządzającym portfelami.
Koncentruje się na ocenie informacji finansowych i ekonomicznych dotyczących danej firmy i generuje rekomendacje dotyczące kupna, sprzedaży lub trzymania.
- Strona kupująca : fundusze inwestycyjne i firmy doradcze wyznaczają analityków strony kupującej w celu zidentyfikowania możliwości inwestycyjnych na rynku.
- Strona sprzedająca: banki inwestycyjne i firmy badawcze wyznaczają analityków po stronie sprzedającej, aby zrozumieć ryzyko i inwestycje związane z inwestycjami oraz generować raporty dotyczące konkretnych firm.
Obowiązki
# 1 - Podejście odgórne
Skoncentruj się na wydarzeniach i warunkach gospodarczych oraz ich wpływie na inwestycje. Na przykład stopy bankowe, stopa bezrobocia, stopa inflacji, wyniki branżowe, dane finansowe firmy.
# 2 - Podejście oddolne
Skoncentruj się na tworzeniu raportów badawczych według firmy, branży branżowej, danych ekonomicznych itp. W tym podejściu priorytetem są finanse firmy, a następnie podejście do innych czynników wpływających na jej działalność.
- Badania firmy: Badania dotyczące wyników firmy w branży, jej znaczenia i statusu.
- Analiza: Przedstawienie analizy finansów firmy, takich jak rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych.
- Generowanie raportów: Generowanie raportów po analizie danych finansowych oraz podsumowanie kondycji finansowej firmy, podejścia do wzrostu i wartości.
- Aktualizacja wiedzy: spotkanie z kierownictwem firmy, menedżerami funduszy i brokerami w celu zrozumienia ich poglądów i podejścia biznesowego na rynku.
- Analiza branżowa / sektorowa i ekonomiczna: analiza czynników ekonomicznych wpływających na działalność firmy i całą działalność.
- Rekomendacja: Po wygenerowaniu i przeanalizowaniu informacji dotyczących finansów firmy, podejścia zarządczego i perspektyw na przyszłość stworzenie rekomendacji na podstawie raportów.
- Aktualizacja wiedzy: Ciągłe aktualizowanie informacji jest ważnym obowiązkiem analityka inwestycyjnego, który nigdy się nie kończy.
Kwalifikacja
- Stopień licencjata: ważny dla stanowisk na poziomie podstawowym z przedmiotami związanymi z biznesem, takimi jak finanse, handel, ekonomia z dodatkowymi umiejętnościami, takimi jak analiza ilościowa, statystyka.
- Tytuł magistra: Wiele firm preferuje kandydatów na studia magisterskie w zakresie zarządzania biznesem i finansami, aby rozwijać się w tym profilu.
- Kwalifikacje zawodowe: Kwalifikacja i zdobycie doświadczenia w instytutach, takich jak Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, zajmuje kilka lat, ale zapewniają one wystarczającą wiedzę i doświadczenie, aby wejść na poziom zaawansowanego analityka.
Umiejętności
- Zrozumienie finansów i ekonomii: Najważniejszym zestawem umiejętności jest zrozumienie finansów firmy, a także ekonomii, ponieważ te dwa elementy decydują o podejściu biznesowym i przyszłości na rynku.
- Analityczne: Musi mieć analityczny umysł i być w stanie tworzyć, analizować podane dane.
- Zaktualizowana wiedza: Stanowisko analityka stale wymaga aktualnych informacji o sprawach bieżących, stawkach bankowych, działaniach korporacyjnych, ogłoszeniach rządu, polityce podatkowej, zarządzaniu firmą itp.
- Podstawowe umiejętności informatyczne: chociaż analityk nie wymaga przygotowania informatycznego, niektóre umiejętności pomogą analitykom inwestycyjnym w generowaniu raportów i zwiększaniu wydajności w pracy pod presją pracy. Np. Excel, VBA, SQL itp.
- Wysiłki zespołowe: Stanowisko analityka nie jest pracą dla jednej osoby, ale wymaga zespołu, który generuje dane, aktualizuje informacje w systemach, analizuje i dostarcza raporty. Dla analityka ważna jest praca i synchronizacja z zespołem, aby zwiększyć wydajność.
- Komunikacja: Być może będą musieli uczestniczyć w spotkaniach z kierownictwem firmy, brokerami i handlowcami oraz przekazywać wygenerowane dane i informacje, co wymaga wysokiego poziomu umiejętności komunikacyjnych.
Ścieżka kariery analityka inwestycyjnego
# 1 - Poziom podstawowy
Absolwenci z odpowiednimi przedmiotami rozpoczynają pracę na poziomie podstawowym jako młodszy analityk. Zadaniem młodszych analityków jest zbieranie i aktualizacja danych w systemie w celu generowania raportów finansowych.
- Pracując jako młodszy analityk, osoby mogą uczyć się różnych technik zdobywania zestawu umiejętności, a jednocześnie mogą ubiegać się o tytuł magistra w celu uzyskania postępu w tej dziedzinie.
- Osobie z tytułem magistra można zaproponować rolę starszego analityka, jeśli posiada odpowiedni poziom umiejętności i wiedzę.
- Starszy analityk koncentruje się na różnych kategoriach papierów wartościowych, planując, prowadząc, nowe projekty, opracowując i aktualizując dane, spotykając się z kierownictwem firmy i przedstawiając raporty klientom. Starszy analityk obserwuje, rozumie i przetwarza pracę młodszych analityków pracujących pod nim.
# 2 - Zarządzający portfelem
W pewnym okresie, jeśli starszy analityk byłby w stanie działać z dużą dokładnością i standardami, mógłby otrzymać stanowisko zarządzającego portfelem. Zadaniem zarządzającego portfelem jest ustalanie strategii przy różnych inwestycjach.
Analityk finansowy vs analityk inwestycyjny
| Kryteria | Analityk finansowy | Analityk inwestycyjny | ||
| Definicja | Analityk finansowy generuje raporty, które pomagają firmie podjąć niezbędną decyzję, analizując dane finansowe dostarczone przez firmę. | Badanie to ma na celu tworzenie modeli finansowych, dostarczanie klientom wyników i rekomendacji, zarządzanie w zakresie określonych inwestycji w papiery wartościowe. | ||
| Pola | Analityk finansowy to pojęcie szersze, co oznacza, że wiele firm wymaga od analityków finansowych zrozumienia finansów swoich klientów, finansów firmy, aktualizacji danych finansowych w systemie itp. | Analitycy inwestycyjni w kategoriach niszowych porównują się do analityków finansowych, ponieważ koncentrują się na różnych aspektach finansowych i badaniach związanych z dostępnymi kategoriami inwestycyjnymi i przedstawiają ich rekomendacje. | ||
| Praca | Analiza danych ilościowych generowanych przez system, analiza kosztów i korzyści, analiza danych finansowych z różnych spółek zależnych / oddziałów, prognozowanie biznesowe. | Analiza danych ekonomicznych, zrozumienie finansów danej inwestycji, spotkanie z menedżerami i prezentacja danych. |
Wniosek
Profil zawodowy i perspektywy kariery dla analityków inwestycyjnych są dobre dla osób, które chcą rozpocząć karierę w branży finansowej, zwłaszcza w inwestycjach. Profil zawodowy wymaga osoby, która jest gotowa do pracy pod presją, ciężko pracuje w zgodzie z zespołem, a nawet może wymagać pracy na wakacjach w ramach spraw, nawet przy takim poziomie obowiązków, a profil analityka presji zapewnia wysoki poziom satysfakcji z pracy i kariery wzrost. Wiele dużych firm, takich jak banki inwestycyjne, instytucje finansowe, firmy ubezpieczeniowe, brokerzy, potrzebuje analityków w codziennej działalności. Osoby z danym zestawem umiejętności i poziomem kwalifikacji mogą osiągnąć profil aż do menedżerów portfela.
