Różnica między CFA® i CFP
Certified Financial Planner (CFP) i Chartered Financial Analyst (CFA) to jedne z najbardziej prestiżowych tytułów dla każdego aspirującego doradcy finansowego. Podczas gdy CFP pomaga rozwijać umiejętności zarządzania majątkiem i planowania finansowego, CFA koncentruje się na rozwijaniu umiejętności w zakresie alokacji aktywów, analizy inwestycji, strategii portfela i finansów korporacyjnych.
Czy przystępujesz do egzaminu CFA poziom 1 - spójrz na ten niesamowity ponad 70 godzin kursu przygotowawczego CFA na poziomie 1
Infografiki CFA vs CFP
CFA vs CFP - Tabela porównawcza
| Sekcja | CFA | CFP | |
| Organizowanie ciała | Instytut CFA | Zarząd CFP | |
| Wzór | Podzielony na 3 poziomy - poziom I, poziom II i poziom III | Tylko 1 poziom | |
| Czas trwania kursu | 4 lata | 3 lata | |
| Konspekt |
|
|
|
| Opłaty egzaminacyjne | 700-1 000 $ za poziom plus 450 $ jednorazowej rejestracji | 825–1025 USD | |
| Oferty pracy |
|
|
|
| Trudność | Ceny karnetów 2019
| Ceny karnetów 2019
|
|
| Data egzaminu | Kalendarz 2021
| Kalendarz 2021
|
CFA vs CFP - co jest lepsze?
Jedno z najważniejszych pytań, które przychodzą nam do głowy, brzmi - co jest lepszą opcją z CFA i CFP? Odpowiedź brzmi, że oba są bardzo podziwianymi nazwami w dziedzinie doradztwa finansowego. Każdy kandydat z kartą CFA lub znakiem CFP nabiera wprawy w zarządzaniu finansową przyszłością klienta. Dlatego wybór między CFA a CFP powinien opierać się wyłącznie na aspiracjach zawodowych, ponieważ każdy z kursów może zaoferować ekscytującą karierę w finansach. Zanurzmy się więc głębiej, aby bardziej szczegółowo zrozumieć te dwa oznaczenia w następnych sekcjach.
Zdobyte umiejętności
Po uzyskaniu tytułu CFA kandydat rozwija doskonałe umiejętności modelowania, zdolności analityczne, umiejętności podejmowania decyzji i umiejętności komunikacyjne. Podobnie, posiadacz znaku CFP nabywa umiejętności myślenia strategicznego, sprzedaży i marketingu, zarządzania relacjami i komunikacji.
Trwanie
Kandydat na kandydata na CFA musi zdać 3 poziomy egzaminów i 4 lata doświadczenia zawodowego, które można zdobyć przed, w trakcie lub po ukończeniu CFA. Dlatego cały program CFA można ukończyć w ciągu 4 lat. Z drugiej strony kandydat, który zapisał się na CFP, musi zdać tylko 1 poziom, ale musi zdobyć 6 000 godzin doświadczenia zawodowego, a zatem program CFP można ukończyć w ciągu 3 lat.
Wymagane kwalifikacje lub doświadczenie
Aby zostać posiadaczem czarteru CFA, należy posiadać tytuł licencjata i mieć co najmniej 4 lata odpowiedniego doświadczenia zawodowego. Istnieje jednak elastyczność w łączeniu edukacji i doświadczenia zawodowego, sekwencyjnego i nienakładającego się, aby spełnić wymóg 4 lat. Z drugiej strony kandydat do CFP musi mieć tytuł licencjata i 6000 godzin odpowiedniego doświadczenia zawodowego lub 4000 godzin praktyki.
Konspekt
Program CFA podzielony jest na trzy poziomy. Tematy na trzech poziomach częściowo się pokrywają. Poziom I koncentruje się na zasadach finansowych, poziom II kładzie nacisk na analizę finansową i rachunkowość, a poziom III pomaga budować umiejętności zarządzania portfelem i podejmowania decyzji. Ogólny program nauczania CFA obejmuje sprawozdawczość i analizę finansową, standardy etyczne i zawodowe, ekonomię, instrumenty pochodne, wycenę kapitału, metody ilościowe, stały dochód, inwestycje alternatywne, finanse korporacyjne, zarządzanie portfelem itp. Z drugiej strony Rada CFP upoważnia program kursu obejmujący profesjonalne prowadzenie i regulacje, ogólne zasady planowania finansowego, planowanie inwestycji, planowanie edukacji, planowanie oszczędności emerytalnych i dochodów, zarządzanie ryzykiem i planowanie ubezpieczeń, planowanie podatkowe,planowanie nieruchomości, planowanie finansowe itp.
Kariera i wynagrodzenie
Posiadaczowi karty CFA oferuje się pracę w finansach i inwestycjach jako zarządzający portfelem, analityk badawczy, konsultant, analityk finansowy przedsiębiorstwa, analityk bankowości inwestycyjnej, menedżer ds. Relacji, doradca finansowy itp. Z drugiej strony, jako posiadacz tytułu CFP kandydatowi oferuje się rolę planisty finansowego, doradcy finansowego, planisty nieruchomości, wspólnika handlowego i badawczego, konsultanta finansowego, analityka finansowego, przedstawiciela finansowego itp.
W Stanach Zjednoczonych pensja posiadaczy czarterowych CFA waha się w przedziale od 56 500 do 120 500 USD rocznie, przy średniej pensji 95 494 USD. Z drugiej strony, wynagrodzenie CFP waha się w przedziale od 62,500 do 94,500 USD rocznie, a średnia pensja wynosi 83 123 USD.
Opłaty i wskaźniki zdawalności
Opłaty za egzamin CFA mieszczą się w przedziale od 700 do 1000 USD za egzamin, w zależności od czasu rejestracji. Dodatkowo istnieje jednorazowa opłata rejestracyjna w wysokości 450 USD, co oznacza, że łączne opłaty za program CFA będą wynosić od 2550 USD do 3450 USD. Z drugiej strony, program CFP kosztuje od 825 do 1025 USD w zależności od czasu rejestracji.
Oba egzaminy są równie trudne, o czym świadczy ich umiarkowany wskaźnik zdawalności. W 2019 roku zdawalności egzaminów CFA wyniosły - poziom I: 41%, poziom II: 44%, a poziom III: 56%. W przypadku CFP ogólny wskaźnik zdawalności w 2019 r. Wyniósł 62%, podczas gdy w przypadku osób, które zdały pierwszy egzamin - 66%.
Dostępność egzaminu
Egzaminy z trzech poziomów CFA odbywają się kilka razy w ciągu roku. W 2021 roku harmonogram egzaminów przedstawia się następująco:
| Luty 2021 | Maj 2021 | Sierpień 2021 | Listopad 2021 | |
| Poziom I | 16 lutego - 1 marca | 18-24 maja | 24-30 sierpnia | 16-22 listopada |
| Poziom II | 25 maja - 1 czerwca | 31 sierpnia - 4 września | ||
| Poziom III | 25 maja - 1 czerwca | 23-25 listopada |
Egzaminy na CFP odbywają się trzy razy w roku - w marcu, lipcu i listopadzie. W 2021 r. Odbędzie się w dniach 9-16 marca, 6-13 lipca i 2-9 listopada.
CFA vs CFP - Jak się zapisać?
Dla CFA,
- Utwórz konto na stronie CFA Institute przed rejestracją na egzamin. Jeśli jednak ktoś planuje ubiegać się o jakiekolwiek stypendium, to powinien zarejestrować się znacznie wcześniej.
- Dokonaj opłaty za odpowiedni egzamin.
- Zaplanuj spotkanie testowe.
W przypadku CFP
- Załóż konto na stronie CFP Board i wypełnij formularz rejestracyjny na egzamin.
- Dokonaj wpłaty opłaty rejestracyjnej.
- Zaplanuj spotkanie testowe.
Wnioski
CFA vs CFP, bez względu na twój ostateczny wybór, niech będzie świadomy. Ta decyzja dotyczy Twojej kariery i dlatego pamiętaj o wszystkich tych zaletach i wadach. Mam nadzieję, że mógłbym pomóc we wszystkim, co tylko mogłem. Wszystkiego najlepszego :-)
